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瑞通寶pos機說明書
萬家鑫悅純債債券型證券投資基金招募說明書(下轉(zhuǎn)D18版)萬家鑫悅純債債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二零一八年八月
重要提示
萬家鑫悅純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2018年6月25日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2018]1034號文準(zhǔn)予注冊。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值、收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金前，請認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險；個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險；大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險；基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險；因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險；基金投資回報可能低于業(yè)績比較基準(zhǔn)的風(fēng)險；本基金的投資范圍包括國債期貨等金融衍生品、證券公司短期公司債、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債等品種，在法律法規(guī)允許的情況下，本基金履行適當(dāng)程序后可參與融資融券業(yè)務(wù)，可能給本基金帶來額外風(fēng)險。本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風(fēng)險及特有風(fēng)險詳見本招募說明書的“風(fēng)險揭示”部分。
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。此外，本基金以1.00元初始面值進(jìn)行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1.00元初始面值的風(fēng)險。
《基金合同》生效后，連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金合同將終止并進(jìn)行基金財產(chǎn)清算，且無需召開基金份額持有人大會。因此，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及《基金合同》。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第一部分 緒言
《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》） 、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號》等有關(guān)法律法規(guī)以及《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指萬家鑫悅純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、本招募說明書：指《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《萬家鑫悅純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計劃等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為萬家基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
35、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指萬家基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資者共同遵守
38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
51、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10 個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
52、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介
54、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
55、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：壹億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蘭劍
電話：021-38909626 傳真：021-38909627
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
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萬家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注冊資本1億元人民幣。目前管理五十九只開放式基金，分別為萬家 180 指數(shù)證券投資基金、萬家增強收益?zhèn)妥C券投資基金、萬家行業(yè)優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF） 、萬家貨幣市場證券投資基金、萬家和諧增長混合型證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置混合型證券基金、萬家精選混合型證券投資基金、萬家穩(wěn)健增利債券型證券投資基金、萬家中證紅利指數(shù)證券投資基金（LOF）、萬家添利債券型證券投資基金（LOF）、萬家中證創(chuàng)業(yè)成長指數(shù)分級證券投資基金、萬家信用恒利債券型證券投資基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金、萬家上證 50 交易型開放式指數(shù)證券投資基金、萬家新利靈活配置混合型證券投資基金、萬家雙利債券型證券投資基金、萬家現(xiàn)金寶貨幣市場證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞興靈活配置混合型證券投資基金、萬家品質(zhì)生活靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞益靈活配置混合型證券投資基金、萬家新興藍(lán)籌靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤達(dá)保本混合型證券投資基金、萬家頤和保本混合型證券投資基金、萬家恒瑞 18 個月定期開放債券型證券投資基金、萬家年年恒祥定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫安純債債券型證券投資基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家滬深 300 指數(shù)增強型證券投資基金、萬家家享純債債券型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家年年恒榮定期開放債券型證券投資基金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫穩(wěn)純債債券型證券投資基金、萬家瑞隆混合型證券投資基金、萬家恒景 18 個月定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、萬家鑫享純債債券型證券投資基金、萬家現(xiàn)金增利貨幣市場基金、萬家消費成長股票型證券投資基金、萬家宏觀擇時多策略靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫瑞純債債券型證券投資基金、萬家玖盛純債 9個月定期開放債券型證券投資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家量化睿選靈活配置混合型證券投資基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投資基金、萬家臻選混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金、萬家家裕債券型證券投資基金、萬家成長優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家家樂債券型證券投資基金、萬家潛力價值靈活配置混合型證券投資基金、萬家量化同順多策略靈活配置混合型證券投資基金、萬家新機遇龍頭企業(yè)靈活配置混合型證券投資基金。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
董事長方一天先生，大學(xué)本科，學(xué)士學(xué)位，先后在上海財政證券公司、中國證監(jiān)會系統(tǒng)、上證所信息網(wǎng)絡(luò)有限公司任職，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司總經(jīng)理，2015年7月起任公司董事長。
董事馬永春先生，政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，曾任新疆自治區(qū)黨委政策研究室科長，新疆通寶投資有限公司總經(jīng)理，新疆對外經(jīng)貿(mào)集團(tuán)總經(jīng)理，新疆天山股份有限公司董事，曾任新疆國際實業(yè)股份有限公司副董事長兼總經(jīng)理，現(xiàn)任新疆國際實業(yè)股份有限公司高級顧問。
董事袁西存先生，中共黨員，研究生，工商管理學(xué)碩士，曾任萊鋼集團(tuán)財務(wù)部科長，副部長，齊魯證券有限責(zé)任公司計劃財務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任中泰證券股份有限公司財務(wù)總監(jiān)。
董事經(jīng)曉云女士，中國民主建國會會員，研究生，工商管理學(xué)碩士，曾任上海財政證券公司市場管理部經(jīng)理，上海證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)管理總部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司副總經(jīng)理。2016年7月加入萬家基金管理有限公司，任公司董事、總經(jīng)理。
獨立董事黃磊先生，中國民主建國會成員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，曾任貴州財經(jīng)學(xué)院財政金融系教師、山東財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院院長、山東省政協(xié)常委，現(xiàn)任山東財經(jīng)大學(xué)資本市場研究中心主任、山東金融產(chǎn)業(yè)優(yōu)化與區(qū)域管理協(xié)同創(chuàng)新中心副主任、山東省人大常委、山東省人大財經(jīng)委員會委員、教育部高校金融類專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員。
獨立董事張伏波先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任上海申佳船廠科員、浙江省經(jīng)濟(jì)建設(shè)投資公司副經(jīng)理、國泰君安證券股份有限公司總裁助理、興安證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、上海證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、海證期貨有限公司董事長、亞太資源有限公司董事，現(xiàn)任玖源化工（集團(tuán)）有限公司董事局副主席。
獨立董事朱小能先生，中共黨員，哲學(xué)博士，教授。曾任華東理工大學(xué)商學(xué)院講師、中央財經(jīng)大學(xué)中國金融發(fā)展研究院碩士生導(dǎo)師、副教授、博士生導(dǎo)師，上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，現(xiàn)任上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
監(jiān)事會主席李潤起先生，碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)師。曾任宏源證券股份有限公司文藝路營業(yè)部客戶主管、公司投行部項目經(jīng)理，新疆國際實業(yè)股份有限公司證券事務(wù)代表，副總經(jīng)理，現(xiàn)任新疆國際實業(yè)股份有限公司董事會秘書
監(jiān)事張浩先生，中共黨員，管理學(xué)博士，先后任職于山東東銀投資管理有限公司、山東省國有資產(chǎn)控股有限公司、巨能資本管理有限公司?，F(xiàn)任巨能資本管理有限公司董事長。
監(jiān)事陳廣益先生，中共黨員，碩士學(xué)位，先后任職于蘇州市對外貿(mào)易公司、興業(yè)全球基金管理有限公司，2005年3月起任職于萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理、運營部總監(jiān)。
監(jiān)事李麗女士，中共黨員，碩士，中級講師，先后任職于中國工商銀行濟(jì)南分行、濟(jì)南卓越外語學(xué)校、山東中醫(yī)藥大學(xué)。2008年3月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理。
監(jiān)事尹麗曼女士，中共黨員，碩士，先后任職于申銀萬國期貨有限公司、東海期貨有限責(zé)任公司、萬家共贏資產(chǎn)管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司，現(xiàn)任公司綜合管理部副總監(jiān)。
3、基金管理人高級管理人員
董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
總經(jīng)理：經(jīng)曉云女士（簡介請參見基金管理人董事會成員）
副總經(jīng)理：李杰先生，碩士研究生。1994年至2003年任職于國泰君安證券，從事行政管理、機構(gòu)客戶開發(fā)等工作；2003年至2007年任職于興安證券，從事營銷管理工作；2007年至2011年任職于齊魯證券，任營業(yè)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理等職。2011年加入萬家基金管理有限公司，曾任綜合管理部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2013年4月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：黃海先生，碩士研究生。先后在上海德錦投資有限責(zé)任公司、上海申銀萬國證券研究所有限公司、華寶信托有限責(zé)任公司、中銀國際證券有限責(zé)任公司工作，歷任項目經(jīng)理、研究員、投資經(jīng)理、投資總監(jiān)等職務(wù)。2015年4月進(jìn)入萬家基金管理有限公司任投資總監(jiān)職務(wù)，負(fù)責(zé)公司投資管理工作。2017年4月起任公司副總經(jīng)理。
督察長：蘭劍先生，法學(xué)碩士，律師、注冊會計師，曾在江蘇淮安知源律師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005年10月進(jìn)入萬家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。
4、本基金基金經(jīng)理簡歷
蘇謀東，男，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，CFA。2008年7月進(jìn)入寶鋼集團(tuán)財務(wù)有限公司，從事固定收益投資研究工作，擔(dān)任投資經(jīng)理職務(wù)。2013年3月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金、萬家信用恒利債券型證券投資基金、萬家頤和保本混合型證券投資基金、萬家恒景18個月定期開放債券型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、萬家現(xiàn)金增利貨幣市場基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
（1）權(quán)益投資決策委員會
主 任：黃海
委 員：莫海波、卞勇、葉勇、白宇、李文賓
黃海先生，副總經(jīng)理、投資總監(jiān)。
莫海波先生，總經(jīng)理助理、投資研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
卞勇先生，量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
葉勇先生，權(quán)益投資二部總監(jiān)。
白宇先生，交易部總監(jiān)。
李文賓先生，研究總監(jiān)助理、基金經(jīng)理。
（2）固收投資決策委員會
主 任：方一天
委 員：陳廣益、蘇謀東、白宇、熊義明
方一天先生，董事長
陳廣益先生，總經(jīng)理助理、基金運營部總監(jiān)。
蘇謀東先生，固定收益部副總監(jiān)，基金經(jīng)理。
白宇先生，交易部總監(jiān)。
熊義明先生，首席宏觀分析師、投資經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度、半年度和年度基金報告；
7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值、確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
(6)泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
(8)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(8)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；
(9)貶損同行，以抬高自己；
(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
(11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
(13)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
(14)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
(15)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
(1)依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
(2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(4)不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
根據(jù)“合法合規(guī)、全面、審慎、適時”的要求，為確定明確的基金投資方向、投資策略以及基金組織方式和運作方式，堅持基金運作“安全性、流動性、效益性”相統(tǒng)一的經(jīng)營理念，公司內(nèi)部風(fēng)險控制必須遵循以下原則：
(1)健全性原則。內(nèi)部風(fēng)險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、工作崗位和風(fēng)險點，不能存在制度上的盲點。
(2)有效性原則。各種內(nèi)部風(fēng)險控制制度必須符合國家和監(jiān)管部門的法律、法規(guī)及規(guī)章，必須具有高度的權(quán)威性，成為全體員工嚴(yán)格遵守的行動指南；任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。公司的經(jīng)營運作要真正做到有章必循，違章必究。
(3)獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司固有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)及其他財產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
(4)相互制約原則。各項制度必須體現(xiàn)公司關(guān)鍵的業(yè)務(wù)部門之間和關(guān)鍵的工作崗位之間的相互制約、相互制衡的原則，監(jiān)察稽核部門具有其獨立性，必須與執(zhí)行部門分開，業(yè)務(wù)操作人員與控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員負(fù)責(zé)；在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)監(jiān)控的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。
(5)多重風(fēng)險監(jiān)管原則。公司為了充分防范各種風(fēng)險，做好事前風(fēng)險控制，建立了多重風(fēng)險監(jiān)控架構(gòu)。即由各機構(gòu)及業(yè)務(wù)職能部門進(jìn)行自我風(fēng)險控制的第一層級的控制；由監(jiān)察稽核部及風(fēng)險控制委員會組成的公司監(jiān)察系統(tǒng)的第二層級的風(fēng)險控制。
(6)定性與定量相結(jié)合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標(biāo)體系，使風(fēng)險控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
(1)保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
(2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
(3)確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
3、內(nèi)部控制的防線體系
為進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞進(jìn)”的四道內(nèi)控防線：
(1)建立一線崗位的第一道內(nèi)控防線。屬于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機制，各崗位應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
(2)建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作程序作為第二道內(nèi)控防線。建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，明確業(yè)務(wù)文件簽字的授權(quán)。
(3)成立獨立的風(fēng)險控制部門，從而形成第三道內(nèi)控防線。公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對公司內(nèi)部控制制度的總體執(zhí)行情況，各職能部門、崗位的業(yè)務(wù)執(zhí)行情況實施嚴(yán)格的檢查和反饋。
(4)公司合規(guī)控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進(jìn)行檢查，并提出指導(dǎo)性的意見，形成第四道內(nèi)控防線。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
(1)環(huán)境風(fēng)險控制
1）制度風(fēng)險——對于公司組織結(jié)構(gòu)不清晰、制度不健全帶來的風(fēng)險控制；
2）道德風(fēng)險——由于職員個人利益沖突帶來的風(fēng)險控制。
(2)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
1）前臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制；
2）后臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
(1)基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
(2)基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：高國富
成立時間： 1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，公司主營業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
織形式： 股份有限公司
注冊資本： 293.52億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）61618888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項業(yè)務(wù)發(fā)展一直保持較快增長，各項經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心）五個職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產(chǎn)托管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
2、主要人員情況
高國富，男，1956年出生，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師職稱。曾任上海外高橋保稅區(qū)開發(fā)（控股）公司總經(jīng)理；上海外高橋保稅區(qū)管委會副主任；上海萬國證券公司代總裁；上海久事公司總經(jīng)理；上海市城市建設(shè)投資開發(fā)總公司總經(jīng)理；中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司黨委書記、董事長?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司黨委書記、董事長。第十二屆全國政協(xié)委員。倫敦金融城中國事務(wù)顧問委員會委員，中歐國際工商學(xué)院理事會成員、國際顧問委員會委員，上海交通大學(xué)安泰經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院顧問委員會委員。
劉信義，男，1965年出生，碩士研究生，高級經(jīng)濟(jì)師。曾任上海浦東發(fā)展銀行上海地區(qū)總部副總經(jīng)理，上海市金融服務(wù)辦掛職任機構(gòu)處處長、市金融服務(wù)辦主任助理，上海浦東發(fā)展銀行黨委委員、副行長、財務(wù)總監(jiān)，上海國盛集團(tuán)有限公司總裁?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行黨委副書記、副董事長、行長。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止2018年3月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為2791.87億元，比去年末減少0.91%。托管證券投資基金共一百三十三只，分別為國泰金龍行業(yè)精選基金、國泰金龍債券基金、天治財富增長基金、廣發(fā)小盤成長基金、匯添富貨幣基金、長信金利趨勢基金、嘉實優(yōu)質(zhì)企業(yè)基金、國聯(lián)安貨幣基金、銀華永泰債券型基金、長信利眾債券基金（LOF）、華富保本混合型證券投資基金、中海策略精選靈活配置混合基金、博時安豐18個月基金（LOF）、易方達(dá)裕豐回報基金年、鵬華豐泰定期開放基金、匯添富雙利增強債券基金、中信建投穩(wěn)信債券基金、華富恒財分級債券基金、匯添富和聚寶貨幣基金、工銀目標(biāo)收益一年定開債券基金、北信瑞豐宜投寶貨幣基金、中海醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)基金、國壽安保尊益信用純債基金、華富國泰民安靈活配置混合基金、博時產(chǎn)業(yè)債純債基金、安信動態(tài)策略靈活配置基金、東方紅穩(wěn)健精選基金、國聯(lián)安鑫享混合基金、國聯(lián)安鑫富混合基金、長安鑫利優(yōu)選混合基金、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境基金、天弘新價值混合基金、嘉實機構(gòu)快線貨幣基金、鵬華REITs封閉式基金、華富健康文娛基金、國壽安保穩(wěn)定回報基金、國壽安保穩(wěn)健回報基金、國投瑞銀新成長基金、金鷹改革紅利基金、易方達(dá)裕祥回報債券基金、國聯(lián)安鑫禧基金、國聯(lián)安鑫悅基金、中銀瑞利靈活配置混合基金、華夏新活力混合基金、鑫元匯利債券型基金、南方轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置基金、銀華遠(yuǎn)景債券基金、華富誠鑫靈活配置基金、富安達(dá)長盈保本基金、中信建投穩(wěn)溢保本基金、工銀瑞信恒享純債基金、長信利發(fā)債券基金、博時景發(fā)純債基金、國泰添益混合基金、鑫元得利債券型基金、中銀尊享半年定開基金、鵬華興盛定期開放基金、華富元鑫靈活配置基金、東方紅戰(zhàn)略滬港深混合基金、博時富發(fā)純債基金、博時利發(fā)純債基金、銀河君信混合基金、鵬華興銳定期開放基金、匯添富保鑫保本混合基金、景順長城景頤盛利債券基金、興業(yè)啟元一年定開債券基金、工銀瑞信瑞盈18個月定開債券基金、中信建投穩(wěn)裕定開債券基金、招商招怡純債債券基金、中加豐享純債債券基金、長安泓澤純債債券基金、銀河君耀靈活配置混合基金、廣發(fā)匯瑞一年定開債券基金、國聯(lián)安鑫盛混合基金、匯安嘉匯純債債券基金、鵬華普泰債券基金、南方宣利定開債券基金、招商興福靈活配置混合基金、博時鑫潤靈活配置混合基金、興業(yè)裕華債券基金、易方達(dá)瑞通靈活配置混合基金、招商招祥純債債券基金、國泰景益靈活配置混合基金、、易方達(dá)瑞程混合基金、華福長富一年定開債券基金、中歐駿泰貨幣基金、招商招華純債債券基金、匯安豐融靈活配置混合基金、匯安嘉源純債債券基金、國泰普益混合基金、匯添富鑫瑞債券基金、鑫元合豐純債債券基金、博時鑫惠混合基金、工銀瑞信瑞盈半年定開債券基金、國泰潤利純債基金、華富天益貨幣基金、匯安豐華混合基金、匯安豐泰靈活配置混合基金、匯安豐恒混合基金、交銀施羅德啟通靈活配置混合型證券投資基金、景順長城中證500指數(shù)基金、南方和利定開債券基金、鵬華豐康債券基金、興業(yè)安潤貨幣基金、興業(yè)瑞豐6個月定開債券基金、興業(yè)裕豐債券基金、易方達(dá)瑞弘混合基金、銀河犇利靈活配置混合基金、長安鑫富領(lǐng)先混合基金、長盛盛泰靈活配置混合基金、萬家現(xiàn)金增利貨幣基金、上銀慧增利貨幣市場基金、易方達(dá)瑞富靈活配置證券投資基金、博時富騰純債債券型證券投資基金、安信工業(yè)4.0主題滬港深精選混合基金、民生加銀鑫順債券型基金、萬家天添寶貨幣基金、長安鑫垚主題輪動混合基金、中歐瑾泰靈活配置混合基金、中銀證券安弘債券基金、鑫元鑫趨勢靈活配置混合基金、泰康年年紅純債一年定期開放債券基金、廣發(fā)高端制造股票型發(fā)起式基金、永贏永益?zhèn)?、博時鑫禧靈活配置混合基金、南方安?；旌匣?、中銀證券聚瑞混合基金、太平改革紅利精選靈活配置混合基金、中金價值輪動靈活配置混合基金、富榮富乾債券型證券投資基金基金、國聯(lián)安安穩(wěn)靈活配置混合型證券投資基金、國泰恒益靈活配置混合型基金、國泰瑞益靈活配置混合型基金、前海開源景鑫靈活配置混合型證券投資基金、前海開源潤鑫靈活配置混合型證券投資基金、中海滬港深多策略靈活配置混合型基金基金、中銀證券祥瑞混合型證券投資基金等。。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想。確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實、準(zhǔn)確、完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險監(jiān)控部是全行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管理實施機構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施: 本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)點，各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制的風(fēng)險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實行獨立運作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項報告制度；在基金運作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實現(xiàn)風(fēng)險控制；定期對業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督依據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；；
（4）《證券投資基金銷售管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運作，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自動處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；
（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報告形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管人再對基金管理人違規(guī)事項進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及時提供有關(guān)情況和資料。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易）。
住所、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：張婉婉
電話：(021)38909777
傳真：(021)38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800；95538轉(zhuǎn)6
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易）辦理本基金的開戶、認(rèn)購、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）
2、非直銷銷售機構(gòu)
非直銷銷售機構(gòu)名單詳見《基金份額發(fā)售公告》或相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并及時公告。
二、基金登記機構(gòu)
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：尹超
電話：(021)38909670
傳真：(021)38909681
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓1405室
辦公場所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓1405室
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊會計師：王斌、徐冬、詹陽
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集、并已經(jīng)中國證監(jiān)會2018年6月25日證監(jiān)許可[2018]1034號文注冊。
一、基金名稱
萬家鑫悅純債債券型證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、募集對象
本基金募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
六、募集期
募集期自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
七、募集規(guī)模
本基金不設(shè)定首次基金募集規(guī)模上限。
八、募集方式及場所
本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并予以公告。
具體銷售機構(gòu)聯(lián)系方式以及發(fā)售方案以基金份額發(fā)售公告及后續(xù)關(guān)于變更或增減本基金銷售機構(gòu)的公告為準(zhǔn)，請投資者就募集和認(rèn)購的具體事宜仔細(xì)閱讀基金份額發(fā)售公告。
九、基金份額的類別
本基金將基金份額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購/申購基金時收取認(rèn)購/申購費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；從本類基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，并不收取認(rèn)購/申購費用的基金份額，稱為C類基金份額。相關(guān)費率的設(shè)置及費率水平在本招募說明書或相關(guān)公告中列示。
本基金兩類基金份額分別設(shè)置代碼，分別公布基金份額凈值和基金份額累計凈值。
投資者在認(rèn)購/申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間的轉(zhuǎn)換規(guī)定請見更新的招募說明書和相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在履行適當(dāng)程序后，新增或調(diào)整基金份額類別，或停止現(xiàn)有基金份額類別銷售，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公告，不需召開基金份額持有人大會審議。
十、認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時間
本基金的募集期及具體時間安排，請查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
2、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者開戶和認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體程序，請詳細(xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告或銷售機構(gòu)網(wǎng)點公告。
3、認(rèn)購申請的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資者通?？稍赥+2日后（包括該日）到基金銷售網(wǎng)點查詢交易情況。銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
4、認(rèn)購款項的退還
若投資者的認(rèn)購申請被部分確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將無效申請部分對應(yīng)的認(rèn)購款項本金退還給投資者。
5、認(rèn)購限制
(1)本基金采用金額認(rèn)購方式。
(2)投資者認(rèn)購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
(3)投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
(4)基金募集期間單個投資者的累計認(rèn)購基金份額沒有限制。但對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避上述50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。
(5)投資者認(rèn)購時，通過本基金的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易）或非直銷銷售機構(gòu)認(rèn)購時，原則上，首次認(rèn)購的最低限額為人民幣10元，追加認(rèn)購單筆最低金額為人民幣10元；投資者通過本基金的直銷中心認(rèn)購時，首次認(rèn)購的最低限額為人民幣100元，追加認(rèn)購單筆最低金額為人民幣100元。各銷售機構(gòu)對本基金最低認(rèn)購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
(6) 以上認(rèn)購金額均含認(rèn)購費。
十一、基金份額的初始面值、認(rèn)購價格和認(rèn)購費用及認(rèn)購份額的計算
1、初始面值
本基金每份基金份額初始面值為人民幣1.00元
2、認(rèn)購價格
本基金認(rèn)購價格為本基金基金份額初始面值，即1.00元/份
3、基金認(rèn)購費用
（1）本基金A 類基金份額在認(rèn)購時收取認(rèn)購費，C 類基金份額不收取認(rèn)購費。
（2）本基金可對投資者通過本公司電子直銷系統(tǒng)認(rèn)購本基金實行有差別的費率優(yōu)惠。
（3）本基金對通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購的特定投資者群體與除此之外的其他投資者實施差別的認(rèn)購費率。
特定投資者群體指全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃），以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入特定投資者群體范圍。
特定投資者群體可通過本公司直銷中心認(rèn)購本基金?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減特定投資者群體認(rèn)購本基金的銷售機構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。
通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購本基金的特定投資者群體認(rèn)購費率如下：
■
其他投資者的認(rèn)購費率如下：
■
（3）本基金A類基金份額的認(rèn)購費由A類基金份額的認(rèn)購人承擔(dān)，認(rèn)購費不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等募集期間發(fā)生的各項費用。
（4） 投資者多次認(rèn)購時，需按單筆認(rèn)購金額對應(yīng)的費率分別計算認(rèn)購費用。
4、認(rèn)購份額的計算
基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式?；鸬恼J(rèn)購金額包括認(rèn)購費用和凈認(rèn)購金額。認(rèn)購份額包括凈認(rèn)購金額對應(yīng)認(rèn)購的份額和認(rèn)購利息折算的基金份額。
凈認(rèn)購金額對應(yīng)的基金份額精確到到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)；認(rèn)購利息折算的基金份額精確到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后部分截位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
計算公式為：
（1）認(rèn)購A類基金份額的計算
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）
（注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-固定認(rèn)購費用）
認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
（注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費用）
本金認(rèn)購份額＝凈認(rèn)購金額/基金份額初始面值
利息折算份額=有效認(rèn)購資金的利息/ 基金份額初始面值
認(rèn)購份額=本金認(rèn)購份額 + 利息折算份額
例：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000 元認(rèn)購本基金的A類基金份額，對應(yīng)認(rèn)購費率為0.60%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，則可認(rèn)購A類基金份額為：
認(rèn)購金額=10,000元
凈認(rèn)購金額＝10,000/（1＋0.60%）＝9,940.36元
認(rèn)購費用＝10,000-9,940.36＝59.64元
本金認(rèn)購份額＝9,940.36/1.00＝9,940.36份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00份
認(rèn)購份額＝9,940.36＋5.00＝9,945.36份
即：該投資者投資10,000元認(rèn)購本基金的A類基金份額，對應(yīng)認(rèn)購費率為0.60%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，可得到9,945.36份A類基金份額。
（2）認(rèn)購C類基金份額的計算
如果投資者選擇認(rèn)購本基金的C類基金份額，則認(rèn)購份額的計算方法為：
本金認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額初始面值
利息折算份額=認(rèn)購期間的利息/基金份額初始面值
認(rèn)購份額=本金認(rèn)購份額 + 利息折算份額
例2：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，則可認(rèn)購C類基金份額為：
本金認(rèn)購份額=10,000/1.00=10,000.00份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00份
認(rèn)購份額＝10,000+5.00=10,005.00份
即：該投資者投資10,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00 元，可得到10,005.00份C類基金份額。
十二、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十三、募集期間的資金存放和費用
本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用?；鹉技陂g的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或者基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金合同生效條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕弯N售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同將終止并進(jìn)行基金財產(chǎn)清算，且無需召開基金份額持有人大會，同時基金管理人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)管報告和信息披露程序。
法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進(jìn)行。本基金申購和贖回場所為基金管理人的直銷中心、電子直銷系統(tǒng)及基金非直銷銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點，具體非直銷銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）名單將由基金管理人在相關(guān)公告中列明。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并予以公告。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
若基金管理人或其指定的非直銷銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資者可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或者非直銷銷售機構(gòu)另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易時間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即任一類基金份額申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對該持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、本基金的申購、贖回等業(yè)務(wù)，按照登記機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。若相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或登記機構(gòu)對申購、贖回業(yè)務(wù)等規(guī)則有新的規(guī)定，按新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。
投資者在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。
投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守基金合同和本招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者全額交付申購款項，申購申請成立；登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立，登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請生效后，基金管理人將指示基金托管人在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延，順延至上述因素消除后的第一個工作日。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資者。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額限制
(1)投資者申購時，通過本基金的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易）或非直銷銷售機構(gòu)申購時，原則上，每筆申購本基金的最低金額為10元（含申購費）；投資者通過基金管理人直銷中心每筆申購本基金的最低金額為100元（含申購費）。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)；
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申購金額的限制。
(2) 投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限制。但對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避前述50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。
(3)基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，并在更新的招募說明書或相關(guān)公告中列明。
(4) 當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額限制
（1）投資者可將其全部或部分基金份額贖回。
（2）本基金不設(shè)單筆最低贖回份額限制。
（3）在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制
若某筆贖回將導(dǎo)致基金份額持有人在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1.00份的，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該類基金剩余份額一次性全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
六、基金的申購費和贖回費
1、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金份額不收取申購費。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)。
2、申購費率
本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的特定投資者群體與除此之外的其他投資者實施差別的申購費率。
特定投資者群體指全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃），以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入特定投資者群體范圍。
特定投資者群體可通過本基金直銷中心申購本基金?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減特定投資者群體申購本基金的銷售機構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。
通過基金管理人的直銷中心申購本基金的特定投資者群體申購費率如下：
■
其他投資者的申購本基金的申購費率如下：
■
投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
3、贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期等于或長于7日但少于30日的投資者，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期等于或長于30日的投資者不收取贖回費。贖回費未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
本基金A類基金份額的贖回費率具體如下：
■
本基金C類基金份額的贖回費率具體如下：
■
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下，且對基金份額持有人利益不構(gòu)成實質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額與贖回金額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以申購當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計算。本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈值。申購涉及金額、份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（2）贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日該類基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費用后的余額，贖回費用、贖回金額的單位為人民幣元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
2、基金申購份額的計算
（1）A類基金份額的申購
申購本基金A類基金份額時采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購費），投資者的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購A類基金份額的計算方式如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購金額－固定申購費用金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000元申購本基金的A類基金份額，對應(yīng)申購費率為0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金份額為：
凈申購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元
申購費用=10,000-9,920.63=79.37元
申購份額=9,920.63/1.0500=9,448.22份
即：該投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)申購費率為0.80%，申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,448.22份A類基金份額。
(下轉(zhuǎn)D18版)
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