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企業(yè)pos機生產(chǎn)商
2017-10-12 原創(chuàng) 互金咖
10月12日晚間，A股“小螞蟻金服”新大陸（000997.SZ）發(fā)布了2017年前三季度業(yè)績預告。
公司預計今年前三季實現(xiàn)凈利潤50278.86萬元至57461.56萬元，較上年同期35913.47萬元相比，同比增長40%至60%。
不過，較今年中期凈利潤增速超過八成相比，公司第三季業(yè)績增速有所放緩。公司稱，第三季度實現(xiàn)凈利潤區(qū)間為7476.27萬元至 14658.97萬元，比上年同期減少39.46%或至增加 18.7%。去年第三季，公司實現(xiàn)凈利潤12349.63萬元。
互金咖注意到，今年以來，新大陸業(yè)績大幅增長主要與公司收單業(yè)務爆發(fā)有關(guān)。公司去年以6.8億元收購的全資子公司國通星驛收單業(yè)務持續(xù)保持高速增長，該公司是42家擁有全國性收單業(yè)務支付牌照的企業(yè)之一。
據(jù)新大陸半年報披露，今年中期，國通星驛總交易流水超 3700 億元，同比激增263.00%，僅5月份交易流水排名已上升至全國第 8 位。今年上半年，公司支付運營及增值業(yè)務營業(yè)總收入 6.84 億元，成為公司收入與利潤增長貢獻最大的單一板塊。
今年9月27日，新大陸剛剛順利完成近16億元定增，擬重金押注構(gòu)建支付生態(tài)，包括長城（天津）股權(quán)投資基金、易方達基金、中車金證投資有限公司、中融基金、福建省創(chuàng)新電子信息產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司、中融基金等 6 名投資者均溢價參與了此次認購。最終，21.73 元的發(fā)行價格較18.04 元的發(fā)行底價相比，其溢價比例為120.45%。
本次發(fā)行股份于7月21日獲證監(jiān)會核準，公司募集資金總額 15.8 億元，扣除費用后實際募資15.6億元。公司計劃2019年前推廣216萬臺智能POS，假設2017-2019年每年平均推廣70萬臺，無疑將對公司整個收單流水產(chǎn)生巨大的推動作用。
全年收單盈利或超3億
對此，申萬宏源分析師劉洋表示，鑒于收單行業(yè)迎來升級，預計交易流水增長將超出市場預期。假設國通星驛2017年1月份流水為400億元，按照每月50億元增長，預計8月份月度流水接近750億元，12月接近950億元。加上公司收單業(yè)務配合智能商戶推廣，預計交易流水能實現(xiàn)進一步增長。市場保守預計公司全年交易流水有望達9000億元。
“若按照萬分之三點五的凈利潤率計算，收單業(yè)務9000億交易流水對應全年凈利潤可達3.15億元。”劉洋預測。
互金咖注意到，2017年成為了智能POS的爆發(fā)年。此前，2016年8月“96費改”后，商戶從第三方機構(gòu)補貼到主動擁抱掃碼付，成為智能POS用戶習慣基礎(chǔ)。據(jù)央行發(fā)布的支付運行體系報告顯示，全國聯(lián)網(wǎng)POS的2016年新增量為171萬臺，同比下滑，近四年首次低于30%。
與此同時，包括支付寶、微信在內(nèi)的支付巨頭竭盡全力向線下場景蔓延，招募渠道商，開放服務窗口，加速智能POS推廣。
實際上，智能POS兼具幫助商戶提高效率、增加收入、降低成本的功能。如百萬元級別流水商戶，使用智能POS后，流水增加10%，人力減少三分之一，資金成本減少36%，模擬利潤從13.1萬提升到20.1萬，大幅提升51%。
截至目前，智能POS的生產(chǎn)商包括新大陸、聯(lián)迪、百富、新國都、惠爾豐（Verifone）、升騰等，前五家曾占據(jù)傳統(tǒng)POS領(lǐng)域85%以上的份額。
相比之下，新大陸集生產(chǎn)、運營于一體，分別提供智能POS中管理（聚合外賣）、營銷（星驛付、翼碼）、支付（國通星驛）以及衍生業(yè)務（金融服務）。今年3 月，公司的線下商戶服務平臺“星 POS”正式上線，為商戶提供包括智能 POS 終端管理、應用商店、流量管理、收單管理系統(tǒng)等核心系統(tǒng)以及聚合外賣等增值服務應用。
與此同時，公司在第三方支付和智能 POS 平臺的布局也讓消費金融業(yè)務得以迅速發(fā)展。公司 2016年新設立小貸公司提供小額經(jīng)營貸和消費貸，目前公司的消費信貸業(yè)務已在全國 16 個城市開展，并與興業(yè)消費金融、海爾消費金融等金融機構(gòu)建立合作關(guān)系。截至今年上半年，公司通過與銀行以及其他金融機構(gòu)合作，累計放款 3087筆，累計放款額為 4.77 億元。
重金押注構(gòu)建支付生態(tài)
另據(jù)新大陸披露的定增預案，公司非公開發(fā)行募集資金將用于商戶服務系統(tǒng)與網(wǎng)絡建設項目和智能支付研發(fā)中心建設項目。
其中，商戶服務系統(tǒng)與網(wǎng)絡建設項目計劃擬投入15.51億元，用于鋪設216萬臺POS終端進行商戶拓展，并建成以綜合支付平臺、增值服務平臺為核心的商戶服務平臺；智能支付研發(fā)中心建設項目擬投入2700萬元，旨在提高智能支付終端研發(fā)能力。
對此，天風證券分析師沈海兵表示，公司募集資金到位后，有助于公司擴大“星 POS” 商戶覆蓋規(guī)模，完善包括會員管理、點餐外賣、營銷引流、商業(yè)智能等各類商戶增值服務在內(nèi)的 SaaS生態(tài)。
同時，公司平臺上將沉淀全面的客戶信息和多維的客戶數(shù)據(jù)，通過對海量的支付數(shù)據(jù)進行多維度分析，開展垂直行業(yè)增值業(yè)務，如信貸、理財、會員營銷服務等，將成為支付入口背后的利潤增長點。
值得一提的是，隨著網(wǎng)聯(lián)標準、接口、費用等方面的統(tǒng)一，第三方支付機構(gòu)統(tǒng)一從網(wǎng)聯(lián)接入，使得支付費率透明化，支付接入門檻降低，加速行業(yè)洗牌。對支付生態(tài)來講，費率與流水規(guī)模的議價權(quán)不再，而增值服務和解決方案將成為收單業(yè)務規(guī)模的最大助攻手。
沈海兵認為，隨著公司不斷完善商戶增值服務生態(tài)，公司收單業(yè)務的市場份額將在“星 POS”的應用推廣下得到進一步提升。
此外，繼公司近16億定增完成之后，9月29日晚，公司公告與科脈技術(shù)（834873.OC）簽訂了《定向發(fā)行股份認購協(xié)議》，公司以現(xiàn)金8000萬元認購科脈技術(shù)定向發(fā)行800萬股股份。股份登記完成后公司將持有科脈技術(shù) 15.73%股份，成為其第四大股東。
此前，科脈技術(shù)深耕商戶 ERP 領(lǐng)域18年，覆蓋商戶廣泛。在全國科脈有1000+銷售與服務網(wǎng)點，30萬+終端用戶，每天有超過200多萬臺 POS 機運行著科脈軟件。
業(yè)內(nèi)認為，公司投資科脈技術(shù)將與公司智能 POS 平臺運營等業(yè)務產(chǎn)生協(xié)同，進一步豐富公司線下商戶一站式服務的生態(tài)布局。隨著科脈技術(shù)在移動支付、O2O、SaaS 方面持續(xù)發(fā)力，公司未來也有望獲得良好的投資收益。
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