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pos機刷進去了兩萬
來源：【新華法治】
近年來，各大銀行推出了信用卡積分兌換實物或虛擬權(quán)益的活動，“積分當(dāng)錢花”讓 “羊毛黨”收獲快樂的同時，也被不少違法犯罪分子盯上了，他們通過制造虛假交易來騙取信用卡積分。2023年3月17日，經(jīng)江蘇省無錫市梁溪區(qū)檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處被告人徐某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金20000元。
徐某和妻子作為普通工人，收入水平不高，每月要承擔(dān)高額的房貸和孩子的生活費，生活經(jīng)常入不敷出。2017年開始，徐某申請了十余張信用卡，通過“以卡養(yǎng)卡”的方式來維持生活開支。
2018年10月，一次偶然的機會，徐某看到某銀行推出了一款超市聯(lián)名信用卡，刷卡積分可以兌換超市刷卡金，他便動起了“薅銀行羊毛”的心思。根據(jù)積分兌換規(guī)則，消費1元累積1積分，累積200積分兌換1元刷卡金，僅靠正常消費顯然 “薅不到什么羊毛”。為了獲取更多的積分，徐某想到了一個辦法，他先為自己和妻子辦理了兩張聯(lián)名信用卡，隨后冒充個體工商戶的身份，在網(wǎng)上辦理了兩臺POS機，通過頻繁“自刷自還”的方式，虛構(gòu)交易流水，套取信用卡消費積分453萬分，并利用上述積分兌換刷卡金，非法獲利2萬余元。
2021年10月，銀行通過賬戶監(jiān)控發(fā)現(xiàn)徐某名下多張信用卡交易存在異常。銀行卡之間存在頻繁的轉(zhuǎn)賬交易，有套現(xiàn)還款的嫌疑。經(jīng)核查，兩年來，徐某名下的信用卡每月消費10萬元，均達最大消費限額，且主要交易均在其名下的POS機完成，明顯為虛假交易。
該案移送至梁溪區(qū)檢察院審查起訴后，承辦檢察官通過核對信用卡交易流水、POS機交易記錄、刷卡金兌換記錄，構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈條。同時，檢察官深入釋法說理，引導(dǎo)徐某退出違法所得，為被害單位挽回損失2.2萬余元。2023年2月28日，梁溪區(qū)檢察院以徐某涉嫌詐騙罪將其提起公訴。法院公開開庭審理此案，鑒于徐某自愿認罪認罰，退贓退賠，法院最終作出了上述判決。
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