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拉卡拉pos機(jī)客服不退款保證金
A股大牛股又要暴雷了？
這只大牛股就是仁東控股，今年累計(jì)漲幅高達(dá)250%，市值一路飆升到300多億元。
但是，就在10月30日，仁東控股發(fā)布公告稱，公司3.5億短期貸款本金未能如期償還。
三季報(bào)顯示公司賬上貨幣資金有15.54億元，為什么會(huì)還不起這點(diǎn)錢？
這難免讓人聯(lián)想到此前的康得新和東旭光電，兩者都是財(cái)報(bào)上顯示有大額資金，卻未能支付債券利息。
很快，深交所就對仁東控股發(fā)放了關(guān)注函，要求說明貸款逾期的具體原因，列示貨幣資金余額的詳細(xì)情況，如存在受限的貨幣資金，請說明受限的具體原因、受限起始期間、對應(yīng)合同。
此外，仁東控股還需列示三個(gè)月內(nèi)到期的短期負(fù)債，并結(jié)合營運(yùn)資金情況說明是否存在負(fù)債無法到期償付的風(fēng)險(xiǎn)。
01、三次易主這家公司到底是什么來頭？我們可以分三個(gè)階段來看。
仁東控股前身為宏磊股份，2011年12月在A股上市，當(dāng)時(shí)主營業(yè)務(wù)為銅加工。
在上市之后，宏磊股份的業(yè)績就開始變臉，2012年扣費(fèi)凈利潤不足2000萬，同比大跌近八成。
并且，宏磊股份控股股東多次占用資金，使公司的經(jīng)營狀況更加惡化。
宏磊股份以及實(shí)控人戚建萍等也因此受到監(jiān)管部門的通報(bào)批評與處罰。
我們把這個(gè)階段歸為第一階段，在2011-2014年，宏磊股份的股價(jià)走勢沒多大表現(xiàn)，整體以震蕩為主。
為了擺脫困境，宏磊股份打起賣殼的主意。2016年1月，以戚建萍為首的戚氏家族成功轉(zhuǎn)讓1.2億股公司股份，接盤方以柚子資產(chǎn)為主，自此，郝江波成為公司實(shí)際控制人。
郝江波什么來頭？她是“資本狂人”田文軍的老婆，而田文軍是大名鼎鼎的山西德御系創(chuàng)始人，當(dāng)時(shí)縱橫中美資本市場，手法極為彪悍。
A股的曾經(jīng)的北訊集團(tuán)、顧地科技大牛股就是出自德御系之手。
接盤洪磊股份的，除了德御系旗下的柚子資產(chǎn)以外，還有資本大鱷張永東和“牛散”景華。
2016年，宏磊股份剝離了上市公司主要資產(chǎn)，同時(shí)收購了從事第三方支付業(yè)務(wù)的廣東合利金融科技服務(wù)有限公司90%股份，搖身一變成為香餑餑的金融科技公司。
不過，這樁高溢價(jià)并購案也帶來了11.94億元的商譽(yù)，為未來埋下了隱患。
2017年3月，宏磊股份更名為民盛金科。
第二階段，從2015年初到2017年初，宏磊股份股價(jià)暴增6倍以上，德御系、張永東、景華成為重要推手。
直到2018年初，德御系突然暴雷，為化解債務(wù)危機(jī)，引進(jìn)了東旭集團(tuán)、仁東集團(tuán)和華訊方舟集團(tuán)參與債務(wù)重組，仁東軍團(tuán)登場。
2018年1月31日，云驅(qū)科技承接了張永東10.77%的民盛金科股權(quán)，加上一致行動(dòng)人仁東（天津）科技有限公司等持有的股份，云驅(qū)科技成為民盛金科的控股股東，霍東成為公司實(shí)際控制人。
資料顯示，霍東是內(nèi)蒙古首富霍慶華家族后代，母親霍秀珍、岳母張淑艷在當(dāng)?shù)啬茉春头康禺a(chǎn)領(lǐng)域名氣頗高，背后資金實(shí)力雄厚。
2018年6月，云驅(qū)科技更名為仁東信息，同年7月，民盛金科更名為仁東控股。
2018年11月公司擬1.5億元參與海淀金控增資項(xiàng)目，2019年上半年增資交易完成后，持有海淀金控3.02%股份。
有意思的是，2019年7月31日，仁東控股的控股股東仁東信息及一致行動(dòng)人仁東（天津）科技有限公司將其持有的仁東控股21.27%股份對應(yīng)的表決權(quán)等權(quán)力委托給海淀金控進(jìn)行管理。
海淀金控并未持有仁東控股任何股份，卻成為公司實(shí)際控制人。仁東控股成功“碰瓷”國資，這一波操作也是非常厲害了！
從那以后，仁東控股的股價(jià)一路漲到現(xiàn)在，累計(jì)漲幅高達(dá)260%以上。
02、漲勢驚人這只大牛股到底有多牛？下面我們來感受一下。
仁東控股的股價(jià)從2013年6月的2.06元漲至2020年10月的59.90元，區(qū)間漲幅高達(dá)2801%，7年多漲了28倍。
就從今年走勢來看，也是相當(dāng)讓人震驚！
今年以來，仁東控股股價(jià)從16.74元一路高歌猛進(jìn)，漲到11月3日的58.37元，累計(jì)漲幅高達(dá)248.69%。
同期的貴州茅臺(tái)漲幅僅有43.57%，而且貴州茅臺(tái)在上漲的時(shí)候一般都是以60天均線為支撐。反觀仁東控股，每當(dāng)回調(diào)至20天均線附近就開始新一輪上漲，明顯比貴州茅臺(tái)要強(qiáng)上些許，這K線圖完美得簡直就是畫出來的一樣！
股價(jià)的持續(xù)大漲，有市場觀點(diǎn)認(rèn)為是因?yàn)槿蕱|控股“蹭”上了螞蟻概念。
今年7月份，仁東控股在投資者互動(dòng)平臺(tái)上表示，2020年7月23日，公司子公司民盛租賃有限公司作為首家與螞蟻鏈合作的融資租賃公司，受邀參加了螞蟻集團(tuán)召開的螞蟻鏈品牌發(fā)布會(huì)。
隨后，仁東控股董事長兼董秘霍東、總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)王石山，就因“介紹合作螞蟻集團(tuán)不客觀”被浙江證監(jiān)局警示，并且收到監(jiān)管函。
03、又是莊股？火爆的行情點(diǎn)燃了股民的激情，三季度末，仁東控股股東戶數(shù)環(huán)比大增97.20%，從二季度末的6638戶增加至1.31萬戶，人均持股金額高達(dá)240萬元。
不過，這個(gè)股東戶數(shù)對于5.6億的中盤股來說還是有點(diǎn)少的，可見籌碼依然是集中在少數(shù)人手上。
目前，仁東控股前十大股東合計(jì)持股57.22%，控盤力度較高。
需要注意的是，二季度仍為第五大股東的牛散景華已經(jīng)退出十大股東行列，從2016年初持股到現(xiàn)在獲利了結(jié)，可見收益有多豐厚。
此外，仁東控股第一大股東仁東信息、第二大股東和柚技術(shù)等股東所持股份高度質(zhì)押，這么多大股東一起質(zhì)押套現(xiàn)，難免會(huì)讓人多想。
從仁東控股市場表現(xiàn)來看，日K線多以小陽線為主，絕大部分時(shí)間的日換手率維持在2%以內(nèi)，4月2日漲停的時(shí)候換手率僅有1.87%。
有券商分析人士認(rèn)為，僅憑少量換手，就可以輕松將股價(jià)推高，而且股價(jià)小步慢跑，穩(wěn)步向上，完全不受大盤和外部局勢影響，這已經(jīng)符合“高度控盤”特征。
04、現(xiàn)金流吃緊回到前面的問題，三季度末，公司賬面上貨幣資金高達(dá)15.54億元，為什么還不起3.5億元貸款呢？
或許我們可以在中報(bào)尋找出一些線索，二季度末，仁東控股貨幣資金有13.41億元，其中庫存現(xiàn)金274元，銀行存款1.27億元，其他貨幣資金高達(dá)12.13億元。
公司提到，在這些貨幣資金中，有12.24億元是受限資金，主要是客戶備付金、保證金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等，除去這部分資金僅剩1.17億元資金可用了。
實(shí)際上，這與公司從事的業(yè)務(wù)有很大的關(guān)系，公司從事的第三方支付、融資租賃、商業(yè)保理、互聯(lián)網(wǎng)小貸等業(yè)務(wù)需要留足大量的備付金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
按照這個(gè)思路來看，仁東控股三季度的15.54億元貨幣資金中，絕大部分資金也很有可能是受限資金，這種情況下，還不起3.5億元的貸款也是正常的了。
另外，從現(xiàn)金流來看，仁東控股三季度經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額為1713萬元，較去年同期的1.07億元大幅減少；投資活動(dòng)現(xiàn)金流凈額為-1.18億元，持續(xù)凈流出；籌資活動(dòng)現(xiàn)金流凈額為7737萬元，同比增加4.11億元，可見公司仍需要靠借款來維持經(jīng)營，公司現(xiàn)金流極為緊張。
仁東控股短期借款同比增加2.21億元，長期借款增加1.06億元，資產(chǎn)負(fù)債率同比增加8.65個(gè)百分點(diǎn)至75.77%。
05、業(yè)績惡化結(jié)合經(jīng)營業(yè)績來看，這家公司基本面可以說的挺糟糕的。
過去的12年間，仁東控股業(yè)績最好的一年是在2016年，凈利潤也只有1.1億元，2017年更是虧損2.16億元，是正常年份好幾年的業(yè)績了。
公司最新市值為326.8億元，市凈率高達(dá)33.84倍，就算我們用最好年度業(yè)績來計(jì)算，公司市盈率也高達(dá)300倍。
今年以來仁東控股的業(yè)績更是進(jìn)一步惡化，三季度雖然營業(yè)收入同比增長89.77%，但凈利潤為-2192.30萬元，同比-144.50%。
從中報(bào)可以看出，公司營業(yè)收入增加主要是來自供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)收入，供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)收入由去年的7780萬元增加至7.24億元，超越第三方支付業(yè)務(wù)成為第一大主業(yè)，但是該業(yè)務(wù)毛利率低得可憐，僅有0.32%，可以說仁東控股轉(zhuǎn)型的方向確實(shí)不怎么樣。
三季度公司的整體毛利率也從去年的25.59%將至9.11%，盈利能力大大減弱。
需要注意的是，目前公司仍有9.99億元的商譽(yù)懸而未決，而公司的凈資產(chǎn)僅有10.04億元，商譽(yù)占比高達(dá)99.5%。
如果廣東合利未來盈利能力下降，仁東控股將會(huì)發(fā)生大額商譽(yù)減值。
06、小結(jié)公司唯一看點(diǎn)就是第三方支付業(yè)務(wù)，但是現(xiàn)在整個(gè)行業(yè)市場競爭激烈，市場份額基本都被支付寶、微信、壹錢包、翼支付、拉卡拉等巨頭占據(jù)，未來想要進(jìn)一步發(fā)展，很難。
先不說財(cái)報(bào)的真實(shí)性，就說仁東控股的股價(jià)被高度控盤，而且多個(gè)大股東完全質(zhì)押套現(xiàn)，重要股東清倉出局，再加上公司業(yè)績持續(xù)低迷，估值非常高……種種因素告訴我們要遠(yuǎn)離這樣的公司。
作為投資者，我們要對自己的投資負(fù)責(zé)，不去接最后一棒，未來仁東控股走勢如何，我們可以持續(xù)關(guān)注。
（文章來源于：解析投資）
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