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1、pos機(jī)養(yǎng)卡涉及非法經(jīng)營(yíng)罪

pos機(jī)養(yǎng)卡涉及非法經(jīng)營(yíng)罪

如今，隨著各大銀行的信用卡發(fā)卡量不斷攀高，信用卡還款的問題也日益凸顯，難免吸引一些人以從事信用卡代償業(yè)務(wù)獲利。近期，丘北縣人民法院審理的一起非法經(jīng)營(yíng)罪案，為這些人敲響了警鐘。

基本案情

2018年11月2日，被告人蘇某租用某地作為辦公地點(diǎn)，在未取得任何資質(zhì)的情況下，先墊資代信用卡持卡人歸還已到期的透支款，后通過某公司POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式取回墊資款，共計(jì)交易金額300余萬元，收取手續(xù)費(fèi)2萬元。

裁判結(jié)果：法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蘇某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金3萬元。

法官說法

信用卡套現(xiàn)行為之所以構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，是因?yàn)樾袨槿嗽谖窗l(fā)生真實(shí)商品交易情況下，變相將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，從而使金融機(jī)構(gòu)資金置于高度風(fēng)險(xiǎn)之中，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融管理秩序。蘇某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人代還款并收取手續(xù)費(fèi)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

法條鏈接

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

擬稿｜楊石剛

編輯｜林梅

審簽｜羅加恩

微信號(hào)｜丘北縣人民法院

新浪微博｜丘法陽光

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