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pos機(jī)龍頭上市公司
如果說(shuō)2020年是數(shù)字人民幣試點(diǎn)的元年，那么2021年則是數(shù)字人民幣大爆發(fā)的推廣年。
伴隨著數(shù)字人民幣在多地試點(diǎn)推廣進(jìn)一步加速，機(jī)構(gòu)在持續(xù)瘋狂掃貨，使得行情得到催化。
我們可以看到最近一個(gè)月，A股數(shù)字貨幣概念板塊已經(jīng)牛股成群。其中，旗天科技漲超兩倍，楚天龍、御銀股份、信安世紀(jì)、高偉達(dá)等多只個(gè)股漲逾50%。
數(shù)字貨幣帶來(lái)的最大變化在于銀行將從原先以紙鈔為主、數(shù)字系統(tǒng)為輔的流通現(xiàn)金系統(tǒng)，轉(zhuǎn)變?yōu)榻灰兹虜?shù)字化。
意味著什么？這意味著原有的銀行IT系統(tǒng)也將需要升級(jí)至以適配數(shù)字人民幣及以數(shù)字化交易為核心的新系統(tǒng)，以適用于全新的數(shù)字人民幣時(shí)代。期間，將會(huì)對(duì)現(xiàn)有的金融市場(chǎng)帶來(lái)顛覆性的變化，并創(chuàng)造出全新的商業(yè)機(jī)會(huì)。
那么，參與數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)的企業(yè)都有著明顯受益。
今天主要說(shuō)一家數(shù)字人民幣基建龍頭，受益于當(dāng)前數(shù)字貨幣化浪潮，未來(lái)想象空間非常巨大。
它就是新大陸，在過(guò)去二十年持續(xù)引領(lǐng)了中國(guó)數(shù)代支付方式的變革與升級(jí)。目前，新大陸正積極布局和切入數(shù)字貨幣的銀行IT軟件端和硬件端，有望借助數(shù)字貨幣機(jī)遇重新定義成長(zhǎng)邊界。
新大陸1994年成立，前身為福建新大陸電腦有限公司。
1999年公司開(kāi)始條碼技術(shù)的研發(fā)，成為國(guó)內(nèi)最早進(jìn)入自動(dòng)識(shí)別領(lǐng)域的企業(yè)。
2000年公司在深交所掛牌上市。
2010年新大陸發(fā)布“全球首顆二維碼解碼芯片”，并圍繞該芯片申請(qǐng)了120項(xiàng)專利，躋身國(guó)際一流行列。
2014年，互聯(lián)網(wǎng)金融興起，新大陸成為支付寶、微信條碼應(yīng)用的戰(zhàn)略合作伙伴。
2015年，新大陸入選中國(guó)主板上市公司價(jià)值百?gòu)?qiáng)。
2018年新大陸電腦更名為新大陸數(shù)字技術(shù)股份有限公司。
在經(jīng)歷20多年的發(fā)展，新大陸通過(guò)內(nèi)生外延兩條路徑，實(shí)現(xiàn)從硬件提供商到系統(tǒng)方案提供商，從業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)合作方到數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)合作方轉(zhuǎn)變，并引領(lǐng)中國(guó)支付行業(yè)數(shù)代的產(chǎn)品更替與升級(jí)，逐步構(gòu)建起以數(shù)字商業(yè)為核心的產(chǎn)業(yè)版圖。
到目前為止，新大陸的數(shù)字商業(yè)產(chǎn)業(yè)版圖已經(jīng)形成了商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)、物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備以及行業(yè)信息化三大業(yè)務(wù)集群。具體為：
商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)集群：商戶服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)，以及為平臺(tái)提供核心支撐的支付服務(wù)、金融科技服務(wù)兩項(xiàng)通用類SaaS業(yè)務(wù)。
物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備集群：電子支付產(chǎn)品及信息識(shí)讀產(chǎn)品業(yè)務(wù)
行業(yè)信息化集群：行業(yè)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)及服務(wù)業(yè)務(wù)
央行從2014年開(kāi)始研究法定數(shù)字貨幣，2019年底央行數(shù)字貨幣DCEP開(kāi)始在深圳試點(diǎn)，標(biāo)志著我國(guó)數(shù)字貨幣即將進(jìn)入生活應(yīng)用場(chǎng)景。而國(guó)家“十四五”規(guī)劃也明確提出“要穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字貨幣研發(fā)”。
毫無(wú)疑問(wèn)，在數(shù)字貨幣化浪潮下，交易將從以紙鈔為主轉(zhuǎn)變?yōu)槿虜?shù)字化，這種全新模式會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)支付受理環(huán)境設(shè)備帶來(lái)新的挑戰(zhàn)，并催生出新的迭代需求。
此背景下，新大陸抓緊機(jī)遇，依靠在三大業(yè)務(wù)集群領(lǐng)域數(shù)十年的積淀，快速切入到數(shù)字貨幣的銀行IT軟件和硬件端以及支付側(cè)，重新定義自身的成長(zhǎng)邊界。
首先，在銀行IT軟件端，新大陸的商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)有資源優(yōu)勢(shì)，可以為央行數(shù)字貨幣最為直接和重要的應(yīng)用場(chǎng)景。
2020年數(shù)字人民幣試點(diǎn)與推廣過(guò)程中，新大陸就承建了部分銀行總行級(jí)數(shù)字人民幣受理系統(tǒng)，并在各試點(diǎn)城市為各省級(jí)分行提供數(shù)字人民幣受理系統(tǒng)建設(shè)服務(wù)，接入場(chǎng)景包括商場(chǎng)、酒店、醫(yī)院、學(xué)校、稅務(wù)、停車等應(yīng)用場(chǎng)景，助力數(shù)字人民幣的正式分發(fā)與推廣。
目前新大陸已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)稀缺的大行總行級(jí)數(shù)字人民幣系統(tǒng)服務(wù)商，幫助近30家銀行建造支付前置系統(tǒng)，適配數(shù)千家銀行系統(tǒng)升級(jí)需求。
其次，在銀行IT硬件端，由于數(shù)字人民幣硬件錢包將成為支付系統(tǒng)的重要配套。受此影響，新大陸也在依托深厚的產(chǎn)業(yè)積累，積極探索數(shù)字人民幣硬件錢包等新機(jī)會(huì)，主動(dòng)把握新型支付方式出現(xiàn)對(duì)國(guó)內(nèi)支付受理環(huán)境設(shè)備產(chǎn)生的全面升級(jí)需求，推出更多定制化產(chǎn)品。
在這里解釋一下數(shù)字貨幣硬件錢包。數(shù)字貨幣擁有軟件錢包和硬件錢包兩種形態(tài)：軟件錢包以手機(jī)App的形式存在，屬于銀行IT范疇，而硬件錢包是指基于“芯片”形式存在的錢包包括可視藍(lán)牙IC卡、IC卡、手機(jī)eSE卡、手機(jī)SD卡、手機(jī)SIM卡等5種形態(tài)，可輔助進(jìn)行數(shù)字法幣兌回、圈存、交易、查詢等功能，同時(shí)滿足數(shù)字貨幣雙離線支付技術(shù)功能，是銀行IT硬件端的一環(huán)。
據(jù)了解，硬件錢包是所有錢包中安全系數(shù)最高的。
今年1月以來(lái)，六大行全面啟動(dòng)硬件錢包試點(diǎn)，包括可視卡、指紋卡、可穿戴在內(nèi)的多形態(tài)產(chǎn)品紛紛亮相。
隨著央行數(shù)字人民幣全面推廣，預(yù)計(jì)硬件錢包在消費(fèi)者端具備9億人次持卡需求，商戶端具備9000萬(wàn)戶剛性配置需求。假設(shè)消費(fèi)者端硬件錢包價(jià)格在100元/個(gè)，則推算硬件錢包遠(yuǎn)期市場(chǎng)空間在千億量級(jí)。
最后，在支付側(cè)，盡管數(shù)字人民幣的使用沒(méi)有改變過(guò)去支付掃碼形式，但也新增了終端設(shè)備的新應(yīng)用軟件兼容需求，比如要求雙離線支付、承載數(shù)字法幣交易等，所以支付終端設(shè)備同樣具備升級(jí)需求。
在支付終端設(shè)備領(lǐng)域，新大陸是全球第三大POS機(jī)設(shè)備供應(yīng)商。新大陸主要為商業(yè)銀行與第三方支付等支付服務(wù)機(jī)構(gòu)提供電子支付終端產(chǎn)品包括智能通用型收銀CPOS機(jī)、智能POS機(jī)、標(biāo)準(zhǔn)POS機(jī)、MPOS機(jī)、新型掃碼POS機(jī)等，應(yīng)用場(chǎng)景覆蓋餐飲、商超、物流等各類行業(yè)，并且銷售覆蓋國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)。
今年第四屆數(shù)字中國(guó)建設(shè)峰會(huì)，新大陸數(shù)字支付實(shí)驗(yàn)室研發(fā)的POS機(jī)積極參與深圳數(shù)字人民幣試點(diǎn)活動(dòng)。
公司推出的這種全新的智能POS機(jī)區(qū)別于傳統(tǒng)POS機(jī)，支持各類二維碼高速識(shí)讀，以此來(lái)實(shí)現(xiàn)央行數(shù)字人民幣掃碼場(chǎng)景。在技術(shù)升級(jí)下，新大陸智能POS機(jī)做到了支持央行數(shù)字人民幣支付，實(shí)現(xiàn)線下消費(fèi)環(huán)境，如零售、便利、餐飲、商超等小額高頻支付場(chǎng)景與央行數(shù)字人民幣無(wú)縫連接。
隨著央行數(shù)字人民幣進(jìn)入密集試點(diǎn)元年，在這未來(lái)2-3年有望全面推廣。由于POS機(jī)存在替代剛需，因此將給市場(chǎng)帶來(lái)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)當(dāng)前聯(lián)網(wǎng)機(jī)具數(shù)量達(dá)6000萬(wàn)臺(tái)，滿足離線支付的智能POS滲透率為40%，仍有3600萬(wàn)臺(tái)非智能的傳統(tǒng)POS設(shè)備需要進(jìn)行全面替換。
假設(shè)每臺(tái)智能POS設(shè)備平均單價(jià)為700元，則推算智能POS機(jī)替換空間高達(dá)數(shù)百億規(guī)模。
對(duì)于新大陸而言，也將受益于未來(lái)POS機(jī)改造帶來(lái)的巨大需求，利用規(guī)模和技術(shù)優(yōu)勢(shì)搶占市場(chǎng)。
再來(lái)看一看新大陸的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。
在2015年之前，新大陸的營(yíng)業(yè)收入主要由電子支付產(chǎn)品及信息識(shí)讀產(chǎn)品、行業(yè)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)及服務(wù)和房地產(chǎn)三項(xiàng)業(yè)務(wù)構(gòu)成，其中電子支付產(chǎn)品及信息識(shí)讀產(chǎn)品營(yíng)業(yè)收入占比最高，為 44.03%。
2016年，新大陸通過(guò)收購(gòu)國(guó)通星驛和清出房地產(chǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)型。公司商戶運(yùn)營(yíng)及增值業(yè)務(wù)迅猛崛起。2016-2018年，該業(yè)務(wù)CAGR高達(dá)247.14%。
在不到三年的時(shí)間內(nèi)，新大陸支付運(yùn)營(yíng)及增值業(yè)務(wù)占比超過(guò)電子支付產(chǎn)品及信息識(shí)讀產(chǎn)品，達(dá)到43.97%。而房地產(chǎn)項(xiàng)目已經(jīng)收尾，收入占比由22.68%下滑至僅為2.54%。
就現(xiàn)在來(lái)看，商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)是新大陸的核心業(yè)務(wù)。根據(jù)公司披露年報(bào)，2020年商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)實(shí)現(xiàn)收入占比56.29%，是收入的主要來(lái)源。
此外，各項(xiàng)業(yè)務(wù)毛利率比較，目前新大陸行業(yè)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)及服務(wù)業(yè)務(wù)毛利率水平最高，達(dá)到45.03%。而商戶運(yùn)營(yíng)及增值服務(wù)和電子支付產(chǎn)品及信息識(shí)讀產(chǎn)品業(yè)務(wù)毛利率已經(jīng)相差不大。
去年受疫情事件影響，新大陸在2020年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入70.63億元，同比增長(zhǎng)14.26%，歸母凈利潤(rùn)4.54億元，同比下滑34.25%。
雖然新大陸凈利潤(rùn)出現(xiàn)較大幅度下滑，但是公司在一地程度上加快數(shù)字轉(zhuǎn)型，使得商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)亮眼，收入同比增加26.5%。
商戶運(yùn)營(yíng)情況具體表現(xiàn)在商戶規(guī)模和收單交易量持續(xù)高速增長(zhǎng)。2020年新大陸攜手多家商業(yè)銀行，開(kāi)展商戶數(shù)字化服務(wù)與聯(lián)合收單等深度合作，累計(jì)拓展商戶超90萬(wàn)戶，PaaS平臺(tái)服務(wù)商戶數(shù)量超過(guò)300萬(wàn)家，創(chuàng)歷史新高。2020年新大陸支付服務(wù)業(yè)務(wù)總交易量超2.8萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)62.76%。
為支持有關(guān)數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略需要，2020年新大陸加大研發(fā)投入超6億元，主要用于電子支付、信息識(shí)別以及央行數(shù)字人民幣等設(shè)備識(shí)別的研制。
而且在今年5月，新大陸子公司亞大通訊網(wǎng)絡(luò)設(shè)立專注于數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)公司亞大數(shù)科，將專注于數(shù)字人民幣的生態(tài)建設(shè)支撐及運(yùn)營(yíng)服務(wù)等業(yè)務(wù)，同時(shí)在數(shù)字人民幣國(guó)際化配套設(shè)施的建設(shè)及運(yùn)營(yíng)推廣中貢獻(xiàn)力量。
隨著央行數(shù)字人民幣試點(diǎn)推廣加速，新大陸層層布局下，將在數(shù)字貨幣浪潮中贏得發(fā)展?jié)摿Α?/p>
目前，新大陸可比企業(yè)百富環(huán)球、新國(guó)都、拉卡拉可比的平均PE(TTM)約為34X，公司PE估值水平略高于同業(yè)平均。再?gòu)淖陨須v史PE水平看，公司2010年至今的歷史平均PE(TTM)值約為50X，低于歷史估值中樞。
（文章來(lái)源于：解析投資）
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