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銀行要收回我的pos機(jī)
我是銀行的，有的人私信問我，自己的征信是好的，為什么貸款總被銀行拒絕。對(duì)于這個(gè)問題，原因可能是多方面的。隨著大數(shù)據(jù)的來臨，人民銀行，銀監(jiān)局的大數(shù)據(jù)的篩選都相當(dāng)?shù)南冗M(jìn)，再加上各家銀行的總行，一級(jí)分行審計(jì)、合規(guī)部門的后臺(tái)篩選，每個(gè)賬戶有一點(diǎn)可疑，都會(huì)被篩選出來。對(duì)于篩選出來的可疑賬戶，馬上通知所在行進(jìn)行查詢，如實(shí)上報(bào)。那種靠人工監(jiān)測(cè)的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束了?，F(xiàn)在我給你一一道來，你對(duì)號(hào)入座，看自己違反了那一條。
一、多頭開戶，多頭借款
有的人在當(dāng)?shù)厮械你y行開了戶，甚至還辦了信用卡，手機(jī)銀行等多項(xiàng)業(yè)務(wù)。這家銀行有快貸額度2000，那家銀行有快貸額度3000，甚至有的銀行給了500，他都一一貸出。表面上貸款都能按時(shí)還了，征信是好的。但是給銀行的感覺就是你的資金特別緊張，屬于拆了東墻補(bǔ)西墻的客戶，這樣的人銀行怎么可能把錢貸給你。
二、多家行辦理信用卡并有套現(xiàn)嫌疑
信用卡不是辦的越多越好，辦理的信用卡多了，銀行就懷疑你以卡養(yǎng)卡，根本沒有現(xiàn)金流。有的人資金緊張了，就到一些小商店去套現(xiàn)，大家可能不知道，每個(gè)POS機(jī)都是有編號(hào)的，你經(jīng)常在那個(gè)機(jī)子上套現(xiàn)，銀行的后臺(tái)都清清楚楚，是隱瞞不了的。有的人甚至把自己的信用卡借給別人使用，這樣更會(huì)給你帶來很大的麻煩。最近銀行就在清理多頭開卡的行為，強(qiáng)行注銷。
三、多頭開戶
有的人在多家銀行開戶，也有的在一家銀行開10多個(gè)戶頭。這些人一是可能有詐騙的嫌疑，也有洗錢的嫌疑，這些多頭開戶的人，也是銀行重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象，也在逐步清理的范圍。
四、貸款沒有?？顚Ｓ?/p>
銀行的貸款是要?？顚Ｓ玫?，以前都是靠人工進(jìn)行監(jiān)測(cè)，未免有所疏忽?，F(xiàn)在都是系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)于沒有做到專款專用的客戶，都要強(qiáng)行追回，不然就要得到銀監(jiān)局的處罰。比如，你房貸進(jìn)了股市，消費(fèi)貸款進(jìn)了房市，這都是不允許的，一旦發(fā)現(xiàn)你有這種行為，除了強(qiáng)行收回以外，銀行以后是不會(huì)再給你貸款的。
總之，銀監(jiān)局的監(jiān)管越來越嚴(yán)，處罰也越來越重。各家銀行的后臺(tái)監(jiān)測(cè)也越來越先進(jìn)，靠人工監(jiān)測(cè)的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，每個(gè)賬戶有一點(diǎn)異常都會(huì)被監(jiān)測(cè)出來的，不可能蒙混過關(guān)，我們還是規(guī)規(guī)矩矩的做好銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
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