網(wǎng)上有很多關(guān)于辦信用卡名義辦pos機(jī)犯法嗎,助信用卡套現(xiàn)數(shù)百萬(wàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于辦信用卡名義辦pos機(jī)犯法嗎的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
辦信用卡名義辦pos機(jī)犯法嗎
什么是信用卡套現(xiàn)？
信用卡套現(xiàn)是指持卡人通過(guò)非法手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。常見(jiàn)的有以下幾種：1：幫助朋友刷卡買單；2：通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)；3：通過(guò)某寶、某東、某團(tuán)等支持信用卡支付商家套現(xiàn)。
案例
小張?jiān)诋?dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)一家皮具店，以店鋪的名義辦理了三個(gè)POS機(jī)。來(lái)店顧客用信用卡刷卡也較多。隨著刷信用卡的顧客變多，也經(jīng)常有人詢問(wèn)小張可否幫自己“刷點(diǎn)錢(qián)”出來(lái)，并承諾給一定的好處費(fèi)。剛開(kāi)始小張都拒絕了，可是隨著詢問(wèn)的越來(lái)越多，并且提出給的好處也越來(lái)越高時(shí)，小張便放棄了“抵抗”。
在3年內(nèi)，小張使用POS機(jī)刷卡后支付顧客現(xiàn)金的方式幫助多名信用卡持卡人套現(xiàn)400余萬(wàn)元，自己則從顧客那里收取“好處費(fèi)”計(jì)6萬(wàn)余元。
我們看一下相關(guān)條款
司法解釋規(guī)定刷信用卡套現(xiàn)會(huì)構(gòu)成刑事犯罪
《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
非法經(jīng)營(yíng)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條的規(guī)定，是指違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一的犯罪：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
那么究竟達(dá)到什么情況才算“情節(jié)嚴(yán)重”，觸碰刑法呢？
實(shí)施行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
法院審理后認(rèn)為，小張利用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人套現(xiàn)共計(jì)400余萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，綜合考慮判刑三年，緩刑四年，并被判處罰金9萬(wàn)元。
在現(xiàn)實(shí)生活中很多人因?yàn)椴煌?，使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)。而信用卡套現(xiàn)是一種違法的行為，是國(guó)家明令禁止的。信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌刑事犯罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。而且套現(xiàn)被銀行發(fā)現(xiàn)，甚至?xí)斐刹涣嫉男庞糜涗?，?yán)重可能影響日后的個(gè)人貸款、銀行卡申請(qǐng)等。所以，為了貪圖一時(shí)利益或方便，影響個(gè)人的信用記錄，實(shí)在得不償失。
法律案例講座，分享身邊熱點(diǎn)。
熱門(mén)文章
租客拖欠房租，被房東將大門(mén)鎖住，卻反咬一口告其賠償損失50萬(wàn)
殘忍利用自己身體做實(shí)驗(yàn)，不惜賭命來(lái)訛詐診所！終獲刑
債主說(shuō)：”要么還錢(qián)，要么滾蛋！”欠債者竟將債主綁架要挾
以上就是關(guān)于辦信用卡名義辦pos機(jī)犯法嗎,助信用卡套現(xiàn)數(shù)百萬(wàn)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于辦信用卡名義辦pos機(jī)犯法嗎的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
