網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)回收有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)高發(fā)涉刑法律風(fēng)險(xiǎn)——以審判實(shí)踐為研究視角的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)回收有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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1、pos機(jī)回收有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)
pos機(jī)回收有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)
本文作者：德和衡商事爭(zhēng)議解決-楊光明、許惠茹
近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。區(qū)塊鏈技術(shù)是對(duì)標(biāo)傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)管理技術(shù)的一種創(chuàng)新手段，具有去中心化、開放性、防篡改性、匿名性、可追溯性等優(yōu)點(diǎn)。一方面，國(guó)家主流媒體等都在積極研究區(qū)塊鏈技術(shù)，認(rèn)為該技術(shù)的應(yīng)用對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展、推動(dòng)建立安全可信的數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)則與秩序，提升國(guó)家治理體系治理能力現(xiàn)代化水平意義重大。另一方面，打著區(qū)塊鏈旗號(hào)的名義進(jìn)行違法犯罪的情況屢禁不止，犯罪分子利用人民群眾對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)一知半解，利用人民群眾對(duì)市場(chǎng)上明目繁多的虛擬貨幣無(wú)法區(qū)分的現(xiàn)狀，通過(guò)各種利誘方式進(jìn)行犯罪，社會(huì)影響惡劣、危害嚴(yán)重。本文旨在通過(guò)大數(shù)據(jù)的檢索，梳理出區(qū)塊鏈領(lǐng)域的高頻犯罪情況，提醒廣大人民群眾要學(xué)會(huì)辨別區(qū)分，同時(shí)提醒區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)從業(yè)者遵紀(jì)守法，遠(yuǎn)離犯罪。
一、區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)領(lǐng)域犯罪概況
通過(guò)大數(shù)據(jù)檢索現(xiàn)有的法院案件，與區(qū)塊鏈相關(guān)的刑事案件主要集中分布在四大類，按數(shù)量高低排序分別是：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪。與此相反學(xué)界及實(shí)務(wù)界預(yù)測(cè)較高的洗錢罪、逃匯罪、非法經(jīng)營(yíng)罪反而數(shù)量不多，筆者認(rèn)為可能是兩大原因?qū)е拢阂环矫媸怯捎谝劳袇^(qū)塊鏈為底層技術(shù)發(fā)展的虛擬貨幣具有加密性的特點(diǎn)，不易識(shí)別區(qū)分，此類犯罪的偵查難度非常大，往往以毒品犯罪等其他犯罪被偵破后通過(guò)詢問(wèn)犯罪嫌疑人等方式才得知使用虛擬貨幣犯罪，直接以虛擬貨幣洗錢或逃匯定罪的案件較少；另一方面可能是犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)侵犯了多個(gè)法益，按照從一重處罰的原理，以處罰較高的罪名進(jìn)行定罪。雖然前述罪名目前審判實(shí)踐中數(shù)量較少，但并不是沒(méi)有，隨著偵查手段和偵查經(jīng)驗(yàn)的豐富，此類犯罪的打擊力度也會(huì)越來(lái)越大，相關(guān)公眾不要心存僥幸。本文限于篇幅原因主要介紹區(qū)塊鏈相關(guān)的高頻犯罪，希望大家能夠建立認(rèn)識(shí)。
二、高頻犯罪形態(tài)之一：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之一規(guī)定：“【組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪】 組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！?/p>
（二）犯罪表現(xiàn)形式
借用區(qū)塊鏈名義進(jìn)行犯罪的以傳銷犯罪位居榜首，主要是該種模式能夠很快吸收大量人員參與，并通過(guò)返利方式保證用戶粘性，利誘性極大。通過(guò)檢索大量案例，總結(jié)出如下犯罪表現(xiàn)形式：
1、以虛擬幣作為切入點(diǎn)，夸大其發(fā)展前景，吸引人員參加。具體又分為兩大類型，其一是以發(fā)行虛擬貨幣為由，虛構(gòu)虛擬貨幣的背景和發(fā)展前景。比如（2020）湘09刑終213號(hào)案件，被告人以其直接控制的公司名義私自對(duì)外發(fā)行名為“銀幣”（又名“scc”、“銀赫通證”）的虛擬貨幣，虛構(gòu)其發(fā)展前景。另一種是以國(guó)際市場(chǎng)上現(xiàn)有虛擬貨幣為由，混淆視聽，夸大虛擬貨幣的發(fā)展前景。區(qū)塊鏈領(lǐng)域比較有名的虛擬貨幣當(dāng)屬比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、萊特幣（LTC）等，違法犯罪通過(guò)與這些貨幣相關(guān)聯(lián)則更具有隱蔽性，不易識(shí)別。比如（2019）川01刑終124號(hào)案件，被告人宣講有關(guān)虛擬貨幣“霹克幣”交易的投資項(xiàng)目，投資者根據(jù)“霹克幣”的實(shí)時(shí)價(jià)格租賃不同級(jí)別的礦機(jī)，期間可以通過(guò)“挖礦”獲取固定靜態(tài)收益（約1.6至70個(gè)/日），同時(shí)還可以發(fā)展大、中、小三個(gè)下級(jí)市場(chǎng)獲得動(dòng)態(tài)收入。又如（2016）蘇0311刑初16號(hào)案件，被告人杜玲與劉某（另案處理）在中國(guó)香港創(chuàng)辦達(dá)康智能科技有限公司，創(chuàng)建虛假的虛擬貨幣“暗黑幣”投資，借助真正暗黑幣的名聲及價(jià)值進(jìn)行宣傳，以此方式引誘并不斷發(fā)展會(huì)員，并由劉某找人制作了“暗黑幣”交易網(wǎng)站（www.onclooud.com）。
2、需以一定方式獲得加入資格。如（2019）川01刑終124號(hào)案件，投資者通過(guò)繳納一定費(fèi)用獲取官網(wǎng)注冊(cè)賬號(hào)，如（2020）湘09刑終213號(hào)案件，投資者需購(gòu)買10枚以上的“銀幣”成為公司會(huì)員。如（2019）湘13刑終403號(hào)，被告人以云兆集團(tuán)發(fā)行、銷售云金為名要求投資者注冊(cè)會(huì)員購(gòu)買云金獲得加入資格。（2020）魯04刑終27號(hào)案件，被告人要求會(huì)員以1000元在網(wǎng)上兌換的“以太坊”購(gòu)買一臺(tái)礦機(jī)取得會(huì)員資格。
3、通過(guò)對(duì)虛擬貨幣設(shè)置靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益，動(dòng)態(tài)收益通常以發(fā)展下線為獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)。如（2020）湘09刑終213號(hào)案件，動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)，分別為推薦獎(jiǎng)、小區(qū)算力獎(jiǎng)（又名分享算力獎(jiǎng)）、管理獎(jiǎng)和福利獎(jiǎng)。其中，推薦獎(jiǎng)即上線會(huì)員可獲得直推下線會(huì)員每天解凍“銀幣”總額1%的獎(jiǎng)勵(lì)；小區(qū)算力獎(jiǎng)即會(huì)員發(fā)展的下線按人數(shù)分為大、小兩個(gè)區(qū)，大區(qū)為“共享區(qū)”，小區(qū)為“分享區(qū)”，會(huì)員按分享區(qū)凍結(jié)“銀幣”的數(shù)量獲得該區(qū)凍結(jié)“銀幣”總額不同比例的獎(jiǎng)勵(lì)；管理獎(jiǎng)即上線會(huì)員按推薦人數(shù)從下線三代內(nèi)（2018年11月后變更為兩代）會(huì)員分享算力獎(jiǎng)中獲取不同比例的獎(jiǎng)勵(lì)；福利獎(jiǎng)即2018年6月到2018年10月期間，會(huì)員分享區(qū)持幣量達(dá)一定數(shù)量可獲得不同價(jià)位的車輛獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)上線會(huì)員每推薦一名下線會(huì)員購(gòu)買“銀幣”，可將自己賬戶內(nèi)的“銀幣”出售給下線會(huì)員，以此享受不等比例的“銀幣”獎(jiǎng)勵(lì)及獲取出售“銀幣”的非法收益。此外，需要提現(xiàn)的會(huì)員必須從公司購(gòu)買售價(jià)人民幣6000元一臺(tái)的P0S機(jī)，每日最高提現(xiàn)額度為人民幣1000元。又如（2018）蘇03刑終331號(hào)案件，會(huì)員的投資有靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益，靜態(tài)收益以會(huì)員獲得的ES積分在ES交易平某中的不斷增值實(shí)現(xiàn)；動(dòng)態(tài)收益以會(huì)員在自己的線下直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量及下線會(huì)員繳納的會(huì)員費(fèi)作為獲利依據(jù)，以ES積分的形式逐級(jí)返利到頂層。再如（2020）魯04刑終27號(hào)案件，2018年8月至9月，被告人王峙良、羅小偉組織運(yùn)作名為獅子礦機(jī)的網(wǎng)絡(luò)傳銷組織發(fā)展下線，以四級(jí)礦工制度及區(qū)塊鏈虛擬貨幣結(jié)算為噱頭，要求會(huì)員購(gòu)買一臺(tái)礦機(jī)取得會(huì)員資格，并設(shè)置直推獎(jiǎng)、級(jí)別差獎(jiǎng)、代獎(jiǎng)等獎(jiǎng)金制度引誘會(huì)員發(fā)展下線，以會(huì)員發(fā)展下線的數(shù)量作為計(jì)酬返利依據(jù)。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、坦白）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑大多數(shù)判處3年以上10年以下，罰金5萬(wàn)-150萬(wàn)不等，涉案財(cái)物及產(chǎn)生的利息全部沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。
（四）評(píng)析
以區(qū)塊鏈為表現(xiàn)形式的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪犯罪多發(fā)地為湖南、河南、山東、四川。組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪是屬于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪別項(xiàng)下的具體罪名，根據(jù)《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》內(nèi)容規(guī)定，符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪的表現(xiàn)形式，其組織內(nèi)部參與傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的，應(yīng)當(dāng)對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任。其中在傳銷活動(dòng)中國(guó)承擔(dān)發(fā)起、策劃、管理、協(xié)調(diào)、宣傳、培訓(xùn)等職責(zé)的人員均認(rèn)定為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。本罪極易與集資詐騙罪重合，同時(shí)構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪和集資詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
以區(qū)塊鏈為表現(xiàn)形式的該類犯罪需要注意的是兩種情況，第一種情況就是自行發(fā)行虛擬貨幣，該類行為已經(jīng)被中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)文的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》所明令禁止，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。第二種情況就是不得以發(fā)展下線的方式吸引人員和資金。實(shí)際上組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的核心判斷標(biāo)準(zhǔn)即為參與者的獲利方式是否合法，如果參與者不是依靠自身勞動(dòng)（比如銷售商品、貢獻(xiàn)算力）而獲利，而是靠發(fā)展下線而獲利，只要層數(shù)超過(guò)三級(jí)，總?cè)藬?shù)超過(guò)30人就可構(gòu)成本罪，無(wú)論其宣傳的是否為基于區(qū)塊鏈技術(shù)而運(yùn)作的虛擬貨幣，無(wú)論該貨幣在主流市場(chǎng)上是否可以流通，只要參與者的獲利來(lái)源與傳銷有關(guān)則都被禁止。
三、高頻犯罪形態(tài)之二：詐騙罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定：“【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、虛構(gòu)區(qū)塊鏈公司（比特幣礦場(chǎng)）為自己所有，通過(guò)詐騙手段讓被害人將服務(wù)器（比特幣挖礦機(jī)）讓其托管，并變賣挖礦機(jī)獲利。如（2019）川3221刑初29號(hào)案件，被告人周潔濤虛構(gòu)汶川縣三江鎮(zhèn)“汶川永剛區(qū)塊鏈有限公司（比特幣礦場(chǎng)）”系自己所有的事實(shí)，騙取被害人張某與該某，再由被告人周潔濤、周云鵬聯(lián)系該公司的實(shí)際所有人雷某1，商談租用其礦場(chǎng)托管張某的服務(wù)器（比特幣挖礦機(jī)）。10月17日，張某將6臺(tái)渲染服務(wù)器郵寄給雷某1，由雷某1上線使用。托管中，被告人周潔濤負(fù)責(zé)向被害人張某收取費(fèi)用后轉(zhuǎn)交雷某1從中賺取差價(jià)。后因被告人周潔濤需要用錢，伙同被告人周云鵬向雷某1虛構(gòu)張某不再托管服務(wù)器的事實(shí)，騙取雷某1將該6臺(tái)服務(wù)器郵寄至綿陽(yáng)市，由周潔濤收貨后變賣獲利人民幣113000元。
2、以自己熟悉區(qū)塊鏈投資炒幣幫被害人投資為由騙取錢財(cái)。如（2019）豫0402刑初152號(hào)案件，被告人在明知GMQ平臺(tái)是吃客損的情況下，仍通過(guò)撥打電話的方式向被害人詢問(wèn)是否對(duì)區(qū)塊鏈感興趣，并表示自己有優(yōu)質(zhì)導(dǎo)師、可以通過(guò)導(dǎo)師指導(dǎo)掙錢，后通過(guò)一些列詐騙團(tuán)隊(duì)配合操作，誘騙大量資金。又如（2019）蘇0507刑初354號(hào)案件，詐騙團(tuán)伙通過(guò)微信搜索“區(qū)塊鏈”、“幣圈”等關(guān)鍵詞尋找潛在客戶，然后根據(jù)幣的上漲下跌情況發(fā)布預(yù)測(cè)朋友圈，把結(jié)果相反的預(yù)測(cè)刪除，然業(yè)務(wù)員發(fā)給客戶讓其相信準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，然后再讓客戶加導(dǎo)師本人，導(dǎo)師一般以正在參加區(qū)塊鏈的重要會(huì)議等事由，讓客戶相信導(dǎo)師可能有內(nèi)幕消息，最終以推出新幣的方式誘導(dǎo)購(gòu)買，然后解散微信群完成詐騙。
3、以高額投資返利等手段誘騙被害人購(gòu)買自己發(fā)行的虛假幣種，騙取錢財(cái)。如（2020）滬0117刑初1383號(hào)案件，詐騙投資方式為，在火幣網(wǎng)上注冊(cè)賬戶，購(gòu)買虛擬貨幣USDT，并將該虛擬貨幣充值到對(duì)方公司的APP“BTEH”上注冊(cè)賬戶內(nèi)，用于購(gòu)買比特紀(jì)元礦機(jī)。最少投資2,000元，最多投資50,000元，投資周期為50天，獲利50%。事實(shí)上比特紀(jì)元APP下載地址、比特紀(jì)元圖標(biāo)、返利范圍等均可以修改，還可以通過(guò)后臺(tái)管理會(huì)員賬戶，對(duì)會(huì)員賬戶進(jìn)行設(shè)置、修改、刪除。又如（2020）浙1121刑初290號(hào)案件，被告人耿永強(qiáng)伙同譚耀輝等人在網(wǎng)上創(chuàng)建ＪＴＣ虛擬幣平臺(tái)，并由被告人耿永強(qiáng)負(fù)責(zé)開發(fā)和使用過(guò)程中的后臺(tái)技術(shù)操作。之后，譚耀輝為獲取他人“投資”，通過(guò)微信群聊等方式在網(wǎng)上發(fā)布其擁有兩家孤兒院和兩家養(yǎng)老院等虛假情況，對(duì)譚耀輝的形象進(jìn)行虛假包裝，并編造ＪＴＣ虛擬幣平臺(tái)對(duì)接實(shí)體商家、即將上市、未來(lái)ＪＴＣ虛擬幣（平臺(tái)中稱：綠寶石）會(huì)持續(xù)上漲等虛假信息，被告人耿永強(qiáng)在該平臺(tái)運(yùn)行過(guò)程中又通過(guò)后臺(tái)手工修改提高ＪＴＣ虛擬幣的價(jià)格等方式，營(yíng)造ＪＴＣ虛擬幣每天都在上漲的假象等方式騙取他人信任，讓他人以高于平臺(tái)掛單虛擬幣的價(jià)格購(gòu)買ＪＴＣ虛擬幣或者購(gòu)買ＪＴＣ虛擬平臺(tái)的“挖礦機(jī)”進(jìn)行長(zhǎng)期“投資”。2018年3月中旬，譚耀輝將ＪＴＣ虛擬幣平臺(tái)關(guān)閉，并且將被害人的微信踢出微信群或拉黑。
4、以區(qū)塊鏈金融穩(wěn)賺不賠，兜底損失為由騙取錢財(cái)。如（2020）豫0105刑初198號(hào)案件，被告人沈卿護(hù)以相親交友為名，取得被害人張某信任后，向被害人張某謊稱投資ST區(qū)塊鏈金融穩(wěn)賺不賠、賠錢了由其承擔(dān)損失，虛構(gòu)ST區(qū)塊鏈金融業(yè)務(wù)系國(guó)家扶持項(xiàng)目、投資有名額限制的事實(shí)，誘使被害人張某在鄭州市金水區(qū)健康路150號(hào)向被告人沈卿護(hù)指定的黃琳的建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)款共計(jì)人民幣455000元。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、退贓）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑大多數(shù)判處3年以上10年以下，如犯罪金額超過(guò)100萬(wàn)元，則判處10年以上有期徒刑的案件占比較多。罰金多在50萬(wàn)元以下，被害人經(jīng)濟(jì)損失需退賠。
（四）評(píng)析
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》內(nèi)容規(guī)定，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。并且通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的，從嚴(yán)懲處，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的詐騙行為極容易利用互聯(lián)網(wǎng)手段進(jìn)行詐騙。此罪和集資詐騙罪屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪屬于特殊詐騙性質(zhì)，根據(jù)特別法條優(yōu)于普通法條的原則，對(duì)符合特殊詐騙罪構(gòu)成要件的行為，應(yīng)認(rèn)定為特殊詐騙罪。
對(duì)于此類犯罪主要是需要提醒被害人注意甄別，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的詐騙手段層出不窮，且經(jīng)常和主流虛擬貨幣及耳熟能詳?shù)膸湃PP、網(wǎng)站等相關(guān)聯(lián)，其隱蔽性更強(qiáng)。無(wú)論是從幫助投資還是承諾收益等角度，都要注意防范。
四、高頻犯罪形態(tài)之三：非法吸收公眾存款罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定：“【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、以售后返租形式非法吸收公眾存款。如（2018）遼0103刑初1192號(hào)案件，2017年12月接到群眾舉報(bào)，位于沈陽(yáng)市沈河區(qū)哈爾濱路**的沈陽(yáng)創(chuàng)客紀(jì)元大數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理中心（有限合伙）法人吳某、霍建以與云南麗江的水電站有合作，電費(fèi)低挖礦比特幣成本低為由，吸引群眾投資簽訂《銀河二號(hào)礦機(jī)銷售返租協(xié)議書》，合同約定投資2萬(wàn)元購(gòu)一臺(tái)礦機(jī)，然后把礦機(jī)租給公司，公司每天付給投資人租金230元，實(shí)際每天給240元。每臺(tái)礦機(jī)合同期限15個(gè)月，公司以此方式吸收投資140余人存款3000余萬(wàn)元，投資款現(xiàn)在未還清。
2、以銷售+托管方式非法吸收公眾存款。如（2020）川01刑終89號(hào)案件，成都心愛(ài)鏈公司通過(guò)在微信公眾號(hào)“西部通航愛(ài)鏈共享家”向社會(huì)公眾推銷比特幣礦機(jī)項(xiàng)目，先以大礦機(jī)16000元，小礦機(jī)1600元價(jià)格銷售，后又將價(jià)格調(diào)整為30000元和3000元，以0.1臺(tái)起購(gòu)，購(gòu)買數(shù)量上不封頂，客戶通過(guò)微信公眾號(hào)進(jìn)行充值購(gòu)買，客戶購(gòu)買礦機(jī)后，公司又與客戶簽訂《礦機(jī)銷售合同》和《礦機(jī)托管合同》，公司每日返利，保證兩個(gè)月收回本金，兩個(gè)月回本后每月以客戶投資總金額的10%左右返利，回本返利期限共兩年。后資金鏈斷裂并停止返現(xiàn)。
3、通過(guò)建立虛擬貨幣存儲(chǔ)銀行的方式吸收公眾資金。如（2020）浙0329刑初136號(hào)案件，2019年，高鵬（另案處理）等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺(tái)，對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉(cāng)，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣，并以“拉人頭”收取返利的動(dòng)態(tài)收益模式予以傳銷式推廣，誘使他人將持有的虛擬貨幣存入“通證銀行”平臺(tái)。同年6月，該平臺(tái)虛擬貨幣無(wú)法提取。同年7月，該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺(tái)關(guān)閉，無(wú)法登陸。經(jīng)鏈上資產(chǎn)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)通過(guò)上述方式吸收的虛擬貨幣價(jià)值人民幣10067.4095萬(wàn)元。
4、以自己發(fā)行的虛擬幣能夠獲取獎(jiǎng)勵(lì)并可以和主流虛擬幣兌換的方式吸收公眾資金。如（2020）湘0103刑初869號(hào)案件，2019年3月左右，被告人劉治有結(jié)識(shí)劉某2（已判刑），二人商議由劉治有制作開發(fā)一個(gè)名為onlytoken的APP，劉某2交給劉治有2.75萬(wàn)元取得推廣權(quán)。該app主要發(fā)行自創(chuàng)的虛擬貨幣only幣，并且自行設(shè)定only幣與其他市場(chǎng)主流虛擬貨幣（如以太幣、比特幣等）的兌換比例, 客戶可以選擇將主流虛擬貨幣在交易網(wǎng)上出售進(jìn)行提現(xiàn)，也可以選擇不進(jìn)行兌換，每日獲得賬戶內(nèi)only幣數(shù)量千分之三的only幣獎(jiǎng)勵(lì)，最終攜款潛逃。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、退贓）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑3年以下與3年以上10年以下的占比大概為2：1。如個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的等被認(rèn)定為“數(shù)額巨大”的，判處有期徒刑9年以上的較多。罰金多在2萬(wàn)元-10萬(wàn)元，10萬(wàn)元-50萬(wàn)元的占比為1/3，違法所得需退還被害人。
（四）評(píng)析
非法吸收公眾存款罪屬于破壞金融管理秩序罪別項(xiàng)下的具體罪名，非法吸收公眾存款不以非法占有為目的，否則可能成立集資詐騙罪，也正是因?yàn)槠錈o(wú)需證明“以非法占有為目的”，其定罪標(biāo)準(zhǔn)相較而言較低，懲處范圍更廣。該罪與集資詐騙罪之間是法條竟合關(guān)系，后者為特殊法條。非法吸收公眾存款的特點(diǎn)是“公開性”，如果向親友或單位內(nèi)部特定對(duì)象吸收資金的，不構(gòu)成本罪。同時(shí)具備以下四個(gè)條件的，應(yīng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款”：（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（2）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；（3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)；（4）向社會(huì)公眾或社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。區(qū)塊鏈領(lǐng)域的非吸均立足于特定的行業(yè)情景，比如與“礦機(jī)”、“虛擬幣”等相關(guān)聯(lián)，通過(guò)利誘手段非法集資，往往是資金鏈斷裂才暴露真相，其社會(huì)危害性極大。
五、高頻犯罪形態(tài)之四：集資詐騙罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定：“【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！?/p>
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、以高額收益為誘餌，吸引社會(huì)不特定對(duì)象投資租賃“礦機(jī)”項(xiàng)目，通過(guò)“挖礦”獲得收益。如（2019）皖01刑終1008號(hào)案件，薛士凱用先期收取的投資款開發(fā)了“礦機(jī)系統(tǒng)”、“亞洲數(shù)字幣（資產(chǎn)）交易平臺(tái)”（下稱“交易平臺(tái)”）“區(qū)塊鏈錢包”“會(huì)員系統(tǒng)”，搭建了“天使幣”項(xiàng)目的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。同時(shí)，百付寶公司通過(guò)召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)宣講、網(wǎng)站宣傳、微信公眾號(hào)推送等方式進(jìn)行公開宣傳，虛構(gòu)百付寶公司及賈鑫、薛士凱的資產(chǎn)狀況和頭銜，吸引社會(huì)不特定對(duì)象投資租賃“礦機(jī)”項(xiàng)目。按照宣傳的模式，“礦機(jī)”分為小、中、大三種，租賃價(jià)格分別為1000、5000、15000“天使幣”、租賃周期為365天，“礦機(jī)”每天能挖掘數(shù)量不等的“天使幣”。投資人在交易平臺(tái)進(jìn)行交易提現(xiàn)后，即可獲得高額的收益。為了獲取投資人的信任，相信“天使幣”在交易平臺(tái)上能夠升值提現(xiàn)，百付寶公司用前期收取的部分投資款在交易平臺(tái)上收購(gòu)“天使幣”，但最終資金鏈斷裂。
2、通過(guò)虛構(gòu)礦場(chǎng)項(xiàng)目以承諾高額回報(bào)為誘餌，吸引社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行投資。如（2020）浙1181刑初130號(hào)案件，被告人周卿虛構(gòu)“虛擬礦場(chǎng)項(xiàng)目”，以高額利息回報(bào)（如項(xiàng)目投資成功將獲得月息15%至35%的高額回報(bào)，如不成功則以月息5%的高額利息還本付息）為誘餌，通過(guò)季某1傳播集資信息，繼續(xù)向金某、吳某2、曾某、吳某3、鐘某1、鐘某2、葉某1、周某、葉某2、徐某、季某4等人非法集資共計(jì)44萬(wàn)元，用于歸還個(gè)人借款、博彩平臺(tái)購(gòu)買彩票等。在季某1詢問(wèn)項(xiàng)目進(jìn)程時(shí)，周卿偽造《關(guān)于合作投資礦場(chǎng)協(xié)議》騙取其信任。截至案發(fā)，未歸還任何本金及支付利息，致使集資款項(xiàng)未能返還。
3、通過(guò)自創(chuàng)虛擬貨幣，以衡量發(fā)行，只漲不跌為由，鼓勵(lì)公眾投資。如（2020）浙03刑終387號(hào)案件，被告人黃佩秋明知“星瀚鏈”是詐騙工具的情況下，以投資“星瀚鏈”虛擬貨幣有高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)口口相傳、宣傳酒會(huì)等形式，在樂(lè)清市××杭州市等地向不特定的公眾介紹、推廣“星瀚鏈”虛擬貨幣，宣稱該虛擬貨幣恒量發(fā)行，只漲不跌，鼓勵(lì)投資人通過(guò)發(fā)展人員加入獲取收益，通過(guò)向他人出售“星瀚鏈”獲取他人資金至少達(dá)人民幣4001031元。黃佩秋供述其系資深虛擬幣玩家，接觸過(guò)比特幣、以太幣等多種虛擬貨幣，清楚了解虛擬貨幣衡量發(fā)行和稀缺性的特點(diǎn)，因此，其能夠完全識(shí)別數(shù)字貨幣的真?zhèn)魏桶l(fā)行規(guī)律，而本案的“星瀚鏈”虛擬幣與比特幣等正規(guī)虛擬幣有明顯的區(qū)別，其主觀惡意明顯，黃佩秋下線沒(méi)有區(qū)分層級(jí)，不符合領(lǐng)導(dǎo)、組織傳銷活動(dòng)罪層級(jí)的特點(diǎn)，不構(gòu)成領(lǐng)導(dǎo)、組織傳銷活動(dòng)罪。又如（2020）浙刑終9號(hào)案件，被告人夏紅明在緩刑考驗(yàn)期間，與他人共謀以服務(wù)器設(shè)在境外的能量锎平臺(tái)為依托，進(jìn)行非法集資牟利。夏紅明指派被告人夏一峰及姜某（另案處理）等赴境外與平臺(tái)方洽談，又與平臺(tái)方商定在境內(nèi)推廣能量锎“投資”平臺(tái)。而后，夏紅明伙同富月娣、宣立群、夏一峰、許金富等人，明知能量锎平臺(tái)并無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，仍以其實(shí)際控制的浙江冠信生物科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱冠信公司）等名義，在浙江、上海、江蘇、黑龍江、吉林、江西及香港、澳門等地多次組織召開能量锎“投資”平臺(tái)推廣會(huì)，通過(guò)宣傳投資能量锎只漲不跌、穩(wěn)賺不賠，吸引社會(huì)公眾。為營(yíng)造能量锎只漲不跌的假象，夏紅明等人伙同平臺(tái)操控锎幣單價(jià)持續(xù)上漲。為加快發(fā)展“投資者”，夏紅明又通過(guò)控制使用能量锎平臺(tái)首批賬號(hào)，以賬號(hào)推薦激活、分級(jí)分配賬號(hào)等為手段，以根據(jù)發(fā)展下線的數(shù)量無(wú)償配給相應(yīng)锎幣等為誘餌，誘使“投資者”層層發(fā)展下線。同時(shí)，夏紅明等人以“打模擬”（即預(yù)測(cè)對(duì)賭游戲）、“精靈挖礦”賺取锎幣可獲得高額回報(bào)為誘餌，誘使“投資者”加大出資。最終由于平臺(tái)擠兌，導(dǎo)致暴雷。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
因該類犯罪一審判決多在最新修訂的刑法頒布之前即已經(jīng)判決，二審多維持原判。其刑罰標(biāo)準(zhǔn)多數(shù)按照17年修訂的刑法進(jìn)行裁判有期徒刑分別是5年以下；5年-10年；10年以上。因此該類犯罪的實(shí)際刑罰情況根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、坦白）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑10年以上的較多。罰金多在10萬(wàn)元-50萬(wàn)元，犯罪所得需退還被害人。
（四）評(píng)析
集資詐騙罪與詐騙罪屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪必須滿足詐騙罪的行為構(gòu)造，相較于詐騙罪其更側(cè)重于“公開性”，需滿足向社會(huì)公眾募集資金。并且其起刑點(diǎn)也比詐騙罪要求高，本罪中的“數(shù)額較大”是指10萬(wàn)元以上（個(gè)人集資詐騙）或者50萬(wàn)元以上（單位集資詐騙），如果集資詐騙未達(dá)到10萬(wàn)元的，可成立詐騙罪或集資詐騙罪未遂等。除此之外，集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪也存在一定的相似性，兩者也屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪相較于非法吸收公眾存款罪而言需要滿足“以非法占有為目的”的犯罪故意，比如集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的，或者是肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的，以及抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的，都屬于“以非法占有為目的”。
從集資詐騙罪與其他罪名竟合的情況來(lái)看，其犯罪表現(xiàn)形式多與非法吸收公眾存款及詐騙罪有一定的相似性，并且從犯罪事實(shí)來(lái)看往往還和傳銷犯罪重合，這些罪名的區(qū)分從犯罪事實(shí)上看不易區(qū)分，需從犯罪構(gòu)成要件進(jìn)行甄別。但這也只是此罪和彼罪的分別，其違法性是必然的，從業(yè)者不要抱有僥幸心理。如果是站在投資者的角度，需要從犯罪事實(shí)進(jìn)行甄別，建議投資者對(duì)“高額收益或固定回報(bào)”的投資項(xiàng)目提高警惕，絕大多數(shù)都是詐騙行為。
六、結(jié) 語(yǔ)
區(qū)塊鏈技術(shù)正在不斷的發(fā)展，目前參與其中的廣大民眾多靠“挖礦”獲取收益，犯罪分子往往也投其所好，打著區(qū)塊鏈或虛擬貨幣的旗號(hào)招搖撞騙，或者采取“真假參半”的方式謀取非法利益，讓人難以識(shí)別。行業(yè)內(nèi)的相關(guān)服務(wù)提供者需自查自省，做好合規(guī)管理，廣大群眾要擦亮眼睛，避免成為傳銷犯罪的一份子或成為其他犯罪的被害人。
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