網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)回收有沒有風(fēng)險(xiǎn),區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)高發(fā)涉刑法律風(fēng)險(xiǎn)——以審判實(shí)踐為研究視角的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)回收有沒有風(fēng)險(xiǎn)的問題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)回收有沒有風(fēng)險(xiǎn)
本文作者：德和衡商事爭議解決-楊光明、許惠茹
近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用呈現(xiàn)爆發(fā)式增長態(tài)勢。區(qū)塊鏈技術(shù)是對標(biāo)傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)管理技術(shù)的一種創(chuàng)新手段，具有去中心化、開放性、防篡改性、匿名性、可追溯性等優(yōu)點(diǎn)。一方面，國家主流媒體等都在積極研究區(qū)塊鏈技術(shù)，認(rèn)為該技術(shù)的應(yīng)用對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展、推動(dòng)建立安全可信的數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)則與秩序，提升國家治理體系治理能力現(xiàn)代化水平意義重大。另一方面，打著區(qū)塊鏈旗號的名義進(jìn)行違法犯罪的情況屢禁不止，犯罪分子利用人民群眾對區(qū)塊鏈技術(shù)一知半解，利用人民群眾對市場上明目繁多的虛擬貨幣無法區(qū)分的現(xiàn)狀，通過各種利誘方式進(jìn)行犯罪，社會影響惡劣、危害嚴(yán)重。本文旨在通過大數(shù)據(jù)的檢索，梳理出區(qū)塊鏈領(lǐng)域的高頻犯罪情況，提醒廣大人民群眾要學(xué)會辨別區(qū)分，同時(shí)提醒區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)從業(yè)者遵紀(jì)守法，遠(yuǎn)離犯罪。
一、區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)領(lǐng)域犯罪概況
通過大數(shù)據(jù)檢索現(xiàn)有的法院案件，與區(qū)塊鏈相關(guān)的刑事案件主要集中分布在四大類，按數(shù)量高低排序分別是：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪。與此相反學(xué)界及實(shí)務(wù)界預(yù)測較高的洗錢罪、逃匯罪、非法經(jīng)營罪反而數(shù)量不多，筆者認(rèn)為可能是兩大原因?qū)е拢阂环矫媸怯捎谝劳袇^(qū)塊鏈為底層技術(shù)發(fā)展的虛擬貨幣具有加密性的特點(diǎn)，不易識別區(qū)分，此類犯罪的偵查難度非常大，往往以毒品犯罪等其他犯罪被偵破后通過詢問犯罪嫌疑人等方式才得知使用虛擬貨幣犯罪，直接以虛擬貨幣洗錢或逃匯定罪的案件較少；另一方面可能是犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)侵犯了多個(gè)法益，按照從一重處罰的原理，以處罰較高的罪名進(jìn)行定罪。雖然前述罪名目前審判實(shí)踐中數(shù)量較少，但并不是沒有，隨著偵查手段和偵查經(jīng)驗(yàn)的豐富，此類犯罪的打擊力度也會越來越大，相關(guān)公眾不要心存僥幸。本文限于篇幅原因主要介紹區(qū)塊鏈相關(guān)的高頻犯罪，希望大家能夠建立認(rèn)識。
二、高頻犯罪形態(tài)之一：組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一規(guī)定：“【組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪】 組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”
（二）犯罪表現(xiàn)形式
借用區(qū)塊鏈名義進(jìn)行犯罪的以傳銷犯罪位居榜首，主要是該種模式能夠很快吸收大量人員參與，并通過返利方式保證用戶粘性，利誘性極大。通過檢索大量案例，總結(jié)出如下犯罪表現(xiàn)形式：
1、以虛擬幣作為切入點(diǎn)，夸大其發(fā)展前景，吸引人員參加。具體又分為兩大類型，其一是以發(fā)行虛擬貨幣為由，虛構(gòu)虛擬貨幣的背景和發(fā)展前景。比如（2020）湘09刑終213號案件，被告人以其直接控制的公司名義私自對外發(fā)行名為“銀幣”（又名“scc”、“銀赫通證”）的虛擬貨幣，虛構(gòu)其發(fā)展前景。另一種是以國際市場上現(xiàn)有虛擬貨幣為由，混淆視聽，夸大虛擬貨幣的發(fā)展前景。區(qū)塊鏈領(lǐng)域比較有名的虛擬貨幣當(dāng)屬比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、萊特幣（LTC）等，違法犯罪通過與這些貨幣相關(guān)聯(lián)則更具有隱蔽性，不易識別。比如（2019）川01刑終124號案件，被告人宣講有關(guān)虛擬貨幣“霹克幣”交易的投資項(xiàng)目，投資者根據(jù)“霹克幣”的實(shí)時(shí)價(jià)格租賃不同級別的礦機(jī)，期間可以通過“挖礦”獲取固定靜態(tài)收益（約1.6至70個(gè)/日），同時(shí)還可以發(fā)展大、中、小三個(gè)下級市場獲得動(dòng)態(tài)收入。又如（2016）蘇0311刑初16號案件，被告人杜玲與劉某（另案處理）在中國香港創(chuàng)辦達(dá)康智能科技有限公司，創(chuàng)建虛假的虛擬貨幣“暗黑幣”投資，借助真正暗黑幣的名聲及價(jià)值進(jìn)行宣傳，以此方式引誘并不斷發(fā)展會員，并由劉某找人制作了“暗黑幣”交易網(wǎng)站（www.onclooud.com）。
2、需以一定方式獲得加入資格。如（2019）川01刑終124號案件，投資者通過繳納一定費(fèi)用獲取官網(wǎng)注冊賬號，如（2020）湘09刑終213號案件，投資者需購買10枚以上的“銀幣”成為公司會員。如（2019）湘13刑終403號，被告人以云兆集團(tuán)發(fā)行、銷售云金為名要求投資者注冊會員購買云金獲得加入資格。（2020）魯04刑終27號案件，被告人要求會員以1000元在網(wǎng)上兌換的“以太坊”購買一臺礦機(jī)取得會員資格。
3、通過對虛擬貨幣設(shè)置靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益，動(dòng)態(tài)收益通常以發(fā)展下線為獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)。如（2020）湘09刑終213號案件，動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)，分別為推薦獎(jiǎng)、小區(qū)算力獎(jiǎng)（又名分享算力獎(jiǎng)）、管理獎(jiǎng)和福利獎(jiǎng)。其中，推薦獎(jiǎng)即上線會員可獲得直推下線會員每天解凍“銀幣”總額1%的獎(jiǎng)勵(lì)；小區(qū)算力獎(jiǎng)即會員發(fā)展的下線按人數(shù)分為大、小兩個(gè)區(qū)，大區(qū)為“共享區(qū)”，小區(qū)為“分享區(qū)”，會員按分享區(qū)凍結(jié)“銀幣”的數(shù)量獲得該區(qū)凍結(jié)“銀幣”總額不同比例的獎(jiǎng)勵(lì)；管理獎(jiǎng)即上線會員按推薦人數(shù)從下線三代內(nèi)（2018年11月后變更為兩代）會員分享算力獎(jiǎng)中獲取不同比例的獎(jiǎng)勵(lì)；福利獎(jiǎng)即2018年6月到2018年10月期間，會員分享區(qū)持幣量達(dá)一定數(shù)量可獲得不同價(jià)位的車輛獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)上線會員每推薦一名下線會員購買“銀幣”，可將自己賬戶內(nèi)的“銀幣”出售給下線會員，以此享受不等比例的“銀幣”獎(jiǎng)勵(lì)及獲取出售“銀幣”的非法收益。此外，需要提現(xiàn)的會員必須從公司購買售價(jià)人民幣6000元一臺的P0S機(jī)，每日最高提現(xiàn)額度為人民幣1000元。又如（2018）蘇03刑終331號案件，會員的投資有靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益，靜態(tài)收益以會員獲得的ES積分在ES交易平某中的不斷增值實(shí)現(xiàn)；動(dòng)態(tài)收益以會員在自己的線下直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量及下線會員繳納的會員費(fèi)作為獲利依據(jù)，以ES積分的形式逐級返利到頂層。再如（2020）魯04刑終27號案件，2018年8月至9月，被告人王峙良、羅小偉組織運(yùn)作名為獅子礦機(jī)的網(wǎng)絡(luò)傳銷組織發(fā)展下線，以四級礦工制度及區(qū)塊鏈虛擬貨幣結(jié)算為噱頭，要求會員購買一臺礦機(jī)取得會員資格，并設(shè)置直推獎(jiǎng)、級別差獎(jiǎng)、代獎(jiǎng)等獎(jiǎng)金制度引誘會員發(fā)展下線，以會員發(fā)展下線的數(shù)量作為計(jì)酬返利依據(jù)。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、坦白）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑大多數(shù)判處3年以上10年以下，罰金5萬-150萬不等，涉案財(cái)物及產(chǎn)生的利息全部沒收，上繳國庫。
（四）評析
以區(qū)塊鏈為表現(xiàn)形式的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪犯罪多發(fā)地為湖南、河南、山東、四川。組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪是屬于破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪別項(xiàng)下的具體罪名，根據(jù)《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)刑事案件適用法律若干問題的意見》內(nèi)容規(guī)定，符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪的表現(xiàn)形式，其組織內(nèi)部參與傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級在三級以上的，應(yīng)當(dāng)對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任。其中在傳銷活動(dòng)中國承擔(dān)發(fā)起、策劃、管理、協(xié)調(diào)、宣傳、培訓(xùn)等職責(zé)的人員均認(rèn)定為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。本罪極易與集資詐騙罪重合，同時(shí)構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪和集資詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
以區(qū)塊鏈為表現(xiàn)形式的該類犯罪需要注意的是兩種情況，第一種情況就是自行發(fā)行虛擬貨幣，該類行為已經(jīng)被中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)文的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》所明令禁止，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。第二種情況就是不得以發(fā)展下線的方式吸引人員和資金。實(shí)際上組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的核心判斷標(biāo)準(zhǔn)即為參與者的獲利方式是否合法，如果參與者不是依靠自身勞動(dòng)（比如銷售商品、貢獻(xiàn)算力）而獲利，而是靠發(fā)展下線而獲利，只要層數(shù)超過三級，總?cè)藬?shù)超過30人就可構(gòu)成本罪，無論其宣傳的是否為基于區(qū)塊鏈技術(shù)而運(yùn)作的虛擬貨幣，無論該貨幣在主流市場上是否可以流通，只要參與者的獲利來源與傳銷有關(guān)則都被禁止。
三、高頻犯罪形態(tài)之二：詐騙罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定：“【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、虛構(gòu)區(qū)塊鏈公司（比特幣礦場）為自己所有，通過詐騙手段讓被害人將服務(wù)器（比特幣挖礦機(jī)）讓其托管，并變賣挖礦機(jī)獲利。如（2019）川3221刑初29號案件，被告人周潔濤虛構(gòu)汶川縣三江鎮(zhèn)“汶川永剛區(qū)塊鏈有限公司（比特幣礦場）”系自己所有的事實(shí)，騙取被害人張某與該某，再由被告人周潔濤、周云鵬聯(lián)系該公司的實(shí)際所有人雷某1，商談租用其礦場托管張某的服務(wù)器（比特幣挖礦機(jī)）。10月17日，張某將6臺渲染服務(wù)器郵寄給雷某1，由雷某1上線使用。托管中，被告人周潔濤負(fù)責(zé)向被害人張某收取費(fèi)用后轉(zhuǎn)交雷某1從中賺取差價(jià)。后因被告人周潔濤需要用錢，伙同被告人周云鵬向雷某1虛構(gòu)張某不再托管服務(wù)器的事實(shí)，騙取雷某1將該6臺服務(wù)器郵寄至綿陽市，由周潔濤收貨后變賣獲利人民幣113000元。
2、以自己熟悉區(qū)塊鏈投資炒幣幫被害人投資為由騙取錢財(cái)。如（2019）豫0402刑初152號案件，被告人在明知GMQ平臺是吃客損的情況下，仍通過撥打電話的方式向被害人詢問是否對區(qū)塊鏈感興趣，并表示自己有優(yōu)質(zhì)導(dǎo)師、可以通過導(dǎo)師指導(dǎo)掙錢，后通過一些列詐騙團(tuán)隊(duì)配合操作，誘騙大量資金。又如（2019）蘇0507刑初354號案件，詐騙團(tuán)伙通過微信搜索“區(qū)塊鏈”、“幣圈”等關(guān)鍵詞尋找潛在客戶，然后根據(jù)幣的上漲下跌情況發(fā)布預(yù)測朋友圈，把結(jié)果相反的預(yù)測刪除，然業(yè)務(wù)員發(fā)給客戶讓其相信準(zhǔn)確預(yù)測，然后再讓客戶加導(dǎo)師本人，導(dǎo)師一般以正在參加區(qū)塊鏈的重要會議等事由，讓客戶相信導(dǎo)師可能有內(nèi)幕消息，最終以推出新幣的方式誘導(dǎo)購買，然后解散微信群完成詐騙。
3、以高額投資返利等手段誘騙被害人購買自己發(fā)行的虛假幣種，騙取錢財(cái)。如（2020）滬0117刑初1383號案件，詐騙投資方式為，在火幣網(wǎng)上注冊賬戶，購買虛擬貨幣USDT，并將該虛擬貨幣充值到對方公司的APP“BTEH”上注冊賬戶內(nèi)，用于購買比特紀(jì)元礦機(jī)。最少投資2,000元，最多投資50,000元，投資周期為50天，獲利50%。事實(shí)上比特紀(jì)元APP下載地址、比特紀(jì)元圖標(biāo)、返利范圍等均可以修改，還可以通過后臺管理會員賬戶，對會員賬戶進(jìn)行設(shè)置、修改、刪除。又如（2020）浙1121刑初290號案件，被告人耿永強(qiáng)伙同譚耀輝等人在網(wǎng)上創(chuàng)建ＪＴＣ虛擬幣平臺，并由被告人耿永強(qiáng)負(fù)責(zé)開發(fā)和使用過程中的后臺技術(shù)操作。之后，譚耀輝為獲取他人“投資”，通過微信群聊等方式在網(wǎng)上發(fā)布其擁有兩家孤兒院和兩家養(yǎng)老院等虛假情況，對譚耀輝的形象進(jìn)行虛假包裝，并編造ＪＴＣ虛擬幣平臺對接實(shí)體商家、即將上市、未來ＪＴＣ虛擬幣（平臺中稱：綠寶石）會持續(xù)上漲等虛假信息，被告人耿永強(qiáng)在該平臺運(yùn)行過程中又通過后臺手工修改提高ＪＴＣ虛擬幣的價(jià)格等方式，營造ＪＴＣ虛擬幣每天都在上漲的假象等方式騙取他人信任，讓他人以高于平臺掛單虛擬幣的價(jià)格購買ＪＴＣ虛擬幣或者購買ＪＴＣ虛擬平臺的“挖礦機(jī)”進(jìn)行長期“投資”。2018年3月中旬，譚耀輝將ＪＴＣ虛擬幣平臺關(guān)閉，并且將被害人的微信踢出微信群或拉黑。
4、以區(qū)塊鏈金融穩(wěn)賺不賠，兜底損失為由騙取錢財(cái)。如（2020）豫0105刑初198號案件，被告人沈卿護(hù)以相親交友為名，取得被害人張某信任后，向被害人張某謊稱投資ST區(qū)塊鏈金融穩(wěn)賺不賠、賠錢了由其承擔(dān)損失，虛構(gòu)ST區(qū)塊鏈金融業(yè)務(wù)系國家扶持項(xiàng)目、投資有名額限制的事實(shí)，誘使被害人張某在鄭州市金水區(qū)健康路150號向被告人沈卿護(hù)指定的黃琳的建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)款共計(jì)人民幣455000元。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、退贓）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑大多數(shù)判處3年以上10年以下，如犯罪金額超過100萬元，則判處10年以上有期徒刑的案件占比較多。罰金多在50萬元以下，被害人經(jīng)濟(jì)損失需退賠。
（四）評析
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》內(nèi)容規(guī)定，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。并且通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的，從嚴(yán)懲處，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的詐騙行為極容易利用互聯(lián)網(wǎng)手段進(jìn)行詐騙。此罪和集資詐騙罪屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪屬于特殊詐騙性質(zhì)，根據(jù)特別法條優(yōu)于普通法條的原則，對符合特殊詐騙罪構(gòu)成要件的行為，應(yīng)認(rèn)定為特殊詐騙罪。
對于此類犯罪主要是需要提醒被害人注意甄別，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的詐騙手段層出不窮，且經(jīng)常和主流虛擬貨幣及耳熟能詳?shù)膸湃PP、網(wǎng)站等相關(guān)聯(lián)，其隱蔽性更強(qiáng)。無論是從幫助投資還是承諾收益等角度，都要注意防范。
四、高頻犯罪形態(tài)之三：非法吸收公眾存款罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：“【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、以售后返租形式非法吸收公眾存款。如（2018）遼0103刑初1192號案件，2017年12月接到群眾舉報(bào)，位于沈陽市沈河區(qū)哈爾濱路**的沈陽創(chuàng)客紀(jì)元大數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理中心（有限合伙）法人吳某、霍建以與云南麗江的水電站有合作，電費(fèi)低挖礦比特幣成本低為由，吸引群眾投資簽訂《銀河二號礦機(jī)銷售返租協(xié)議書》，合同約定投資2萬元購一臺礦機(jī)，然后把礦機(jī)租給公司，公司每天付給投資人租金230元，實(shí)際每天給240元。每臺礦機(jī)合同期限15個(gè)月，公司以此方式吸收投資140余人存款3000余萬元，投資款現(xiàn)在未還清。
2、以銷售+托管方式非法吸收公眾存款。如（2020）川01刑終89號案件，成都心愛鏈公司通過在微信公眾號“西部通航愛鏈共享家”向社會公眾推銷比特幣礦機(jī)項(xiàng)目，先以大礦機(jī)16000元，小礦機(jī)1600元價(jià)格銷售，后又將價(jià)格調(diào)整為30000元和3000元，以0.1臺起購，購買數(shù)量上不封頂，客戶通過微信公眾號進(jìn)行充值購買，客戶購買礦機(jī)后，公司又與客戶簽訂《礦機(jī)銷售合同》和《礦機(jī)托管合同》，公司每日返利，保證兩個(gè)月收回本金，兩個(gè)月回本后每月以客戶投資總金額的10%左右返利，回本返利期限共兩年。后資金鏈斷裂并停止返現(xiàn)。
3、通過建立虛擬貨幣存儲銀行的方式吸收公眾資金。如（2020）浙0329刑初136號案件，2019年，高鵬（另案處理）等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺，對外宣稱可存儲主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣，并以“拉人頭”收取返利的動(dòng)態(tài)收益模式予以傳銷式推廣，誘使他人將持有的虛擬貨幣存入“通證銀行”平臺。同年6月，該平臺虛擬貨幣無法提取。同年7月，該平臺將儲戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺關(guān)閉，無法登陸。經(jīng)鏈上資產(chǎn)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，該平臺通過上述方式吸收的虛擬貨幣價(jià)值人民幣10067.4095萬元。
4、以自己發(fā)行的虛擬幣能夠獲取獎(jiǎng)勵(lì)并可以和主流虛擬幣兌換的方式吸收公眾資金。如（2020）湘0103刑初869號案件，2019年3月左右，被告人劉治有結(jié)識劉某2（已判刑），二人商議由劉治有制作開發(fā)一個(gè)名為onlytoken的APP，劉某2交給劉治有2.75萬元取得推廣權(quán)。該app主要發(fā)行自創(chuàng)的虛擬貨幣only幣，并且自行設(shè)定only幣與其他市場主流虛擬貨幣（如以太幣、比特幣等）的兌換比例, 客戶可以選擇將主流虛擬貨幣在交易網(wǎng)上出售進(jìn)行提現(xiàn)，也可以選擇不進(jìn)行兌換，每日獲得賬戶內(nèi)only幣數(shù)量千分之三的only幣獎(jiǎng)勵(lì)，最終攜款潛逃。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、退贓）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑3年以下與3年以上10年以下的占比大概為2：1。如個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，或個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的等被認(rèn)定為“數(shù)額巨大”的，判處有期徒刑9年以上的較多。罰金多在2萬元-10萬元，10萬元-50萬元的占比為1/3，違法所得需退還被害人。
（四）評析
非法吸收公眾存款罪屬于破壞金融管理秩序罪別項(xiàng)下的具體罪名，非法吸收公眾存款不以非法占有為目的，否則可能成立集資詐騙罪，也正是因?yàn)槠錈o需證明“以非法占有為目的”，其定罪標(biāo)準(zhǔn)相較而言較低，懲處范圍更廣。該罪與集資詐騙罪之間是法條竟合關(guān)系，后者為特殊法條。非法吸收公眾存款的特點(diǎn)是“公開性”，如果向親友或單位內(nèi)部特定對象吸收資金的，不構(gòu)成本罪。同時(shí)具備以下四個(gè)條件的，應(yīng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款”：（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（2）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；（3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)；（4）向社會公眾或社會不特定對象吸收資金。區(qū)塊鏈領(lǐng)域的非吸均立足于特定的行業(yè)情景，比如與“礦機(jī)”、“虛擬幣”等相關(guān)聯(lián)，通過利誘手段非法集資，往往是資金鏈斷裂才暴露真相，其社會危害性極大。
五、高頻犯罪形態(tài)之四：集資詐騙罪
（一）法律規(guī)定
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定：“【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”
（二）犯罪表現(xiàn)形式
1、以高額收益為誘餌，吸引社會不特定對象投資租賃“礦機(jī)”項(xiàng)目，通過“挖礦”獲得收益。如（2019）皖01刑終1008號案件，薛士凱用先期收取的投資款開發(fā)了“礦機(jī)系統(tǒng)”、“亞洲數(shù)字幣（資產(chǎn)）交易平臺”（下稱“交易平臺”）“區(qū)塊鏈錢包”“會員系統(tǒng)”，搭建了“天使幣”項(xiàng)目的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營平臺。同時(shí)，百付寶公司通過召開現(xiàn)場會宣講、網(wǎng)站宣傳、微信公眾號推送等方式進(jìn)行公開宣傳，虛構(gòu)百付寶公司及賈鑫、薛士凱的資產(chǎn)狀況和頭銜，吸引社會不特定對象投資租賃“礦機(jī)”項(xiàng)目。按照宣傳的模式，“礦機(jī)”分為小、中、大三種，租賃價(jià)格分別為1000、5000、15000“天使幣”、租賃周期為365天，“礦機(jī)”每天能挖掘數(shù)量不等的“天使幣”。投資人在交易平臺進(jìn)行交易提現(xiàn)后，即可獲得高額的收益。為了獲取投資人的信任，相信“天使幣”在交易平臺上能夠升值提現(xiàn)，百付寶公司用前期收取的部分投資款在交易平臺上收購“天使幣”，但最終資金鏈斷裂。
2、通過虛構(gòu)礦場項(xiàng)目以承諾高額回報(bào)為誘餌，吸引社會不特定對象進(jìn)行投資。如（2020）浙1181刑初130號案件，被告人周卿虛構(gòu)“虛擬礦場項(xiàng)目”，以高額利息回報(bào)（如項(xiàng)目投資成功將獲得月息15%至35%的高額回報(bào)，如不成功則以月息5%的高額利息還本付息）為誘餌，通過季某1傳播集資信息，繼續(xù)向金某、吳某2、曾某、吳某3、鐘某1、鐘某2、葉某1、周某、葉某2、徐某、季某4等人非法集資共計(jì)44萬元，用于歸還個(gè)人借款、博彩平臺購買彩票等。在季某1詢問項(xiàng)目進(jìn)程時(shí)，周卿偽造《關(guān)于合作投資礦場協(xié)議》騙取其信任。截至案發(fā)，未歸還任何本金及支付利息，致使集資款項(xiàng)未能返還。
3、通過自創(chuàng)虛擬貨幣，以衡量發(fā)行，只漲不跌為由，鼓勵(lì)公眾投資。如（2020）浙03刑終387號案件，被告人黃佩秋明知“星瀚鏈”是詐騙工具的情況下，以投資“星瀚鏈”虛擬貨幣有高額回報(bào)為誘餌，通過口口相傳、宣傳酒會等形式，在樂清市××杭州市等地向不特定的公眾介紹、推廣“星瀚鏈”虛擬貨幣，宣稱該虛擬貨幣恒量發(fā)行，只漲不跌，鼓勵(lì)投資人通過發(fā)展人員加入獲取收益，通過向他人出售“星瀚鏈”獲取他人資金至少達(dá)人民幣4001031元。黃佩秋供述其系資深虛擬幣玩家，接觸過比特幣、以太幣等多種虛擬貨幣，清楚了解虛擬貨幣衡量發(fā)行和稀缺性的特點(diǎn)，因此，其能夠完全識別數(shù)字貨幣的真?zhèn)魏桶l(fā)行規(guī)律，而本案的“星瀚鏈”虛擬幣與比特幣等正規(guī)虛擬幣有明顯的區(qū)別，其主觀惡意明顯，黃佩秋下線沒有區(qū)分層級，不符合領(lǐng)導(dǎo)、組織傳銷活動(dòng)罪層級的特點(diǎn)，不構(gòu)成領(lǐng)導(dǎo)、組織傳銷活動(dòng)罪。又如（2020）浙刑終9號案件，被告人夏紅明在緩刑考驗(yàn)期間，與他人共謀以服務(wù)器設(shè)在境外的能量锎平臺為依托，進(jìn)行非法集資牟利。夏紅明指派被告人夏一峰及姜某（另案處理）等赴境外與平臺方洽談，又與平臺方商定在境內(nèi)推廣能量锎“投資”平臺。而后，夏紅明伙同富月娣、宣立群、夏一峰、許金富等人，明知能量锎平臺并無實(shí)際經(jīng)營項(xiàng)目，仍以其實(shí)際控制的浙江冠信生物科技有限公司（以下簡稱冠信公司）等名義，在浙江、上海、江蘇、黑龍江、吉林、江西及香港、澳門等地多次組織召開能量锎“投資”平臺推廣會，通過宣傳投資能量锎只漲不跌、穩(wěn)賺不賠，吸引社會公眾。為營造能量锎只漲不跌的假象，夏紅明等人伙同平臺操控锎幣單價(jià)持續(xù)上漲。為加快發(fā)展“投資者”，夏紅明又通過控制使用能量锎平臺首批賬號，以賬號推薦激活、分級分配賬號等為手段，以根據(jù)發(fā)展下線的數(shù)量無償配給相應(yīng)锎幣等為誘餌，誘使“投資者”層層發(fā)展下線。同時(shí)，夏紅明等人以“打模擬”（即預(yù)測對賭游戲）、“精靈挖礦”賺取锎幣可獲得高額回報(bào)為誘餌，誘使“投資者”加大出資。最終由于平臺擠兌，導(dǎo)致暴雷。
（三）刑罰標(biāo)準(zhǔn)
因該類犯罪一審判決多在最新修訂的刑法頒布之前即已經(jīng)判決，二審多維持原判。其刑罰標(biāo)準(zhǔn)多數(shù)按照17年修訂的刑法進(jìn)行裁判有期徒刑分別是5年以下；5年-10年；10年以上。因此該類犯罪的實(shí)際刑罰情況根據(jù)犯罪情況及悔罪表現(xiàn)（比如自首、坦白）等情況綜合認(rèn)定，此類犯罪判有期徒刑10年以上的較多。罰金多在10萬元-50萬元，犯罪所得需退還被害人。
（四）評析
集資詐騙罪與詐騙罪屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪必須滿足詐騙罪的行為構(gòu)造，相較于詐騙罪其更側(cè)重于“公開性”，需滿足向社會公眾募集資金。并且其起刑點(diǎn)也比詐騙罪要求高，本罪中的“數(shù)額較大”是指10萬元以上（個(gè)人集資詐騙）或者50萬元以上（單位集資詐騙），如果集資詐騙未達(dá)到10萬元的，可成立詐騙罪或集資詐騙罪未遂等。除此之外，集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪也存在一定的相似性，兩者也屬于法條竟合的關(guān)系，集資詐騙罪相較于非法吸收公眾存款罪而言需要滿足“以非法占有為目的”的犯罪故意，比如集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的，或者是肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的，以及抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的，都屬于“以非法占有為目的”。
從集資詐騙罪與其他罪名竟合的情況來看，其犯罪表現(xiàn)形式多與非法吸收公眾存款及詐騙罪有一定的相似性，并且從犯罪事實(shí)來看往往還和傳銷犯罪重合，這些罪名的區(qū)分從犯罪事實(shí)上看不易區(qū)分，需從犯罪構(gòu)成要件進(jìn)行甄別。但這也只是此罪和彼罪的分別，其違法性是必然的，從業(yè)者不要抱有僥幸心理。如果是站在投資者的角度，需要從犯罪事實(shí)進(jìn)行甄別，建議投資者對“高額收益或固定回報(bào)”的投資項(xiàng)目提高警惕，絕大多數(shù)都是詐騙行為。
六、結(jié) 語
區(qū)塊鏈技術(shù)正在不斷的發(fā)展，目前參與其中的廣大民眾多靠“挖礦”獲取收益，犯罪分子往往也投其所好，打著區(qū)塊鏈或虛擬貨幣的旗號招搖撞騙，或者采取“真假參半”的方式謀取非法利益，讓人難以識別。行業(yè)內(nèi)的相關(guān)服務(wù)提供者需自查自省，做好合規(guī)管理，廣大群眾要擦亮眼睛，避免成為傳銷犯罪的一份子或成為其他犯罪的被害人。
文章來源：德和衡商事爭議解決
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