網(wǎng)上有很多關(guān)于易付pos機(jī)騙局,為名的騙局的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于易付pos機(jī)騙局的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
易付pos機(jī)騙局
近年來(lái)，出現(xiàn)了一些非法機(jī)構(gòu)、平臺(tái)以提供“解債”服務(wù)，化解債務(wù)糾紛為由，向債權(quán)人、債務(wù)人收取高額服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、保證金等，騙取錢財(cái)。這類所謂的“解債”服務(wù)，本質(zhì)上是拆東墻補(bǔ)西墻的非法集資騙局。
“解債”業(yè)務(wù)模式
所謂“解債”業(yè)務(wù)，就是“解債”公司宣稱擁有“央企背景”和雄厚實(shí)力，以債權(quán)、債務(wù)人之間的債務(wù)關(guān)系為基礎(chǔ)，由“解債”公司收取服務(wù)費(fèi)提供“解債”方案，由其關(guān)聯(lián)公司作代償公司收取保證金進(jìn)行投資盈利，最終實(shí)現(xiàn)償還全部債務(wù)。典型作案手法為:不法分子以向“客戶”提供債權(quán)債務(wù)抵消、托管、整合、化解、實(shí)物兌換等服務(wù)為名，承諾將“客戶”手中的債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)化為持續(xù)現(xiàn)金流并定期返還收益，誘使“客戶”繳納咨詢費(fèi)、保證金或“投資入股”等。
從解債公司的解債方式來(lái)看主要有二種：一是針對(duì)債權(quán)人需要“解債”的收債模式；二是針對(duì)債務(wù)人需要“解債”的還債模式。
01一是針對(duì)債權(quán)人需要“解債”的收債模式
此業(yè)務(wù)不需要債務(wù)人到場(chǎng)，債權(quán)人和“解債”公司簽訂《咨詢服務(wù)協(xié)議》，“解債”公司收取債務(wù)金額的 10%為服務(wù)費(fèi)。同時(shí)，債權(quán)人與“解債”公司指定的代償公司簽訂《權(quán)益轉(zhuǎn)讓合同》，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給代償公司。根據(jù)債權(quán)人選擇解債的期限3年、2 年、1 年收取債務(wù)人債務(wù)總金額的 20%、30%、50%為履約保證金，并交“解債”公司指定的第三方資金監(jiān)管公司監(jiān)管，確保保證金安全，代償公司分36 期、24 期、12 期向債權(quán)人支付全額債務(wù)，實(shí)現(xiàn)“解債”。
02二是針對(duì)債務(wù)人需要“解債”的還債模式
此業(yè)務(wù)需要債權(quán)人同意并到場(chǎng)，債務(wù)人與“解債”公司簽訂《咨詢服務(wù)協(xié)議》，收取債務(wù)人解債金額的 10%為服務(wù)費(fèi)。然后，由以債權(quán)人、代償公司、債務(wù)人共同簽訂《債權(quán)處置合同》，債務(wù)人將債務(wù)轉(zhuǎn)讓給代償公司，代償公司根據(jù)債權(quán)人和債務(wù)人協(xié)商選擇解債的期限3年、2年、1年向債務(wù)人收取債務(wù)金額的 20%、30%、50%為履約保證金，并交“解債”公司指定的第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)公司監(jiān)管，代償公司分36 期、24 期、12 期向債權(quán)人支付全額債務(wù)，實(shí)現(xiàn)“解債”。
從解債公司商業(yè)模式來(lái)看，還是有可能做到解債的目的。但從實(shí)際中來(lái)看，部分解債公司并不是真正想做解債業(yè)務(wù)，而是單純的想騙錢。具體的案例如下：
案例一：“眾合XX公司”的解債模式
眾合XX公司對(duì)外宣稱以債權(quán)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)化債的模式進(jìn)行運(yùn)作：假如債權(quán)人有一份100萬(wàn)元的債權(quán)（欠條），則債權(quán)人可以用“50萬(wàn)現(xiàn)金+欠條（100萬(wàn)的債權(quán)）+10%的手續(xù)費(fèi)+2千元報(bào)備費(fèi)”交到貴州眾合天下債事，該公司就把100萬(wàn)按12個(gè)月返給債權(quán)人，故債權(quán)可凈賺39萬(wàn)8千元。
但其實(shí)參與眾合XX公司債事活動(dòng)的債權(quán)并未轉(zhuǎn)移和消失，所以上述運(yùn)作模式本質(zhì)上是債權(quán)人用“50萬(wàn)現(xiàn)金+100萬(wàn)的10%手續(xù)費(fèi)+2千元報(bào)備費(fèi)”來(lái)參與眾合XX債事公司的活動(dòng)，可以理解為60萬(wàn)2千元參加一場(chǎng)投資活動(dòng)，按期返還本息至100萬(wàn)。一旦解債公司出現(xiàn)缺口且無(wú)法補(bǔ)上或者跑路后，則留給債權(quán)人的是更大的債務(wù)困境。
案例二：“權(quán)行XX公司”的解債模式
權(quán)行XX公司參照銀行業(yè)管理模式，擁有大量營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并設(shè)立分行、支行層級(jí)，參照銀行業(yè)。一方面聲稱可以為債權(quán)人和債務(wù)人提供解債咨詢服務(wù)及解決方案，收取服務(wù)費(fèi)和保證金。即債權(quán)人可以通過(guò)“權(quán)行XX公司”代還資金，債務(wù)人也可以通過(guò)“權(quán)行XX公司”代自己向債主償債。債權(quán)人或債務(wù)人任意一方支付“權(quán)行普惠”全部債務(wù)的10%作為服務(wù)費(fèi)，支付全部債務(wù)的20%-50%作為履約保證金，向社會(huì)公開吸收資金。從繳款次月起每月定量返還現(xiàn)金(債務(wù)總額除以解債期限），直至期滿債務(wù)返完。并由中民XX監(jiān)管，由益順XX公司完成代償后享有該保證金。但實(shí)際上，解債服務(wù)方中民XX和益順XX公司實(shí)際上未獲得金融牌照或金融資產(chǎn)管理資格，仿冒銀行與解債申請(qǐng)人簽約承諾收取服務(wù)費(fèi)和履約保證金。也并未調(diào)查債權(quán)債務(wù)的真實(shí)性，沒(méi)有向債務(wù)人進(jìn)行催收。債事服務(wù)方采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式進(jìn)行所謂“解債”，一旦資金鏈斷裂，解債申請(qǐng)人不僅債權(quán)本金沒(méi)有著落，而且還存在交納的解債資金無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)。
綜上所述，像“眾合天下”“權(quán)行普惠”等這樣所謂的“解債機(jī)構(gòu)”大概率是“套”而非“解”，這些解債公司在工商注冊(cè)范圍內(nèi)沒(méi)有解債項(xiàng)目，解債公司是嚴(yán)禁注冊(cè)的。不得不再提醒一句：解債有風(fēng)險(xiǎn)，行事需謹(jǐn)慎！
解債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室2021年4月29日緊急發(fā)布《關(guān)于警惕以“債事服務(wù)”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，風(fēng)險(xiǎn)提示全文分析指出了三類表現(xiàn)形式。
一是打著“債事咨詢”“化解債務(wù)”旗號(hào)。所謂債事服務(wù)機(jī)構(gòu)宣稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺(tái)，承諾收取咨詢服務(wù)費(fèi)、履約保證金后，通過(guò)以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)、代償債務(wù)。此類機(jī)構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實(shí)。
二是承諾高額回報(bào)。宣揚(yáng)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，謊稱繳納解債金額30%—60%的費(fèi)用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓?bào)。此類機(jī)構(gòu)并無(wú)實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和收益，所謂抵債物品價(jià)格虛高，完全靠拆東墻補(bǔ)西墻維系，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可持續(xù)。
三是大肆宣傳造勢(shì)。
此類機(jī)構(gòu)以“具有央企、國(guó)企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過(guò)線上線下渠道虛假宣傳。有的還設(shè)置層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)制度，誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入，甚至設(shè)立仿冒銀行的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)誤導(dǎo)公眾，快速擴(kuò)張吸收資金規(guī)模。
此類機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式違背市場(chǎng)基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險(xiǎn)參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。廣大公眾需要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，務(wù)必通過(guò)合法途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛，防止上當(dāng)受騙。
正確識(shí)別和防范“解債業(yè)務(wù)”風(fēng)險(xiǎn)
未經(jīng)金融特許非法經(jīng)營(yíng)、承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)是非法集資常見手法，請(qǐng)社會(huì)公眾在投資時(shí)要“三看一堅(jiān)持”。
一看有無(wú)金融業(yè)務(wù)許可證。金融是特許行業(yè)，從事投融資等金融活動(dòng)應(yīng)當(dāng)取得金融業(yè)務(wù)許可證，任何違法違規(guī)開始實(shí)質(zhì)屬于金融的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，都系非法金融活動(dòng)。
二看經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)質(zhì)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)應(yīng)遵循基本的價(jià)值規(guī)律，天上不會(huì)掉餡餅。投資者要仔細(xì)查看經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是否存在與其承諾相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，其宣傳的運(yùn)作模式是否違背價(jià)值規(guī)律，否則其資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利必將難以長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。
三看宣傳內(nèi)容。宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容，千萬(wàn)不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，市場(chǎng)上沒(méi)有高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，更沒(méi)有“穩(wěn)賺不賠”的理財(cái)項(xiàng)目，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。
四要堅(jiān)持依法處理債權(quán)債務(wù)糾紛。請(qǐng)廣大債權(quán)人、債務(wù)人通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等合法方式來(lái)解決債權(quán)債務(wù)糾紛，不受所謂的解債機(jī)構(gòu)蠱惑，不為高額回報(bào)所誘惑，不向所謂的解債機(jī)構(gòu)繳納服務(wù)費(fèi)或保證金，防止二次受損。
做好以上幾點(diǎn)，無(wú)論是迫切希望化解債務(wù)的債事當(dāng)事人還是想加盟好項(xiàng)目的投資人都能正確識(shí)別解債業(yè)務(wù)陷阱，守護(hù)好自己的錢袋子。
文章來(lái)源：鶴城公安（文章版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除）
以上就是關(guān)于易付pos機(jī)騙局,為名的騙局的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于易付pos機(jī)騙局的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
