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1、銀盛支付pos機(jī)怎樣實(shí)名認(rèn)證
銀盛支付pos機(jī)怎樣實(shí)名認(rèn)證
來源：零壹財經(jīng)
8月6日，央行一日之內(nèi)作出4項行政處罰決定，受處罰的四家支付機(jī)構(gòu)分別是國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢、銀盛支付、支付寶。其中，除了支付寶被罰金額為412萬元，其他三家支付機(jī)構(gòu)被罰金額均在千萬以上，這是繼7月31日卡友支付和付臨門支付被罰后，央行再開出的巨額罰單。
1、為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺提供資金清算、支付服務(wù)，國付寶被罰4646萬元，聯(lián)動優(yōu)勢被罰2600萬元
根據(jù)公告，國付寶公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被沒收違法所得22176051.47元，并被罰款22296051.47元，總處罰金額達(dá)44472102.94元。此外，國付寶還因違反多項反洗錢條例被罰款199萬元，同時相關(guān)責(zé)任人也被罰19萬元，合計罰沒人民幣46,462,102.94元。
人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12,079,185.64元，并處罰款人民幣14,319,713.64元，合計罰沒人民幣26,398,899.28元。
據(jù)了解，為落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作部署和中國人民銀行關(guān)于嚴(yán)禁商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)的要求，中國人民銀行營業(yè)管理部對國付寶信息科技有限公司開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查；對聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。
經(jīng)查實(shí)，國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。
國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治實(shí)施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定；聯(lián)動優(yōu)勢公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治實(shí)施方案的通知》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)定。國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。
2、為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付，銀盛支付被罰沒人民幣2247萬元
8月6日，中國人民銀行深圳中心支行發(fā)布行政處罰公告，對銀盛支付服務(wù)股份有限公司（以下簡稱銀盛支付公司）罰沒人民幣2247.7萬元。
公告稱，根據(jù)近期群眾投訴、舉報線索，人民銀行深圳市中心支行對銀盛支付公司網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)開展了執(zhí)法檢查。
經(jīng)查實(shí)，銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)；未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付公司還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。
銀盛支付公司上述行為違反了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治實(shí)施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定，引起大量投訴，社會影響惡劣。
綜合考慮銀盛支付公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度，人民銀行深圳市中心支行依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，對銀盛支付公司給予警告，沒收違法所得人民幣9,341,395.79元，并處罰款人民幣13,136,057.80元，合計罰沒人民幣22,477,453.59元；對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。
3、違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶被罰412萬元
中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示表顯示，支付寶因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”被中國人民銀行上海分行行政處罰412萬元。
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