這些pos機(jī)的謠言,微信單日交易滿5萬被監(jiān)控

新聞資訊 | 2023-04-23 12:25 | 投稿人：pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于這些pos機(jī)的謠言,微信單日交易滿5萬被監(jiān)控的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于這些pos機(jī)的謠言的問題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、這些pos機(jī)的謠言

這些pos機(jī)的謠言

這兩天財經(jīng)類媒體都在用一種驚悚的標(biāo)題對微信支付寶單日交易滿5萬被監(jiān)控這個事做報道。

還請了很多專家解讀~

然鵝，大家可能都被帶溝里了。

今年7月份的時候，央媽發(fā)布了一則通告，要求非銀支付機(jī)構(gòu)從19年1月1日起開始要開展大額交易報告。

央行規(guī)定，非銀行支付機(jī)構(gòu)（包括微信支付、支付寶等第三方支付）應(yīng)當(dāng)于2019年1月1日起按照規(guī)定，提交大額交易報告。

同一家非銀支付機(jī)構(gòu)以客戶為單位，按照資金收入或支出單邊累計報告滿足以下情況的交易：

1、當(dāng)日單筆或者累計交易滿人民幣5萬（含）或外幣等值1萬美元（含）的現(xiàn)金收支；（包括自然人客戶和非自然人客戶）2、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶當(dāng)日單筆或累計人民幣50萬元（含）或外幣等值10萬美元（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。3、自然人客戶支付賬戶與其他銀行賬戶當(dāng)日單筆或累計人民幣20萬元（含）或外幣等值1萬美元（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。4、非自然人賬戶與其他賬戶當(dāng)日發(fā)生單筆或累計人民幣200萬元（含）或外幣等值20萬美元（含）的款項劃轉(zhuǎn)。

客戶通過非銀支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的銀行賬戶與銀行賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，適用以上標(biāo)準(zhǔn)。（這一項很模糊，沒有具體到適用以上哪條）

央媽還特意把一些名詞界定了一下——

非自然人賬戶：包括法人、其他組織和個體工商戶的賬戶。

其他賬戶：包括他人的支付賬戶，本人或他人的銀行賬戶。

其他銀行賬戶：包括本人和他人的銀行賬戶。

小撩君通過關(guān)鍵詞來跟大家逐條分析下——

1、單邊累計：就是收入和支出要分開計算。比如小明同學(xué)在某一非銀支付機(jī)構(gòu)先存4萬，后又取4萬，那就不需要上報。

2、5萬元標(biāo)準(zhǔn)，是現(xiàn)金支出，這個如果按照央行對現(xiàn)金的界定，應(yīng)該只牽涉第三方支付機(jī)構(gòu)中的預(yù)付卡業(yè)務(wù)。

比如商通卡、?？ā⑿律卓?、歡付通卡、連心卡等，是可以拿著現(xiàn)金去充值的，退卡一般也是退現(xiàn)金。（還有像蘇寧卡、沃爾瑪卡、家樂?？?、百盛卡等）

微信、支付寶都沒有做現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)的資格，所以不適用于這一項！

3、微信、支付寶適用于50萬，不管是轉(zhuǎn)賬到別人微信支付寶賬戶，還是把微信支付寶里面的資金轉(zhuǎn)到別人銀行卡，符合的都是“境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)”。

當(dāng)然了，微信支付寶收別人轉(zhuǎn)過來的款，上報標(biāo)準(zhǔn)也是單日累計50萬。