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1、pos機(jī)史上最強(qiáng)監(jiān)管來(lái)襲
pos機(jī)史上最強(qiáng)監(jiān)管來(lái)襲
犯罪嫌疑人被批捕
煙臺(tái)破獲系列信用卡詐騙案
防范ATM機(jī)違法犯罪宣傳活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)
膠東在線6月4日訊(記者 侯嘉偉 實(shí)習(xí)生 趙寧 通訊員 張文龍 徐忠)2015年第一季度，煙臺(tái)全市信用卡詐騙案共立案34起，作案手段以惡意透支居多，也有利用網(wǎng)絡(luò)辦理信用卡進(jìn)行詐騙，嚴(yán)重?fù)p害了金融環(huán)境。僅2015年3月至5月，牟平經(jīng)偵大隊(duì)就先后立案?jìng)善屏巳鹦庞每ㄔp騙案件，其中，涉及信用卡惡意透支的案件2起，冒用他人信用卡的案件1起。
通過(guò)非法POS機(jī)偽造交易透支50萬(wàn)元
2015年2月，牟平經(jīng)偵大隊(duì)接到轄區(qū)某銀行信用卡部工作人員報(bào)案稱(chēng)，持卡人李某(男，54歲，牟平區(qū)人)，在該行申辦的信用卡透支人民幣11萬(wàn)余元，逾期超過(guò)10個(gè)月未還，累計(jì)本金及罰息共計(jì)人民幣16萬(wàn)余元，銀行工作人員多次對(duì)其電話(huà)、上門(mén)催收，但一直未還款。
辦案民警通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除上述信用卡外，李某還在其他多家銀行申辦過(guò)信用卡，并均存在逾期不還的情況。辦案民警圍繞上述事實(shí)進(jìn)行多方調(diào)查取證后，于2015年3月19日將該案立為信用卡詐騙案?jìng)刹?，因嫌疑人李某多次傳喚不到案，牟平?jīng)偵大隊(duì)遂決定依法對(duì)其采取刑拘措施，并展開(kāi)網(wǎng)上追逃。經(jīng)過(guò)縝密的偵查和布控，辦案民警于2015年3月31日在煙臺(tái)火車(chē)站將打算出逃的李某當(dāng)場(chǎng)抓獲。2015年4月14日，經(jīng)檢察院批準(zhǔn)將其逮捕，目前該案正在進(jìn)一步辦理中。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人李某憑借擁有固定工作單位的表面優(yōu)勢(shì)，隱瞞了因經(jīng)營(yíng)飯店失敗而已經(jīng)陷入債務(wù)危機(jī)的實(shí)際狀況，為短時(shí)間內(nèi)獲取資金，先后在6家銀行申辦了8張信用卡進(jìn)行透支。
因銀行初始審批的信用卡額度較低，李某為滿(mǎn)足其大額消費(fèi)的需求，通過(guò)不法POS機(jī)商戶(hù)，以頻繁的POS機(jī)虛假刷卡交易的方式，對(duì)信用卡進(jìn)行“養(yǎng)卡”維護(hù)，利用銀行的增信系統(tǒng)提升信用卡的透支額度，其中涉案的一張信用卡就從初始的2萬(wàn)元迅速提高到12萬(wàn)元。
提高透支額度后，犯罪嫌疑人李某，在因銀行貸款及個(gè)人借款逾期不還被起訴、工資卡被法院扣押、已經(jīng)沒(méi)有還款能力的情況下，仍持卡大肆刷卡消費(fèi)或套現(xiàn)，用于個(gè)人日常消費(fèi)和房屋裝修等。
截止目前，李某已累計(jì)透支本息50余萬(wàn)元未還。
“以卡養(yǎng)卡”透支他人信用卡6萬(wàn)元
2015年5月6日，牟平經(jīng)偵大隊(duì)接到王某報(bào)案稱(chēng)，近日收到了某銀行郵寄來(lái)的信用卡欠款4萬(wàn)余元的催收函，但是其本人從未使用過(guò)該信用卡。
辦案人員經(jīng)過(guò)詳細(xì)了解發(fā)現(xiàn)，報(bào)案人之前在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)銀行工作人員介紹辦了一張信用卡，但是報(bào)案人是有輕微智障的殘疾人，本人并沒(méi)有使用信用卡的意愿，遂將該卡交給患有腿部殘疾的工友孫某(兩人都在牟平區(qū)某福利廠工作)進(jìn)行銷(xiāo)卡，辦案民警遂將目標(biāo)鎖定在了孫某身上。
正當(dāng)民警準(zhǔn)備傳喚孫某時(shí)，在得知受害人王某已到公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，孫某主動(dòng)投案。2015年5月6日，牟平經(jīng)偵大隊(duì)依法對(duì)其采取取保候?qū)彺胧?，目前該案正在辦理中。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人孫某本人在銀行申辦過(guò)2張信用卡，為滿(mǎn)足個(gè)人消費(fèi)需求，多次持卡通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)后消費(fèi)。因POS機(jī)套現(xiàn)需要支付手續(xù)費(fèi)，加上刷卡消費(fèi)后自己沒(méi)有能力還款，孫某就想到采取“以卡養(yǎng)卡”的方式還款。
他利用工友們對(duì)自己的信任，以幫助他們銷(xiāo)卡為幌子，騙取了王某等3名受害人的信用卡，同時(shí)，還在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了2部“手機(jī)POS機(jī)”，通過(guò)手機(jī)實(shí)現(xiàn)“套現(xiàn)”和“養(yǎng)卡”的目的。
截止案發(fā)，犯罪嫌疑人孫某冒用王某等人信用卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，累計(jì)透支本金達(dá)6萬(wàn)余元。
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