網(wǎng)上有很多關(guān)于辦卡推銷pos機(jī)違法嗎,個(gè)人可辦理POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于辦卡推銷pos機(jī)違法嗎的問題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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辦卡推銷pos機(jī)違法嗎
（央視財(cái)經(jīng)《是真的嗎》）最近網(wǎng)上有人說“個(gè)人也可以辦理pos機(jī)，僅僅需要身份證、銀行卡就可以辦理”，這會(huì)是真的嗎？
記者決定以個(gè)人代購(gòu)需要辦理POS機(jī)為由， 先去了兩家銀行進(jìn)行了咨詢。讓我們意外的是，兩家銀行直接拒絕辦理！這與網(wǎng)友所說“個(gè)人只需要提供身份證和銀行卡就可以辦理”的傳言并不相符。記者隨即查閱相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)早在2011年就有嚴(yán)格審查規(guī)定，要求相當(dāng)嚴(yán)格， 難怪個(gè)人在銀行無(wú)法辦理。
但為何網(wǎng)絡(luò)上會(huì)瘋傳個(gè)人可隨意辦理POS機(jī)的事情呢？記者在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，部分推廣網(wǎng)站上標(biāo)注有可以代辦個(gè)人POS機(jī)的字樣。 隨后記者到多家代辦POS機(jī)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。通過暗訪三家代辦公司都稱自己是正規(guī)途徑辦理pos機(jī)，而且是與中國(guó)銀行甚至銀聯(lián)合作的。 記者咨詢律師說，只有銀行等這種金融機(jī)構(gòu)或者說有這種資格收單的支付機(jī)構(gòu)可以辦理，另外一個(gè)就是中間人，是接受想辦POS機(jī)的這一方的委托，去收單機(jī)構(gòu)給他代辦POS機(jī)的公司或者個(gè)人，這種委托關(guān)系的是符合法律規(guī)定的。
在銀行都不能辦理的個(gè)人pos機(jī)，代辦公司卻能辦，他們是怎么辦的呢？記者決定在其中一家進(jìn)行辦理。大概一個(gè)小時(shí)時(shí)間，代辦人員就給記者辦完了一系列手續(xù)，并成功綁定POS機(jī)。除了身份證和銀行卡，其他手續(xù)都是虛假的，這種代辦方式也是合法的嗎？律師說，這種行為是一種提供虛假資料的行為，那本身就是一種違法行為了。委托辦理人，本身也是違法行為。
可這樣辦下來(lái)的pos機(jī)都用來(lái)干什么呢？不少網(wǎng)友說很多人可能都是為了套現(xiàn)而辦理的。隨后記者根據(jù)網(wǎng)友告訴我們的操作方法使用POS機(jī)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)。很快就操作成功，但是為了不違反相關(guān)規(guī)定，記者隨即取消了交易。那么這種套現(xiàn)行為在法律上又會(huì)如何懲處呢？律師說，對(duì)于利用POS機(jī)套現(xiàn)的行為，情節(jié)嚴(yán)重的此類犯罪最高可判處5年有期徒刑。信用卡持卡人采用“刷卡套現(xiàn)”的方式惡意透支，達(dá)到一定金額同樣會(huì)被追究刑事責(zé)任，將會(huì)以信用卡詐騙罪定罪量刑。
mpos一機(jī)多商戶合法嗎？
以前說過，只要是收單機(jī)構(gòu)有央行支付牌照的一清機(jī)，就能保證資金安全，而要保證養(yǎng)卡有效果，還需要pos機(jī)不跳碼，定位本地，另外刷卡方式也要注意，只要同時(shí)滿足這些條件，就可以放心使用。所以辦理多商戶pos機(jī)不屬于違法，只算是違規(guī)。
多商戶pos機(jī)的現(xiàn)狀如此，所以現(xiàn)在很多公司都吸取了教訓(xùn)，在后期盡量減少發(fā)展固定多商戶，紛紛推出了自己的app自選商戶程序。
以前如果商戶池里的某個(gè)商戶有很多人都在刷，流水異常多，用戶刷到這個(gè)商戶就容易被銀行風(fēng)控，但現(xiàn)在支付公司的系統(tǒng)也在逐步完善，不會(huì)特別讓某個(gè)商戶出現(xiàn)頻率太多，會(huì)不定期增加新的商戶，換掉那些被刷的比較頻繁的商戶，所以現(xiàn)在的商戶池出現(xiàn)商戶流水異常被風(fēng)控的可能性是極低的。
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