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個(gè)人申請pos機(jī)哪個(gè)比較好
通過幾臺(tái)POS機(jī)代還養(yǎng)卡近800萬元，被打上了非法經(jīng)營的標(biāo)簽，最終換來的不是金錢而是3年的有期徒刑。
撰文 | 張浩東
出品 | 支付百科
隨著加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理通知的發(fā)布，POS機(jī)未來的監(jiān)管將越來越嚴(yán)格，從事信用卡代還、養(yǎng)卡業(yè)務(wù)的群體，靠大量虛假商戶信息申請POS機(jī)的行為或許將行不通了。
01
構(gòu)成非法經(jīng)營罪
近日，東港區(qū)法院審結(jié)了一起利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件，嫌疑人安某三年時(shí)間累計(jì)信用卡套現(xiàn)金額接近800萬元，最終被成功抓獲。
安某先是利用“日照東港區(qū)某建材經(jīng)營部”、“日照某物業(yè)服務(wù)有限公司”、“莒縣某古玩字畫店”等商戶信息，從商業(yè)銀行和多家第三方支付機(jī)構(gòu)申領(lǐng)了多個(gè)POS機(jī)，從事信用卡代還業(yè)務(wù)。
通過虛假商戶信息申請下來POS機(jī)設(shè)備后，安某將其名下萊蕪商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、中國銀行儲(chǔ)蓄卡等多張銀行卡分別綁定，作為資金的結(jié)算卡，信用卡套現(xiàn)的資金會(huì)被轉(zhuǎn)移到安某的儲(chǔ)蓄卡中。
2016年至2019年期間，安某利用多臺(tái)POS機(jī)，在無真實(shí)交易的情況下，使用其本人以及持有的親屬的多張信用卡，以幫他人代還信用卡、收取借款等方式非法套現(xiàn)782.67萬余元。
2019年12月3日，安某在日照市東港區(qū)某商貿(mào)公司被抓獲，案件訴至東港區(qū)法院。即便涉案的金額在職業(yè)養(yǎng)卡、代還一族中并不算多，但信用卡虛假交易的性質(zhì)已經(jīng)難以改變。
東港區(qū)法院經(jīng)過審理認(rèn)為，安某通過POS機(jī)套現(xiàn)金額巨大，嚴(yán)重違反了相關(guān)規(guī)定，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂了金融市場的秩序，且構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
被告人安某歸案后主動(dòng)且如實(shí)的供述了犯罪事實(shí)，并檢舉他人的犯罪事實(shí)立功，從輕處罰，依照刑法規(guī)定，安某最終被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元。
安某從事信用卡代還業(yè)務(wù)的關(guān)鍵，便是利用虛假商戶信息申請下來的POS機(jī)，針對商業(yè)銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)對商戶真實(shí)性審核不嚴(yán)的情況，監(jiān)管接連發(fā)文要求收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)特約商戶管理。
02
加強(qiáng)商戶真實(shí)性管理
今年10月份，中國人民銀行發(fā)布了加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理通知，規(guī)定了1臺(tái)銀行卡受理終端只能對應(yīng)1個(gè)特約商戶，這意味著套碼、跳碼POS面臨終結(jié)，一機(jī)多商戶的情況也將被逐步整治。
此外，通知規(guī)定，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在初始拓展特約商戶，以及與特約商戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，采取有效方式核實(shí)特約商戶身份信息。對于有固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，應(yīng)當(dāng)通過現(xiàn)場面對面方式核實(shí)。
更早之前，銀聯(lián)也在今年7月份發(fā)布了《關(guān)于切實(shí)履行收單外包機(jī)構(gòu)管理責(zé)任堅(jiān)決整改違規(guī)拓展商戶等行為的通知》，提到收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，持續(xù)加強(qiáng)商戶管理和終端管理，落實(shí)商戶真實(shí)性管理責(zé)任。
對于自行拓展和外包機(jī)構(gòu)拓展的所有商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于特約商戶實(shí)名制的要求，完整、準(zhǔn)確記錄特約商戶的商戶名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、支付受理終端序列號、收單結(jié)算賬戶、特約商戶經(jīng)營地址及支付受理終端布放地址、營業(yè)執(zhí)照類型、法人代表證件類型及證件號、商戶聯(lián)系人姓名及聯(lián)系方式等基本信息。
監(jiān)管加強(qiáng)商戶真實(shí)性管理的背后，也反映出當(dāng)前支付行業(yè)存在的一些亂象，尤其是職業(yè)養(yǎng)卡、代還人員長期活躍在市場中，利用POS機(jī)設(shè)備進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，給金融業(yè)務(wù)帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。
為了遏制職業(yè)養(yǎng)卡、代還群體的發(fā)展，嚴(yán)查商戶的真實(shí)性是一種十分有效的措施，一旦POS機(jī)受到限制或者提高了辦理門檻，職業(yè)養(yǎng)卡、代還群體的業(yè)務(wù)開展必然也會(huì)受到影響。
今年8月份，光大銀行發(fā)布對信用卡套現(xiàn)及代還行排查和管控公告，嚴(yán)格落實(shí)信用卡資金用途管控的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化信用卡資金流向非消費(fèi)領(lǐng)域的管控措施，對信用卡套現(xiàn)及代還行為進(jìn)一步加強(qiáng)排查和管控，對涉嫌異常行為的信用卡將采取降低授信額度、止付等措施。
POS作為職業(yè)養(yǎng)卡、代還群體離不開的工具，在銀行對信用卡資金流向持續(xù)監(jiān)測的大環(huán)境下，單一的設(shè)備顯然躲避不了銀行對資金的追蹤和偵查，而監(jiān)管又在商戶真實(shí)性上設(shè)置閘門，職業(yè)養(yǎng)卡、代還群體遭遇到了雙重夾擊。
刷卡機(jī)pos哪個(gè)好
好用的刷卡機(jī)pos有拉卡拉，銀聯(lián)商務(wù)POS機(jī)，富掌柜POS機(jī)，銀盛通電簽POS機(jī)，通易付PLUS POS機(jī)。
1、拉卡拉電簽POS機(jī)：后置主掃攝像頭，可主掃支付寶、京東白條等擾旦主流軟件，電子簽單，交易記錄一件保存在數(shù)據(jù)后端，永久保存，隨時(shí)查詢，節(jié)能環(huán)保，當(dāng)下最受歡迎的產(chǎn)品。
2、銀聯(lián)商務(wù)POS機(jī)：清新外觀，智能POS機(jī)，內(nèi)置無線WIFI+流量卡，拓寬消費(fèi)場所和地點(diǎn)，內(nèi)配GPRS定位裝置，能匹配真實(shí)實(shí)體商戶，真實(shí)可靠，安全不跳碼。
3、富掌柜POS機(jī)：全能型支付工具，掃碼刷卡不在話下，移動(dòng)便捷支付終端，支持銀聯(lián)旗下所有標(biāo)識(shí)的卡片消費(fèi)，支付便捷，可以D+0當(dāng)天到賬，即棚李旅刷即到，穩(wěn)定不跳碼。
4、銀盛通電簽POS機(jī)：功能多樣，支持信用卡、儲(chǔ)蓄卡、金融IC卡、磁條卡刷卡、插卡、揮卡消費(fèi)，刷卡0.58%，掃碼0.38%秒到不加3元提現(xiàn)費(fèi)，養(yǎng)卡可靠，穩(wěn)定提升信用額度。
5、通易付PLUS：通聯(lián)支付今年上半年主打的一款電簽產(chǎn)品，支持信用卡、儲(chǔ)蓄卡刷卡、插卡、揮卡消費(fèi)，費(fèi)率最低可享受0.50%，但是割了一鏈凳波韭菜，費(fèi)率調(diào)至0.67%，知名度大大下降，不過機(jī)器依舊是一清資質(zhì)。
以上內(nèi)容參考 百度百科-pos機(jī)
個(gè)人哪里可以申請pos機(jī)？
銀行或與銀行合作的第三方公司可以辦理個(gè)人pos機(jī)。
申辦pos機(jī)需要資料：
1、營業(yè)執(zhí)照正本照片，稅務(wù)登記證正本照片；
2、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，稅務(wù)登記證副本復(fù)印件；
3、法人身份證復(fù)印件；
4、銀行對公賬戶開戶許可證復(fù)印件；
5、有實(shí)體門店或工作場所，及工作場所照片數(shù)張。目前市面上的POS機(jī)主要有三種，分別是移動(dòng)POS機(jī)、網(wǎng)絡(luò)POS機(jī)和固定電話POS機(jī)。
以上就是關(guān)于個(gè)人申請pos機(jī)哪個(gè)比較好,申請多個(gè)POS機(jī)套現(xiàn)800萬被判3年的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于個(gè)人申請pos機(jī)哪個(gè)比較好的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
