網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)萬達(dá)快錢,快錢支付收千萬元罰單 春節(jié)前后多家支付機(jī)構(gòu)均被罰超百萬元的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)萬達(dá)快錢的問題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)萬達(dá)快錢
本報記者 李冰
2022年以來，第三方支付機(jī)構(gòu)收到首張千萬元級別罰單。
春節(jié)前后監(jiān)管層對支付機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰力度持續(xù)加大，多張罰單超百萬元。在中國人民銀行上海分行近日公布的行政處罰信息公示中有機(jī)構(gòu)收到千萬元級罰單。
已有4家機(jī)構(gòu)收超百萬元罰單
中國人民銀行上海分行公示表顯示，快錢支付清算信息有限公司（下稱：快錢支付）因存在4項違法行為，被處以罰款1004萬元，并責(zé)令限期改正。
具體來看，快錢支付的4項違法行為涉及違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明客戶交易。同時，時任快錢支付董事、首席執(zhí)行官、總經(jīng)理被處以罰款人民幣3.5萬元；時任快錢支付助理副總裁被處以罰款人民幣8.5萬元。
資料顯示，快錢支付是國內(nèi)首批第三方支付機(jī)構(gòu)之一，創(chuàng)立于2004年，2011年獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，注冊資本4億元。目前，快錢支付由上海萬達(dá)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)有限公司100%控股，公司的最終受益人和疑似實際控制人可追溯到王健林。目前牌照有效期至2026年5月份，業(yè)務(wù)資質(zhì)包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、全國銀行卡收單業(yè)務(wù)。
同時，得仕股份有限公司也因存在違反清算管理規(guī)定行為，被中國人民銀行上海分行處以430萬元罰款，責(zé)令限期改正。官網(wǎng)顯示，得仕股份有限公司成立于2006年10月25日，是上海地區(qū)最早取得第三方支付業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)之一。主營業(yè)務(wù)范圍包括預(yù)付卡發(fā)行與受理、互聯(lián)網(wǎng)支付等。
值得關(guān)注的是，春節(jié)前后，監(jiān)管對支付機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰力度在持續(xù)。例如，1月26日，央行營業(yè)管理部（北京）近日公示的行政處罰信息顯示，北京數(shù)碼視訊支付技術(shù)有限公司（下稱：數(shù)碼視訊支付）存在6項違法行為，被給予警告并罰沒合計280萬元，時任數(shù)碼視訊支付風(fēng)控總監(jiān)被罰15萬元；同日，聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司存在6項目違規(guī)行為，被罰沒608萬元，時任聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司總經(jīng)理給予警告，并處以罰款20萬元。
從上述罰單情況來看，春節(jié)前后4家支付機(jī)構(gòu)共收罰單金額已超2300萬元。
“從上述各家機(jī)構(gòu)違規(guī)情況來看，反洗錢仍是重點，自2021年以來，除了機(jī)構(gòu)層面的處罰，對責(zé)任人的處罰力度也在加大，涉及風(fēng)控、運營等關(guān)鍵部門，表明監(jiān)管的靶向性和精準(zhǔn)性正不斷提升?！辈┩ㄗ稍兘鹑跇I(yè)資深分析師王蓬博表示，從處罰金額、頻次等來看，春節(jié)前后支付監(jiān)管具有如下特征：一是處罰頻次增加；二是金額屢破新高，監(jiān)管通過重罰表明其根治亂象的決心；三是“雙罰”趨勢顯著。
反洗錢監(jiān)管不斷升級
事實上，目前反洗錢已成為當(dāng)前支付機(jī)構(gòu)被處罰的“聚集領(lǐng)域”。僅以去年處罰公示情況較為集中的7月份為例，有超10家支付機(jī)構(gòu)被處罰，合計罰沒金額超4000萬元，從違法類型來看，大多數(shù)機(jī)構(gòu)被罰原因均與反洗錢相關(guān)。
在政策方面也正在不斷加大反洗錢領(lǐng)域力度。例如，2021年1月份，央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例（征求意見稿）》；2021年8月1日施行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》；2021年10月份，央行正式發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》。而近期，央行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，將于2022年3月1日起正式施行等。
隨著反洗錢力度不斷加大，其成效顯著。據(jù)《中國反洗錢報告2020》顯示，通過加強(qiáng)監(jiān)管合作，其直接結(jié)果表現(xiàn)為2020年反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。數(shù)據(jù)顯示，2020年全年央行共對614家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機(jī)構(gòu)，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，罰款金額2468萬元。
王蓬博表示，未來的監(jiān)管重點仍是反洗錢領(lǐng)域，他表示，“支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊、增強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計及甄別能力，以及利用更多技術(shù)手段，持續(xù)增加客戶信息識別的有效辦法等?！?/p>
中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛建議，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在以下幾個方面加大工作力度：“第一，提升合規(guī)意識，建立基本合規(guī)制度，明確分工的同時將責(zé)任落實到人；第二，加強(qiáng)風(fēng)控水平，靈活運用新型技術(shù)提升合規(guī)工作效率；第三，適時調(diào)整策略，加大商戶巡檢等工作力度。同時需要企業(yè)經(jīng)營者樹立‘合規(guī)先行’的理念，不合規(guī)再有利也不能有歪心思，這對企業(yè)對自身對社會都是有益的?！?/p>
快錢POS機(jī)好用嗎？
快錢POS機(jī)現(xiàn)陸談在是這個行業(yè)的黑馬。憑借精準(zhǔn)的商戶匹配、優(yōu)質(zhì)的商戶池和穩(wěn)定的政策，贏得了良好的口碑。
快錢作為有牌照的機(jī)構(gòu)，機(jī)器是清機(jī)，資金問題完全有保證，附上支付牌照，也可以去央行的官方網(wǎng)站?？戾X支付是擁有央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證的正規(guī)三方支付公司?？戾X支付被萬達(dá)集團(tuán)全資收購，現(xiàn)為萬達(dá)集團(tuán)的子公司?？戾XPOS機(jī)為大眾所閉模熟知，這是從快錢刷POS開始的。
由于萬達(dá)的商圈資源覆蓋全國，快錢刷POS在為用戶匹配刷卡商戶方面優(yōu)勢明顯，因為刷卡商戶是標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)質(zhì)商戶。
銀行高度信任，早期使用快錢刷POS的用戶，據(jù)說提卡量的效果特別好。現(xiàn)在POS機(jī)不像以前那么流行了。對付他們當(dāng)然不難。只要你不犯罪，不上銀行的黑名單，拿著身份證去中介或銀行，就可以申請?zhí)幚?。商家入網(wǎng)、簽訂用戶協(xié)議、激活機(jī)器、可以咨詢客服網(wǎng)站就能了解到，個人都是一樣的，只要有正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照就可以申請。
利率是一個熱點問題，速率決定用戶是否處理機(jī)器，快錢POS機(jī)費率統(tǒng)一固定。
有兩種費率，刷卡費率和掃碼費率。刷卡費率為服務(wù)費的0.60%，萬元費率為60元。掃碼率轎悉緩為0.38%，免費。清算POS機(jī)是持有中央銀行頒發(fā)的支付許可證的POS機(jī)。這是一臺普通的POS機(jī)。信用卡資金只需一次清算就可以到達(dá)商戶賬戶，這是安全到達(dá)的保證。
快錢支付機(jī)構(gòu)也有后盾保障，那就是萬達(dá)集團(tuán)，快錢支付公司由萬達(dá)集團(tuán)控股。
萬達(dá)集團(tuán)為快錢支付機(jī)構(gòu)提供支持和保障，實現(xiàn)全國銀行卡代收，刷卡商戶登陸全國?？戾X刷卡機(jī)能自動匹配當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)定位商戶，從而實現(xiàn)養(yǎng)卡提額。
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