網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)刷現(xiàn)金違法么,用POS機(jī)非法套現(xiàn)1000多萬(wàn) 飯店老板給自己刷出四年鐵窗的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)刷現(xiàn)金違法么的問題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
pos機(jī)刷現(xiàn)金違法么
“我開飯店缺少資金周轉(zhuǎn)，想用信用卡POS機(jī)套現(xiàn)補(bǔ)窟窿，萬(wàn)萬(wàn)沒想到……”被告人范某某，在吉林省通化市東昌區(qū)法院第一審判庭被告席上沉默了，沒想到兩個(gè)小小的POS機(jī)不但沒有為他的生意打開一扇門，而是刷出了長(zhǎng)達(dá)四年的鐵窗生涯。
信用卡套現(xiàn)，是指使用銷售終端機(jī)具（POS機(jī)）、網(wǎng)上支付、電話支付等方法，通過(guò)虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，在未發(fā)生真實(shí)商品交易的情況下，變相將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，支付給信用卡持卡人的行為。違法商戶在套現(xiàn)過(guò)程中通過(guò)收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，謀取不法利益。由于信用卡持卡人通過(guò)套現(xiàn)可以享受最長(zhǎng)56天的免息還款期和最低還款額待遇，且可以透支信用額度內(nèi)的全部資金，相當(dāng)于獲得一筆無(wú)擔(dān)保的免息貸款，使得違法套現(xiàn)行為在近幾年來(lái)愈演愈烈。
范某某是通化市東昌區(qū)一家飯店的經(jīng)營(yíng)者，由于平時(shí)與朋友相處講義氣花錢大手大腳、飯店投入大經(jīng)營(yíng)難等問題，導(dǎo)致其債臺(tái)高筑，除了有多方自然人債務(wù)之外，自己的多張信用卡已逾期。曾經(jīng)有過(guò)金融工作經(jīng)驗(yàn)的他動(dòng)起了歪腦筋，范某某向多名親戚朋友借到十余張信用卡，利用手中的兩部POS機(jī)，開始了違規(guī)套現(xiàn)。并且在日常開銷和飯店經(jīng)營(yíng)中越花越多，但是拆東墻補(bǔ)西墻的日子不能長(zhǎng)久，多名朋友的信用卡逾期后，范某某已無(wú)力償還。直至案發(fā)，范某某已經(jīng)利用POS機(jī)違規(guī)套現(xiàn)一千多萬(wàn)元，已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》中非法經(jīng)營(yíng)罪的有關(guān)規(guī)定，屬于情節(jié)特別嚴(yán)重。
經(jīng)法院審理，范某某最終獲刑有期徒刑四年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。
來(lái)源：法制日?qǐng)?bào)全媒體記者 劉中全
刷卡機(jī)套現(xiàn)金違法嗎
一、用pos機(jī)套現(xiàn)違法嗎
用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額套現(xiàn)，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具埋纖(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
二、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)孫雹定你有套現(xiàn)行為，或彎凱仿者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
三、經(jīng)營(yíng)方式：
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說(shuō)的信用卡非法套現(xiàn)。而對(duì)于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來(lái)說(shuō)，通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元，那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。
POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定，利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個(gè)內(nèi)容：
1、違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國(guó)家規(guī)定
2、有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為
3、情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件的客觀方面必須同時(shí)包含三個(gè)內(nèi)容，而其第一個(gè)內(nèi)容即違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國(guó)家規(guī)定是該罪名構(gòu)成的前提和基礎(chǔ)，所以有必要對(duì)該問題探清查明，準(zhǔn)確把握“違反國(guó)家規(guī)定”的內(nèi)涵與外延，這樣才能準(zhǔn)確的把握利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪能否成立。
法律依據(jù)
一、用pos機(jī)套現(xiàn)違法嗎
用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額套現(xiàn)，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
二、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
三、經(jīng)營(yíng)方式：
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說(shuō)的信用卡非法套現(xiàn)。而對(duì)于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來(lái)說(shuō)，通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元，那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。
POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為。
以上就是關(guān)于pos機(jī)刷現(xiàn)金違法么,用POS機(jī)非法套現(xiàn)1000多萬(wàn) 飯店老板給自己刷出四年鐵窗的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)刷現(xiàn)金違法么的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
