網(wǎng)上有很多關于pos機被罰新聞,這家第三方支付機構(gòu)被罰逾6100萬的知識，也有很多人為大家解答關于pos機被罰新聞的問題，今天pos機之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
1、pos機被罰新聞
2、16家支付機構(gòu)被拉黑名單，這些POS機千萬不要刷！
pos機被罰新聞
第三方支付因違規(guī)操作再收天價罰單。
近日，央行深圳市中心支行向第三方支付機構(gòu)深圳瑞銀信信息技術有限公司（下稱“瑞銀信”）開出4張罰單，合計罰款金額6159.5萬元。
這一罰款金額也刷新了央行對第三方支付機構(gòu)的罰單紀錄。
罰單信息顯示，瑞銀信的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等，這些都屬于《反洗錢法》第三十二條所規(guī)定的違法行為。
今年以來，央行已針對這一違法行為開出多張罰單，除第三方支付機構(gòu)外，浙商銀行、民生銀行、光大銀行等也曾因相同問題收監(jiān)管罰單。
業(yè)內(nèi)人士表示，這些罰單表明了反洗錢監(jiān)管力度不斷增強。
并非首次受罰
據(jù)統(tǒng)計，此次對瑞銀信的處罰，創(chuàng)下央行對支付機構(gòu)開出的罰單金額新高。
此前，第三方支付機構(gòu)迅付信息科技有限公司曾因違反支付業(yè)務規(guī)定，于2019年7月被央行上海分行開出罰單，沒收違法所得968.68萬元，并處罰款4970.72萬元，合計罰沒金額5939.41萬元。是當時第三方支付史上最大罰單。
根據(jù)行政處罰公示信息顯示，瑞銀信的違法行為類型有：1、超出核準業(yè)務范圍；2、未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施；3、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；4、與身份不明客戶進行交易；5、未按規(guī)定報送可疑交易報告。
時任公司副總經(jīng)理的徐慧因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告被罰款17.75萬元。時任公司業(yè)務運營部總經(jīng)理龔月平也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易被罰款12.75萬元；公司風險控制部總經(jīng)理覃周則因未按規(guī)定報送可疑交易報告被罰款5萬元。
這不是央行首次處罰瑞銀信，今年以來，央行重慶營業(yè)管理部針對瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規(guī)定的行為罰款809.5萬元；央行杭州市中心支行也對瑞銀信浙江分公司給予警告，并合計罰款1002.23萬元。
天眼查信息顯示，瑞銀信2014年07月16日獲得央行發(fā)放的第五批第三方支付牌照。在近二十個省及五十多個地市設立了分支機構(gòu)，超過1500萬中小微商戶正在使用瑞銀信提供的支付收單服務。公司以支付業(yè)務系統(tǒng)平臺開發(fā)、為合作金融機構(gòu)開發(fā)商戶、專業(yè)化POS終端運維服務為主營業(yè)務。
監(jiān)管嚴控反洗錢
值得注意的是，與瑞銀信同時被行政處罰的還有銀盛支付服務股份有限公司，違法行為類型也是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務和未按規(guī)定報送可疑交易報告。銀盛支付服務股份有限公司被處以罰款40萬元，公司董事長李魯罰款2萬元。
今年以來，央行針對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等行為，已經(jīng)多次開出巨額罰單。
今年1月，開聯(lián)通支付服務有限公司和銀盈通支付有限公司就因此類原因被央行營業(yè)管理部處罰。開聯(lián)通罰款944萬元，公司2名相關負責人也被罰款18.4萬元；銀盈通罰款271萬元，相關負責人罰款10萬元。此外，兩家公司另因違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務管理辦法相關規(guī)定，分別被罰沒合計約1380和1519萬元。
除第三方非銀支付機構(gòu)外，銀行也因同樣的問題收監(jiān)管罰單。
1月10日，央行杭州中心支行公布多條行政處罰，浙商銀行、交通銀行浙江省分行、建設銀行杭州分行、渤海銀行杭州分行等均因此類問題被罰款。
2月14日，民生銀行和光大銀行也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等，分別被央行罰款2360萬元和1820萬元，相關責任人也被處以罰款。
此類罰單的違法行為類型都屬于《反洗錢法》第三十二條。
來源：《反洗錢法》
央行去年11月發(fā)布的《中國反洗錢報告2018》顯示，反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度顯著加強。2018年，人民銀行全系統(tǒng)對1 569家義務機構(gòu)開展反洗錢專項執(zhí)法檢查，針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%，基本實現(xiàn)“雙罰”。同時，各分支機構(gòu)對428家金融機構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查，對其中違反反洗錢規(guī)定的行為共計罰款2334萬元。
業(yè)內(nèi)人士表示，反洗錢已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容，2016年以來，《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》等多個文件陸續(xù)發(fā)布，央行也頻頻開出巨額罰單，監(jiān)管反洗錢的決心和力度可見一斑。
編輯：曹帥
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16家支付機構(gòu)被拉黑名單，這些POS機千萬不要刷！
現(xiàn)在時代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規(guī)范也越來越被重視，一些持卡者在有資金需要時會選擇信用卡套現(xiàn)，這是被銀行禁止的，操作不當還會有被封卡的危險。最近殲困羨網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機構(gòu)，都是哪些支付機構(gòu)呢，這些POS機也不要在刷了。
央行上海分行發(fā)布了一則關于支付機構(gòu)的氏拍罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務的規(guī)定，已經(jīng)被央行上海分行警告，并被沒收違法所得金額達到28.83萬元，處以罰款53萬元，總計罰款和沒收金額為81.83萬元。現(xiàn)在依然還有不少支付機構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。
本次央行注銷了多家支付機構(gòu)牌照，有55家支付機構(gòu)被銀行拉入到了黑尺纖名單中，同時還取消了16款終端認證資質(zhì)，在選擇pos機刷卡時，避免選擇到以下POS機。
1、深圳錦弘霖電子設備有限公司，終端型號H80，認證編號為PP3379。
2、深圳長城開發(fā)科技股份有限公司，終端型號KF605，認證編號為PP3329。
3、深市九思泰達科技有限公司，終端型號S1000，認證編號為PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號T1000，認證編號為PP3423。
5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司，終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對應的認證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另外還有認證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos機刷卡時也存在一些禁區(qū)：
1、在使用信用卡時避免出現(xiàn)整數(shù)形式，因為市場上的商品一般都不會是整數(shù)，多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會讓銀行以為用戶在套現(xiàn)，可能會面臨降額或者封卡的危險。
2、刷卡次數(shù)限制，使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡，若是刷卡次數(shù)過于頻繁，銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現(xiàn)金，每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。
3、刷卡時間選擇，刷卡時間最好選擇商家營業(yè)時間，也就是每天的早上九點到晚上九點，這個時間段商家是營業(yè)的，在這個時間段刷卡不會讓銀行起疑心，若是在這個時間段外刷卡，銀行可能會誤以為用戶套現(xiàn)。
信用卡消費越來越規(guī)范，對于持卡人來說，避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的，為了維護自身的權(quán)益，最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認證資質(zhì)的POS機，以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。
閃付pos機跟普通刷卡機區(qū)別？
二者區(qū)別如下：
1、閃付pos機刷卡消費時，直接刷就可以了，不需要輸入密碼。
2、普通刷卡機刷卡消費時，需要輸入密碼。
拓展資料
1、國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新型第三方支付企業(yè)，支付將電子簽名應用與POS刷卡系統(tǒng)相融合，實現(xiàn)了綠色環(huán)保的無紙化POS收單服務。電子簽名的應用不僅可以有效節(jié)省時間、資金和紙張，還有助于提升服務效率和提高客戶滿意度，帶來業(yè)務流程的簡化以及工作效率的提高。
2、大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機返回可以拔號音，POS拔號，發(fā)送燈閃動，開始拔號。
以上就是關于pos機被罰新聞,這家第三方支付機構(gòu)被罰逾6100萬的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機被罰新聞的知識，希望能夠幫助到大家！
