網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)欺詐消費(fèi)者,—常見(jiàn)商戶(hù)欺詐及風(fēng)險(xiǎn)防范的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)欺詐消費(fèi)者的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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2、我用了一臺(tái)新中付pos機(jī)，刷卡被騙了，怎么辦？
pos機(jī)欺詐消費(fèi)者
惡意倒閉商戶(hù)
不發(fā)商戶(hù)在收單機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)了看似合法經(jīng)營(yíng)的商戶(hù)賬戶(hù)，受理銀行卡。當(dāng)收到大筆清算款項(xiàng)后商戶(hù)立即關(guān)門(mén)，故意破壞，負(fù)責(zé)人也馬上銷(xiāo)聲匿跡，使收單機(jī)構(gòu)承擔(dān)伺候的退單損失。
（1）欺詐特征
以預(yù)付款類(lèi)商戶(hù)居多：
申請(qǐng)時(shí)自稱(chēng)是新成立的企業(yè)銷(xiāo)售規(guī)模為中小型，無(wú)吉榮和信貸歷史?？赡苊坝闷渌哂辛己玫穆曌u(yù)或已有正常經(jīng)營(yíng)記錄的商戶(hù)信息，甚至盜用他人身份證、設(shè)立假店面。一定時(shí)限內(nèi)突然出現(xiàn)異常大額交易，之后銷(xiāo)售金額立即下降或者為零。
（2）防范措施
商戶(hù)拓展前因首先查詢(xún)中國(guó)銀聯(lián)不良信息共享系統(tǒng)，防止惡意倒閉商戶(hù)在被某一收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)后轉(zhuǎn)移后犯罪。
一旦發(fā)現(xiàn)新商戶(hù)交易量突然增長(zhǎng)嫌疑跡象時(shí)立即進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，同事暫時(shí)扣留商戶(hù)清算款項(xiàng)，待調(diào)查確認(rèn)為正常交易后，再進(jìn)行清算。
商戶(hù)套現(xiàn)
商戶(hù)套現(xiàn)是指商戶(hù)與不良持卡人或者其他第三方勾結(jié)，或商戶(hù)自身進(jìn)行虛假交易套取現(xiàn)金行為。
（1）商戶(hù)套現(xiàn)類(lèi)型
目前國(guó)內(nèi)常見(jiàn)的商戶(hù)套現(xiàn)有以下三種類(lèi)型：
不法持卡人與商戶(hù)勾結(jié)，利用商戶(hù)POS終端進(jìn)行虛假交易，商戶(hù)在扣除一定手續(xù)費(fèi)后將交易余額支付給持卡人。
不法商戶(hù)使用虛假資料或者騙取他人資料申請(qǐng)獲取多張卡后，再申請(qǐng)成為收單機(jī)構(gòu)的商戶(hù)，之后用卡進(jìn)行虛假交易，套現(xiàn)后銷(xiāo)聲匿跡。
一些代理辦卡的中介機(jī)構(gòu)手續(xù)協(xié)助急需資金的客戶(hù)以偽造資料或夸大資信的首付，向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申辦信用卡，之后中介機(jī)構(gòu)又申請(qǐng)成為收單機(jī)構(gòu)的特約商戶(hù)，協(xié)助已經(jīng)辦好卡的客戶(hù)以虛假交易方套取資金。
（2）欺詐特征
商戶(hù)規(guī)模較小，從業(yè)人員少，經(jīng)營(yíng)不規(guī)范，一般沒(méi)有存貨、經(jīng)營(yíng)和鋪面。行業(yè)類(lèi)型主要有：投資理財(cái)、貿(mào)易咨詢(xún)、批發(fā)、中介服務(wù)、電腦網(wǎng)絡(luò)、票務(wù)代理點(diǎn)等。
為降低套現(xiàn)成本，套現(xiàn)商戶(hù)多為扣率較低，按筆或按月繳納刷卡手續(xù)費(fèi)的商戶(hù)；基本為主動(dòng)上門(mén)要求簽約的商戶(hù)；要求用個(gè)人商戶(hù)充當(dāng)銀行卡結(jié)算賬戶(hù)；單筆交易金額大或者日均交易額突然增大，且多數(shù)為大額、整數(shù)交易。
（3）防范措施
對(duì)于商戶(hù)突然出現(xiàn)大額、整數(shù)交易及其他疑似跡象時(shí)，贏暫時(shí)扣留商戶(hù)清算款額，同事立即要求調(diào)閱交易簽購(gòu)單，并對(duì)商戶(hù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查；對(duì)于無(wú)法提供單據(jù)和銷(xiāo)售憑證，或商戶(hù)人員對(duì)交易情節(jié)（如出售商品類(lèi)型、日均銷(xiāo)售額等）含糊不清的，應(yīng)尤為關(guān)注。迅速與發(fā)卡機(jī)構(gòu)聯(lián)系，請(qǐng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)向持卡人確認(rèn)交易性質(zhì)、注意收集在各類(lèi)媒體上刊登“代理辦卡和消費(fèi)”的中介名單，并輸入灰名單商戶(hù)信息庫(kù)，防止其申請(qǐng)為特約商戶(hù)。聯(lián)合發(fā)卡機(jī)構(gòu)向司法機(jī)關(guān)報(bào)案，懲治商戶(hù)的欺詐行為，并向銀聯(lián)更新風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)信息。
偽冒交易合謀商戶(hù)
某些商戶(hù)因利用所趨，與不法分子合謀，在商戶(hù)集中使用偽卡或失竊、被盜卡，或購(gòu)買(mǎi)交易變現(xiàn)商品，或享受相關(guān)服務(wù)，最終發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)該類(lèi)損失，收單機(jī)構(gòu)也可能因?yàn)槠墼p交易 比率超標(biāo)而承擔(dān)退單損失，或承擔(dān)違規(guī)處罰。
（1）欺詐特征
商戶(hù)類(lèi)型多為“易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶(hù)”“主動(dòng)要求上門(mén)裝機(jī)的小型商戶(hù)”也有一個(gè)開(kāi)始即蓄意合謀，利用pos機(jī)進(jìn)行偽卡交易的可能；一定期限內(nèi)交易量突增，與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)部匹配；大量出現(xiàn)同一系列的卡號(hào)或相同BIN的交易；在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間，出現(xiàn)多筆大額交易；被調(diào)單、退單的筆數(shù)和金額急劇增加。
（2）防范措施
對(duì)于該類(lèi)欺詐，收單機(jī)構(gòu)關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的交易監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)上述欺詐特征的交易跡象時(shí)，應(yīng)落實(shí)以下措施：
對(duì)于商戶(hù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并要求商戶(hù)對(duì)非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間的交易提交合理解釋。
要求商戶(hù)提交交易簽購(gòu)單據(jù)和相關(guān)銷(xiāo)售憑證。
暫扣商戶(hù)清算款項(xiàng)。
我用了一臺(tái)新中付pos機(jī)，刷卡被騙了，怎么辦？
屬于欺詐消費(fèi)者行為，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警，避免更多財(cái)產(chǎn)損失。欺詐消費(fèi)者的行為，是指經(jīng)塵液營(yíng)者在提供商品或者服務(wù)中，采取虛假或者其他不正當(dāng)手段欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者，使消費(fèi)者的合法權(quán)益受到損害，依照《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《侵害消費(fèi)者權(quán)益行為處罰辦法》應(yīng)當(dāng)受到處罰并承擔(dān)責(zé)任的行為。
拓展資料：
所謂欺騙消費(fèi)者行為，是指經(jīng)營(yíng)者在提供商品或者服務(wù)時(shí)，以虛假或者其他不正當(dāng)手段欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者，使消費(fèi)者合法權(quán)益受到損害的行為。
根據(jù)2015年3月15日國(guó)家工商行政管理總局實(shí)施的《中華人民共和薯族國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《侵犯消費(fèi)者權(quán)益行為處罰辦法》(已撤銷(xiāo))的相關(guān)規(guī)定，判斷經(jīng)營(yíng)者的行為是否構(gòu)成欺詐主要包括以下三個(gè)方面:一是根據(jù)經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)所采取的手段進(jìn)行判斷。一般來(lái)說(shuō)，經(jīng)營(yíng)者的下列行為屬于欺騙消費(fèi)者:⑴銷(xiāo)售摻雜、摻假、以假充真、以次充好的商品；(二)采用虛假或者其他不正當(dāng)手段，使商品銷(xiāo)售數(shù)量不足的；(三)銷(xiāo)售“經(jīng)過(guò)處理的產(chǎn)品”、“缺陷產(chǎn)品”、“不合格產(chǎn)品”等商品，謊稱(chēng)是正品的；(4)使用虛假的“結(jié)算價(jià)”、“賣(mài)出價(jià)”、“最低價(jià)”、“優(yōu)惠價(jià)”或者其他欺騙性?xún)r(jià)格銷(xiāo)售商品的；(五)以虛假商品說(shuō)明、商品標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)物樣品等方式銷(xiāo)售商品的；(六)未按照自己的真實(shí)名稱(chēng)和標(biāo)志銷(xiāo)售商品的；(七)雇傭他人進(jìn)行欺騙性銷(xiāo)售誘導(dǎo)；(八)作虛假的現(xiàn)場(chǎng)演示和說(shuō)明；(九)利用廣播、電視、電影、報(bào)刊等大眾媒體對(duì)商品進(jìn)行虛假宣傳的；(十)騙取消費(fèi)者預(yù)付款的；(十一)利用郵購(gòu)銷(xiāo)售方式，不提供商品或者不按照約定的條件提供商品，騙取錢(qián)財(cái)?shù)模?十二)以虛假的“有獎(jiǎng)銷(xiāo)售”、“還本銷(xiāo)售”等方式銷(xiāo)售商品的；⒀以其他虛假或者不正當(dāng)手段欺騙消費(fèi)者的。其次，根據(jù)經(jīng)營(yíng)者的行為是否誤導(dǎo)消費(fèi)者來(lái)判斷。判斷經(jīng)營(yíng)者的行為是否誤導(dǎo)消費(fèi)者，應(yīng)當(dāng)采用一般標(biāo)準(zhǔn)，即以一般消費(fèi)者的認(rèn)知水平和識(shí)別能力為準(zhǔn)。如果該行為足以誤導(dǎo)普通消費(fèi)者，則構(gòu)成欺詐。如果該行為不足以誤導(dǎo)普通消費(fèi)者，則個(gè)人消費(fèi)者不得以證明其誤解為由主張欺詐成立。經(jīng)營(yíng)者的欺詐行為一般會(huì)對(duì)消費(fèi)者的合法權(quán)益造成損害。這種損害并不意味著需要實(shí)際的損失或損害。只要經(jīng)營(yíng)者的行為根據(jù)其性質(zhì)足以誤導(dǎo)消費(fèi)者，就可以認(rèn)定為欺詐。第三，從經(jīng)營(yíng)者行為的主觀方面判斷。我國(guó)法律并沒(méi)有明確規(guī)定構(gòu)成欺詐的主觀要件是故意，但就文本而言，欺詐是為了掩蓋事實(shí)真相，誤導(dǎo)消費(fèi)者。因此，并不是經(jīng)營(yíng)者的主觀故意狀態(tài)不需要具備，而是“欺詐”一詞本身就包含或揭示了經(jīng)營(yíng)者的故意心理。因此，在下列情形下，經(jīng)營(yíng)者“不能證明自己沒(méi)有欺騙或者誤導(dǎo)消費(fèi)者的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)欺騙消費(fèi)者的法律責(zé)任”:⑴銷(xiāo)售無(wú)效或者變質(zhì)的商品；(二)銷(xiāo)售侵犯他人注冊(cè)商標(biāo)權(quán)的商品；(三)銷(xiāo)售偽造產(chǎn)地、偽造或者冒用他人企業(yè)名稱(chēng)、字號(hào)的商品的；(四)銷(xiāo)售偽造或者冒用他人商品的名稱(chēng)、包裝、裝潢的商品派手物的；(五)銷(xiāo)售偽造或者冒用認(rèn)證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志的商品。經(jīng)營(yíng)者能夠證明的，不屬于欺詐；如果不能證明，就構(gòu)成欺詐。
pos機(jī)涉嫌惡意扣費(fèi)去哪里投訴？
如果您認(rèn)為POS機(jī)涉嫌惡意扣費(fèi)，可以向以下機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴：
1. 銀行客服：如果您發(fā)現(xiàn)銀行卡上的金額被POS機(jī)扣除了，您可以撥打銀行客服電話(huà)進(jìn)行投訴或查詢(xún)。
2. 銀聯(lián)客服：銀聯(lián)是中國(guó)大陸主要的銀行卡交易清算機(jī)構(gòu)，如果您發(fā)現(xiàn)銀行卡被POS機(jī)扣除了費(fèi)用，您可以撥打銀聯(lián)客服電話(huà)進(jìn)行投訴或查詢(xún)。
3. 12315消費(fèi)投訴熱線(xiàn)：這是國(guó)家工商行政管理總局設(shè)立的消費(fèi)者投訴舉報(bào)電話(huà)，如果POS機(jī)涉嫌惡意扣費(fèi)，您可以通過(guò)這個(gè)電話(huà)進(jìn)行投訴。
4. 當(dāng)?shù)叵M(fèi)者協(xié)會(huì)：每個(gè)城市都設(shè)有消費(fèi)者協(xié)會(huì)，如果您認(rèn)為自己的權(quán)益受到侵害，可以到當(dāng)?shù)氐南M(fèi)者協(xié)會(huì)進(jìn)行咨詢(xún)和投訴。
在投訴時(shí)，您需要提供相關(guān)的證據(jù)材料，如消費(fèi)憑證、交易記錄、銀行賬單等。投訴部門(mén)會(huì)對(duì)您的投訴進(jìn)行核實(shí)和調(diào)查，并根據(jù)情況做出相應(yīng)的處理。
以上就是關(guān)于pos機(jī)欺詐消費(fèi)者,—常見(jiàn)商戶(hù)欺詐及風(fēng)險(xiǎn)防范的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)欺詐消費(fèi)者的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
