網(wǎng)上有很多關于違規(guī)使用pos機刷卡,幫顧客刷卡泰安一商戶POS機遭凍結 POS機刷卡要控制的知識，也有很多人為大家解答關于違規(guī)使用pos機刷卡的問題，今天pos機之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、違規(guī)使用pos機刷卡

2、刷pos機犯法嗎

3、POS違規(guī)刷卡資金被凍結，如何處理你知道嗎？

違規(guī)使用pos機刷卡

銀行信用卡刷卡風控管理逐步升級,導致商戶POS機刷卡頻遇到問題。一家商戶為客戶連刷三次信用卡都沒成功,POS機反而遭到凍結。業(yè)內人士表示,商戶POS機刷卡不應只刷信用卡,還需要綜合使用借記卡刷卡,額度上也應避免大額整數(shù),刷卡小票至少保留半年時間。

“我就給客人刷了3次卡沒刷成功,怎么會把我的POS機凍結了呢?”9日,在財源大街開一家服裝小店的劉女士,撥打本報生活理財熱線電話反映,POS機被莫名其妙凍結。劉女士思來想去,都沒找到原因。劉女士說,她的POS機從來不幫人套現(xiàn),因為她知道套現(xiàn)是違法行為,一旦發(fā)現(xiàn)會被追責。但這次POS機被停止結算,劉女士怎么也想不到原因。

劉女士說,這一周來基本沒刷過卡,8號的時候她給一位買裙子的客人刷過三次卡,不知為什么前三次都沒成功?！耙膊皇敲艽a的問題,可就是刷不出來。”劉女士說,隨后,客人主動說不要再刷卡了,給了現(xiàn)金匆匆離開。

“到底哪里出了問題?”劉女士很納悶。銀行工作人員分析,很可能是那個客人的信用卡近期違規(guī)套過現(xiàn),銀行內部系統(tǒng)監(jiān)測到了風險,暫時停止了結算,等檢查其刷卡記錄后,確認無違規(guī)操作才會解除凍結。

業(yè)內人士表示,目前商戶POS機違規(guī)套現(xiàn)情況經(jīng)常被查處,因銀行風控升級,有的商戶刷卡交易被“誤傷”。一般來說,一天內多次大筆信用卡刷卡交易、單筆交易金額為整數(shù)都容易被銀行內部系統(tǒng)監(jiān)測為異常。雖然有的POS機每天刷卡無限制,商戶也應該適當控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而沒有借記卡刷卡,也容易被監(jiān)測為異常。商戶可以自行調配信用卡、借記卡刷卡配比。同時,不要替人在小票簽字,所有小票盡量保留半年以上。如果遇到客戶連續(xù)兩次刷卡失敗,最好提醒客戶換卡或現(xiàn)金交易。

刷pos機犯法嗎

法律分析型液：個人辦理pos機不違法，但是我們把pos機如何使用，就不一定違不違法了，比如我們拿著pos機去惡意套現(xiàn)，套現(xiàn)不換，那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規(guī)的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規(guī)，只要我們按時還款就不會違法。

法律依據(jù)：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》 第二條 商業(yè)銀行經(jīng)營信用卡業(yè)務，應當嚴格遵守國家法律、卜談物法規(guī)、規(guī)章和有關政策規(guī)定，遵循平等、自愿和誠實信用的原則侍此。

POS違規(guī)刷卡資金被凍結，如何處理你知道嗎？

　　第一時間聯(lián)系給辦理機器的客戶經(jīng)理，如果聯(lián)系不上客戶經(jīng)理及時聯(lián)系官方客服，投訴一下，讓代理商及時聯(lián)系，一般提供相應的簽購小票和出貨單等相關的資料，支付公司會在十五個工作日給反饋的信息。 　　pos凍結原因: 　　

1、凍結商戶資金。 　　主要是因為商戶涉嫌違法、違規(guī)交易，第三方支付公司主動發(fā)現(xiàn)的風控操作；或者持卡人向銀行提起爭議，第三方支付公司為了避免爭議資金被清算，實行暫扣動作。 　　

2、凍結客戶資金。 　　主要是客戶的一些違規(guī)動作，如：信用卡套現(xiàn)、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢等，不排除與商戶合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據(jù)自身的風控模型，匹配出疑似問題交易，進行風控操作，部分重要交易會上報監(jiān)管機構，或向商業(yè)銀行求證。

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